鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星

　　财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大(dà)象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披(pī)露拉(lā)下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异(yì)动，明(míng)星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年(nián)一季度也(yě)重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的(de)招商银行(xíng)，也鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星得(dé)张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏(sū)南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券(quàn)商(shāng)资管旗(qí)下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数据(jù)显示(shì)，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季(jì)报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行(xíng)分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大(dà)重仓(cāng)股。过(guò)去的一(yī)季(jì)度(dù)，工商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零售业(yè)，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益(yì)比(bǐ)较高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资(zī)了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一(yī)季度(dù)末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在(zài)一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增(zēng)持过(guò)常熟(shú)银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的青(qīng)睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行(xíng)业一(yī)季(jì)度收入(rù)增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交(jiāo)行和邮(yóu)储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度(dù)保费(fèi)收入对(duì)营(yíng)收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导(dǎo)致贷(dài)款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大(dà)银(yín)行以极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利(lì)润增速和收入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国(guó)际(jì)建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好的(de)交(jiāo)通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能(néng)修复的招(zhā鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星o)商(shāng)银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期(qī)进行博(bó)弈和交易。

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