预(yù)期(qī)收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初(chū)价(jià)格+现金股息)/期初价格的。关于(yú)预期收(shōu)益率计算公式以(yǐ)及(jí)股票(piào)预期(qī)收益率计算公式，投(tóu)资组合(hé)的预期收益(yì)率计算公式，证券组合(hé)预期收益率计算公式，债券预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，投资预期(qī)收益率计算公式等问题，小编将为你整理以下的知识(shí)答(dá)案：

预期收益(yì)率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年(nián)利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大多(duō)数公(gōng)司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投(tóu)资对降低公司的特(tè)有风险有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的(de)资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率计算公式(shì)

　　是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和(hé)收(shōu)益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司(sī)采(cǎi)用的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽(jǐn)管(guǎn)分散(sàn)投资(zī)对降低公(gōng)司的特有风险有好处，但大部分投资(zī)者仍然(rán)将他(tā)们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　比较流行(xíng)的(de)还有后来兴(xīng)起的(de)套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī)者会利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个(gè)投资组合面临同样的风险但提供不同(tóng)的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，投资者会选择拥(yōng)有较高预(yù)期收益(yì)率的投资组(zǔ)合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型(xíng)为基础，结合套利(lì)定价(jià)模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的(de)风险程(chéng)度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协方差(chà)/市场投资(zī)组合的方差

　　市场投资(zī)组(zǔ)合与其自身的(de)协方差(chà)就是(shì)市场投资(zī)组合的方差，因此市场投资组合(hé)的β值(zhí)永远等于1，风险大于(yú)平均资(zī)产的(de)投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无(wú)风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的(de)是，在投资组合中(zhōng)，可能会有(yǒu)个别资(zī)产(chǎn)的(de)收益(yì)率(lǜ)小于0，这(zhè)说明，这(zhè)项资(zī)产的投资回报率会小于无风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投资项目(mù)，除非(fēi)你(nǐ)已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收(shōu)益率，即风(fēng)险溢(yì)酬。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡量了(le)一(yī)个投资者将其资产从无风险投资转移到一(yī)个平均(jūn)的风险投资(zī)时所需(xū)要的(de)额外收(shōu)益。

　　风险溢(yì)酬(chóu)是你投资组(zǔ)合的预(yù)期收益(yì)率减去无风险投资的收益率的差(chà)额。

　　这(zhè)个(gè)数字一般(bān)情况下要大于1才(cái)有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望(wàng)的风(fēng)险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在(zài)美国等(děng)发达市场，有(yǒu)完善的股票市场作(zuò)为参(cān)考依据(jù)。

　　就目(mù)前我国的情(qíng)况，从股票市场(chǎng)尚难(nán)得出一个合适的结论(lùn)，结合国民(mín)生产总值(zhí)的增(zēng)长(zhǎng)率来(lái)估计风险溢酬未尝不是一个好的(de)选(xuǎn)择。

预期(qī)收益率和无风险收益率有什(shén)么区别

　　预期收益率也称为(wèi) 期望(wàng)收益率，是指(zhǐ)在不确(què)定的(de)条件下，预测的某资产(chǎn)未来(lái)可(kě) 实现 的(de)收益(yì)率。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是(shì)以(yǐ)政府短(duǎn)期债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和(hé)收益(yì)模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是至今大多数(shù)公司(sī)采用的是 资本资产(chǎn)定价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分(fēn)散(sàn)投资 对(duì)降(jiàng)低公司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有限的几项资(zī)产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期望收益(yì)率，是指在不确定(dìng)的(de)条件下，预测的某资产未(wèi)来(lái)可实现的(de)收益率(lǜ)。

　　预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化(huà)预期收益率是(shì)怎么算出(chū)来的 逾期(qī)年化预期(qī)收益率是指(zhǐ)投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前(qián)预(yù)期收益(yì)率换算成年预期(qī)收益率(lǜ)的一种计算(suàn)方法，计算公式(shì)为：年化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)=（投资内预(yù)期收(shōu)益/本金）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投资(zī)期限为(wèi)30的(de)理财(cái)产品，该产品的(de)预期年化预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获(huò)得的(de)预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么(me)预(yù)期(qī)预期收益的计算方(fāng)式会更简单(dān)：预期年化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什(shén)么意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日年化预期(qī)收益率(lǜ)也是(shì)经常遇到的一(yī)个概念，七日年化预(yù)期收益率是指将7日的平均(jūn)预(yù)期收益水平换(huàn)算成(chéng)年化(huà)率后得出的预(yù)期收益率，常用于(yú)货币(bì)基(jī)金。

　　七日年化预期收益率往往都(dōu)是浮动的，不代表未来的年化预期收益(yì)率，但可用于(yú)参考该理财产(chǎn)品的盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化预期(qī)收益率越高的产品(pǐn)，风(fēng)险也越大(dà)。

　　此外，投资(zī)期限越长的产(chǎn)品，预期预(yù)期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出来的的(de)内容，希(xī)望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收益(yì)率计算(suàn)公式？是期望(wàng)收益率=(期末价(jià)格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。关于预期收益率计算公式以及股(gǔ)票预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式，投资组合的预期收益率别急老师今天晚上是你的人，别急老师今天晚上就是你的了计算(suàn)公式，证券组合预期(qī)收益率计算(suàn)公式，债券预(yù)期收益率计算公式，投资(zī)预期收益率计算公(gōng)式等问题(tí)，小编(biān)将为你整理(lǐ)以下(xià)的知识答案：

预期收益率是什么(me)

　　预(yù)期收益(yì)率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预(yù)测(cè)的某资产(chǎn)未来可(kě)实(shí)现的收益率。对(duì)于(yú)无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风险和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也是大多(duō)数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们(men)的(de)资产集中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期(qī)初价格(gé)的(de)。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公(gōng)司采用的是资本(běn)资产定(dìng)价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的特(tè)有风险有好处(chù)，但大(dà)部分投资(zī)者仍(réng)然(rán)将他们的(de)资(zī)产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后(hòu)来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资(zī)者会利用套利的机会获利，既如果两个投(tóu)资组合面临同样的风(fēng)险但提供不同的预期收益(yì)率，投(tóu)资者(zhě)会选择拥有较高预期收(shōu)益率(lǜ)的(de)投资(zī)组合，并不(bù)会调整收益(yì)至均衡(héng)。

　　我们主要以(yǐ)资本资产定价模(mó)型为基础，结(jié)合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先(xiān)一个(gè)概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与(yǔ)市(shì)场投(tóu)资组合的协方差/市场投资组合(hé)的(de)方差

　　市场投(tóu)资(zī)组合与其自(zì)身的协方差就是(shì)市场(chǎng)投资(zī)组合的(de)方差(chà)，因此市场投资组合的(de)β值永远等于1，风险大于平(píng)均(jūn)资产的投资β值大(dà)于1，反之小于1，别急老师今天晚上是你的人，别急老师今天晚上就是你的了无风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在投资组合中，可能会(h别急老师今天晚上是你的人，别急老师今天晚上就是你的了uì)有(yǒu)个(gè)别资产的收益率小(xiǎo)于(yú)0，这说(shuō)明，这项资(zī)产的投资回(huí)报(bào)率会小于(yú)无风险利率。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这样(yàng)的投资(zī)项目，除非(fēi)你已(yǐ)经很(hěn)好到(dào)做到分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一个可接受的收益率(lǜ)，即风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资(zī)者将其资(zī)产从无(wú)风(fēng)险投(tóu)资转移(yí)到一(yī)个平均(jūn)的风险(xiǎn)投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的预期收益率(lǜ)减去(qù)无(wú)风险(xiǎn)投(tóu)资的收益率的(de)差额。

　　这(zhè)个(gè)数字(zì)一般情况下要大于1才(cái)有意义，否(fǒu)则说明你(nǐ)的投资(zī)组合(hé)选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应该越大(dà)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场(chǎng)，有(yǒu)完善的股(gǔ)票(piào)市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难得出(chū)一个合适(shì)的结论，结合国民生产总值(zhí)的增长率(lǜ)来估计(jì)风(fēng)险溢(yì)酬未尝(cháng)不是一个(gè)好(hǎo)的选择。

预期收益(yì)率和无风险收益(yì)率有(yǒu)什么区别

　　预期收益(yì)率也称为 期(qī)望收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可 实(shí)现 的收益率。

　　对(duì)于无风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采(cǎi)用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者仍然(rán)将他(tā)们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用(yòng)的是 资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降(jiàng)低公司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率计算公(gōng)式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也(yě)称为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收益(yì)率的公式(shì)为：资产i的(de)预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资组合的预期(qī)收益率(lǜ)，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年(nián)化预期收(shōu)益率是怎么算出来的 逾期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率是指(zhǐ)投资期限(xiàn)为一年所获(huò)的(de)预期预期收益率，也是将当前(qián)预期收益率换算成年预期(qī)收益率的一种计(jì)算(suàn)方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预期(qī)收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预期年化(huà)预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产品，该(gāi)产品的(de)预(yù)期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预(yù)期收(shōu)益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年(nián)，那么预期预期收益的计算方(fāng)式会(huì)更简单(dān)：预(yù)期年化预期(qī)收益=本金(jīn)×预(yù)期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什(shén)么意思

　　在实际投资过程中(zhōng)，七日年化预期收(shōu)益率也(yě)是经常(cháng)遇到的(de)一个概念，七日年化预期(qī)收益(yì)率是(shì)指(zhǐ)将(jiāng)7日(rì)的(de)平均预期收益水平(píng)换算成年化率(lǜ)后得(dé)出的预期收(shōu)益率，常用于(yú)货(huò)币基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的(de)，不代表未来的年化(huà)预期收益率，但(dàn)可用于(yú)参考该理(lǐ)财产品的(de)盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期(qī)年(nián)化预(yù)期(qī)收益率越高的产(chǎn)品，风险也(yě)越大(dà)。

　　此(cǐ)外(wài)，投(tóu)资期限越长的(de)产(chǎn)品，预期预(yù)期收益率往往也越高。

　　以上关于(yú)预期(qī)年化(huà)预期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

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