财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银(yín)行。这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建(jiàn)信(xìn)基金周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)去年四(sì)季度(dù)新发(fā)产品(pǐn)在今年一季(jì)度也重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行。

　　截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末数据显示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚(gēng)基金的(de)身影。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股(gǔ)，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的(de)58家机(jī)构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金(jīn)产品。去(qù)年(nián)年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天(tiān)天(tiān)基(jī)金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的(de)一季(jì)度，工(gōng)商银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产(chǎn)产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投(tóu)资，重(zhòng)点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无(wú)银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料公司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　3ce是什么档次，3ce是什么档次的牌子从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银行前(qián)十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自(zì)丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七(qī)、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第(dì)八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚3ce是什么档次，3ce是什么档次的牌子基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司(sī)第八大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东行列(liè)；在(zài)去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基金(jīn)经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达(dá)基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研(yán)报，银行业一季度(dù)收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季(jì)度的(de)低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速(sù)大致符合预(yù)期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一季(jì)度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公司的(de)会计规则有差(chà)别(bié)，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款3ce是什么档次，3ce是什么档次的牌子利率很(hěn)低，还(hái)有年初(chū)一(yī)些大银行以极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户(hù)的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近(jìn)中(zhōng)特估(gū)概(gài)念，团队(duì)首选利(lì)润增(zēng)速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能修复的招商银行和(hé)平安银(yín)行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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