预(yù)期收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格的(de)。关于预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预期(qī)收益率计算(suàn)公式，投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率计算公式，证(zhèng)券组(zǔ)合(hé)预(yù)期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，债券预期收益(yì)率计算公(gōng)式，投资(zī)预期收益率计算公(gōng)式等问题，小(xiǎo)编将为你整理以下的(de)知识答案：

预(yù)期(qī)收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也称(chēng)为(wèi)期(qī)望收益(yì)率的(de)。

　　是指在不确(què)定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资产未来可实现的收益率。对于无风险收益率，一般(bān)是(shì)以政府短期(qī)债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是大多数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的是资本(běn)资(zī)产定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降(jiàng)低公司(sī)的特有风险有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算公式(shì)

　　是期(qī)望收益率=(期(qī)末价(jià)格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初(chū)价格(gé)的(de)。

期望(wàng)收益率的计算(suàn)公(gōng)式(shì)

　　期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价(jià)格

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是(shì)资本(běn)资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后(hòu)来兴(xīng)起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资者会利(lì)用(yòng)套利的机会获利，既如果(guǒ)两(liǎng)个(gè)投资组合(hé)面临同样(yàng)的风险但提供不同的预期收益(yì)率，投资者会(huì)选择拥有较(jiào)高(gāo)预期(qī)收益(yì)率的(de)投(tóu)资组合(hé)，并不(bù)会调整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资(zī)本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型为基础，结合套利定(dìng)价模(mó)型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合(hé)的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资组合与其自身(shēn)的协方差就是(shì)市场投资组合的方(fāng)差(chà)，因此市场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的β值永远等于(yú)1，风险大于平(píng)均资产的(de)投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明的(de)是(shì)，在(zài)投资组合中，可能会有个别(bié)资(zī)产的收益率小于(yú)0，这说明，这项资产的(de)投资回报率会小于(yú)无风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非(fēi)你已经很好到做到分散化(huà)。

　　首先确(què)定一个可接(jiē)受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资者将(jiāng)其资产从无风险投(tóu)资(zī)转移到一个平均(jūn)的(de)风险投(tóu)资(zī)时所需要(yào)的额(é)外收(shōu)益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的预期(qī)收益率(lǜ)减(jiǎn)去无风险投资的收益率的(de)差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下要(yào)大于1才有意义(yì)，否则说明你的投资组合选择是有问题的(de)。

　　风险(xiǎn)越高(gāo)，所期望的风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对(duì)于(yú)无风险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府长期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从股(gǔ)票市场(chǎng)尚(shàng)难得出(chū)一个合适的结论，结合国民(mín)生产(chǎn)总值的增长率来估计风险溢(yì)酬未尝不是一个(gè)好的(de)选择(zé)。

预期(qī)收益率和无风险(xiǎn)收益率(lǜ)有什么区别(bié)

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为(wèi) 期望收益率，是(shì)指在不确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某(mǒu)资产未(wèi)来可 实(shí)现 的收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)，一般是(shì)以(yǐ)政府短期(qī)债券(quàn)的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险(xiǎn)和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的(de)是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡量 市场风险 和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式是(shì)怎样的(de)？

　　预(yù)期收益率也称为期望收益率，是指在不确(què)定的条件下(xià)，预测的某资产未来可(kě)实现的收益率。

　　预(yù)期(qī)收益率的公(gōng)式(shì)为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年(nián)化预(yù)期(qī)收益率是怎么(me)算出来的 逾期年(nián)化预期收益率是指(zhǐ)投(tóu)资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当(dāng)前预(yù)期收益率换(huàn)算成年预期(qī)收益率的一种计算方法，计算公(gōng)式为：年化预(yù)期(qī)收益率=（投资内预期收益/本(běn)金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预(yù)期年化(huà)预期(qī)收益(yì)率×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万元购买了一个(gè)投资期限为30的理(lǐ)财产品，该产品(pǐn)的(de)预期年化(huà)预(yù)期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的(de)预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为1年(nián)，那(nà)么预(yù)期预期收益的计算(suàn)方式会更(gèng)简(jiǎn)单(dān)：预期年化(huà)预期收益=本金×预期(qī)年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率是什么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收(shōu)益(yì)率也是经(jīng)常遇(yù)到的一个概(gài)念，七日年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)是(shì)指(zhǐ)将7日的平均预期收(shōu)益水平换算成年化率(lǜ)后得出的预期收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日(rì)年化预期收(shōu)益率往(wǎng)往都是浮(fú)动的，不代表未(wèi)来的年(nián)化预期收益率，但可用于参考该理(lǐ)财产品的盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预(yù)期年化预期收益率越(yuè)高的产品(pǐn)，风(fēng)险(xiǎn)也(yě)越(yuè)大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品(pǐn)，预期(qī)预期收益率往(wǎng)往(wǎng)也越高(gāo)。

　　以上(shàng)关于(yú)预(yù)期(qī)年化(huà)预期(qī)收益率是(shì)怎么算出来的(de)的内容，希望对大家(jiā)有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险(xiǎn)，投资需(xū)谨慎。

　　预期(qī)收益率(lǜ)计算公式(shì)？是期(qī)望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格的。关于预(yù)期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)以及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投资组合的预期(qī)收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式，证券组合(hé)预期(qī)收益率计算公式，债券预期收益率计算公式，投(tóu)资(zī)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式等(děng)问题，小(xiǎo)编(biān)将为你(nǐ)整理以下(xià)的知识(shí)答案：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率(lǜ)。对于(yú)无风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最(zuì)久，也是大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期初(chū)价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收(shōu)益(yì)率=(期(qī)末(mò)价格(gé)-期初价(jià)格+现金股息(xī))/期初价(jià)格

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用(yòng)的是资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降(jiàng)低公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的(de)几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

　　比较流行的(de)还有后来兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会利用套利的机会(huì)获(huò)利，既(jì)如(rú)果两个(gè)投(tóu)资组合面临同样的风险(xiǎn)但提供(gōng)不(bù)同的预期收益率，投(tóu)资者会选择拥(yōng)有较高预(yù)期收益率(lǜ)的投(tóu)资组合，并(bìng)不(bù)会调(diào)整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价模型(xíng)为基础，结合套利(lì)定价模型来计算(suàn)。

　　首先一(yī)个概念是(shì)β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值(zhí)=资产i与市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的协方(fāng)差/市(shì)场(chǎng)投资组合的(de)方(fāng)差

　　市(shì)场投(tóu)资组合与其(qí)朝受命夕饮冰出处，朝受命夕饮冰昼无为夜难眠什么意思自(zì)身的协(xié)方差(chà)就(jiù)是市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的方(fāng)差，因此市(shì)场投资组合的β值永(yǒng)远等于1，风(fēng)险大于平均资产(chǎn)的投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可能会有个别(bié)资产的收(shōu)益率小于0，这说明(míng)，这(zhè)项资产的投资(zī)回(huí)报率会小于无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非你已经(jīng)很好(hǎo)到做到分散化(huà)。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接受的收益(yì)率(lǜ)，即风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬(chóu)衡(héng)量了一(yī)个投资(zī)者(zhě)将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资转移到(dào)一个平均的风险投资时所需要(yào)的额外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组(zǔ)合(hé)的预期收益率(lǜ)减去无风险(xiǎn)投资的朝受命夕饮冰出处，朝受命夕饮冰昼无为夜难眠什么意思收益率的差(chà)额。

　　这(zhè)个数字一般情况下(xià)要大(dà)于1才有意义(yì)，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望(wàng)的(de)风险(xiǎn)溢酬就应该越(yuè)大(dà)。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府长期债券(quàn)的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的股(gǔ)票市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前我(wǒ)国(guó)的(de)情况，从股(gǔ)票市场尚难(nán)得出(chū)一个合适(shì)的结论(lùn)，结合国民(mín)生(shēng)产总(zǒng)值的增长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是一(yī)个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无风险(xiǎn)收益率有什(shén)么区别(bié)

　　预期收(shōu)益率也称为 期望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产未来可(kě) 实(shí)现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模(mó)型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处(chù)，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍(réng)然将他(tā)们(men)的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数公(gōng)司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分(fēn)散投资 对(duì)降(jiàng)低(dī)公司的 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限的几项资产上(shàng)。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为期望收益率，是指在不确定的(de)条件下(xià)，预测(cè)的(de)某资产未(wèi)来可实现的(de)收益(yì)率。

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期(qī)年化预期收益(yì)率是怎(zěn)么算(suàn)出来(lái)的 逾期年化预(yù)期收益(yì)率是指(zhǐ)投资(zī)期限为(wèi)一(yī)年所获的预期预期收益率，也(yě)是将当(dāng)前(qián)预期收益(yì)率换(huàn)算成年预期收益(yì)率(lǜ)的(de)一种(zhǒng)计算方法，计算公(gōng)式为：年化(huà)预期收益率=（投资内预期收益/本(běn)金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投(tóu)资金额×预期(qī)年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买(mǎi)了一(yī)个投(tóu)资期限为30的理财产品，该产品的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么你可(kě)获(huò)得(dé)的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资期限(xiàn)刚(gāng)好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会更(gèng)简单：预期年化预期收(shōu)益(yì)=本金×预期年化预(yù)期收(shōu)益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年化预期收益率是什么意思

　　在实(shí)际投资过程中，七日年化预期收益(yì)率也是经常遇(yù)到(dào)的一个(gè)概念(niàn)，七日年(nián)化(huà)预期收益(yì)率是指将(jiāng)7日的平均预期(qī)收(shōu)益水平换算成年(nián)化率(lǜ)后得出(chū)的预期(qī)收益率(lǜ)，常(cháng)用于货(huò)币(bì)基金。

　　七(qī)日年化预期收(shōu)益率(lǜ)往往都是浮(fú)动的(de)，不代表未来的年(nián)化预期收益率，但(dàn)可用于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化预期收(shōu)益(yì)率越高(gāo)的产品(pǐn)，风险也(yě)越大。

　　此外(wài)，投资期(qī)限越长的产品，预期(qī)预期收益(yì)率(lǜ)往往也越高。

　　以(yǐ)上关于(yú)预期(qī)年化预期收(shōu)益(yì)率是怎(zěn)么算出来的(de)的内(nèi)容，希望对大家(jiā)有(yǒu)所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

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