大家早上好(hǎo)！昨夜今(jīn)晨(chén)，又(yòu)有很多大事发生！

　　美联(lián)储(chǔ)如期加(jiā)息25个基点；美联储主席(xí)鲍威尔表示，尚未(wèi)就(jiù)是否(fǒu)停止(zhǐ)加息作出明确决定！

　　美国(guó)三大股指(zhǐ)随后全线收跌；美国证券交易委员不会(huì)（SEC）考虑禁止(zhǐ)做空(kōng)，尽(jǐn)管市场(chǎng)对(duì)银行财务健康状况的担忧打压(yā)股市。

　　美银(yín)行危(wēi)机愈演(yǎn)愈烈，西太平洋银(yín)行盘后重挫超(chāo)60％！

　　中概股(gǔ)涨跌不一；知临(lín)集团一度狂(kuáng)飙(biāo)近300％！

　　美联储(chǔ)如期(qī)加息25个基(jī)点

　　当地时间5月3日，美国联邦储备委(wěi)员会（美联储）发(fā)布最新的联邦公(gōng)开市场委员会(huì)（FOMC）货币政策会(huì)议(yì)纪要(yào)，根据会议(yì)纪要公布的内(nèi)容，美联储将联邦基(jī)金(jīn)利率(lǜ)目标区(qū)间上(shàng)调25个基(jī)点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资(zī)讯(xùn)，此(cǐ)次加息为自去年3月以来连续第(dì)十次加息，本轮(lún)已累计加息(xī)500个基点。美联储FOMC声明删除了此前(qián)暗示未来还会加(jiā)息的(de)措辞，称货币政策更(gèng)紧缩(suō)的程度程度取决于经(jīng)济状况。

　　美联储FOMC声明表(biǎo)示，将把累积(jī)紧缩效应和政策滞(zhì)后性纳入考量(liàng)；通胀(zhàng)率(lǜ)居高不下，高度关注通胀风险(xiǎn)；信贷(dài)环(huán)境收紧可能会打(dǎ)压经济活动(dòng)；加息决定得到(dào)FOMC委(wěi)员一致通过。

　　美联储FOMC声明删(shān)除(chú)了此(cǐ)前暗示未来还会加息的(de)措(cuò)辞(cí)。美联储FOMC声明显示，政策更紧缩的程(chéng)度程度取决(jué)于(yú)经(jīng)济；信贷紧(jǐn)缩的(de)影响程度不确定；申(shēn)美国(guó)银行(xíng)体系是(shì)健(jiàn)全和有(yǒu)弹(dàn)性(xìng)的。

　　美(měi)联储FOMC声明表示，第一季度经济活动以适(shì)度的(de)速度扩张；最近数(shù)月(yuè)的就业人口增幅(fú)是稳健的；对美国(guó)国债和MBS持仓的减(jiǎn)持速(sù)度(dù)将保持不变，即(jí)每月(yuè)减持600亿美元(yuán)美(měi)债与350亿美元抵押支持证(zhèng)券（MBS）。

　　美国利率期货(huò)显示交易员在(zài)美联(lián)储利率决议后已经(jīng)定价6月和7月会暂停加息(xī)、9月会进行降(jiàng)息。

　　三菱(líng)日联美国宏观策略主管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份声明与美联储在2006年的(de)声明一致，当时美联(lián)储将联邦(bāng)基金利率推高至5.25％的(de)峰值。他(tā)们从来没有直截了(le)当地说“我(wǒ)们结束（加(jiā)息）了”，但在我看(kàn)来，这(zhè)是他(tā)们已经是最接近(jìn)这么做了。

　　在(zài)随(suí)后举行的(de)新(xīn)闻发布(bù)会上，美联储主席鲍威尔表示，今天(tiān)没有做出暂停加息(xī)的决定，我们将通过逐次(cì)会议决(jué)定利率(lǜ)的结果。根据(jù)美(měi)联储自己的预(yù)测，周三的加(jiā)息可能(néng)是美(měi)联储(chǔ)2023年(nián)的(de)最后(hòu)一(yī)次加息。然而，鲍威尔(ěr)表(biǎo)示，如果通胀(zhàng)率(lǜ)居高不(bù)下(xià)，可(kě)能需要进(jìn)一步收紧货(huò)币(bì)政策。

　　在过去的一年里，美联储(chǔ)主席鲍(bào)威尔一(yī)再表示(shì)，在(zài)通胀得到控(kòng)制之前，有必要继续加息。目前的年通货膨胀率为5％，仍远高(gāo)于(yú)美(měi)联(lián)储2％的目标(biāo)。

　　鲍(bào)威尔称未定何时停止加息

　　当地时间5月(yuè)3日，美联(lián)储(chǔ)主席鲍威(wēi)尔在新闻发(fā)布会上就当天的加(jiā)息(xī)决定发(fā)表(biǎo)讲话，表(biǎo)示美联储(chǔ)尚未就是否停(tíng)止加息作(zuò)出(chū)明确决(jué)定。

　　鲍威尔(ěr)称(chēng)，美国目(mù)前(qián)通胀(zhàng)率(lǜ)仍然(rán)远高于2％的目标，美联(lián)储将“依赖(lài)数据”继续制定货币(bì)政(zhèng)策(cè)，未来仍(réng)有可能(néng)继续加(jiā)息(xī)。他(tā)认为(wèi)需要更多数据(jù)来决定联(lián)邦(bāng)基(jī)金利率是否具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔当(dāng)天提(tí)到摩根大通收购第一共和(hé)银行(xíng)时(shí)表示，大型银行进行大规(guī)模收(shōu)购(gòu)并不是好池子为什么被封杀政(zhèng)策(cè)，但是此次倒闭的银行被收购对于银(yín)行系统是个好结果，在系统内拥有不同(tóng)规模的银行以实(shí)现不同的(de)目标是有价(jià)值的。

　　美联(lián)储(chǔ)主席鲍威尔新闻发(fā)布会要(yào)点(diǎn)总结：

　　1、利率政策：FOMC的确讨(tǎo)论过暂停(tíng)加息的可能性，但(dàn)没有决定在5月份(fèn)就这样做；感觉我们离(lí)终点(diǎn)越来越接近；原则上无需加息至太高的水平。

　　2、通胀方面：通(tōng)胀远高于目(mù)标，但(dàn)已(yǐ)有所(suǒ)缓(huǎn)和(hé)，通胀压力继续高(gāo)企，要(yào)降低通(tōng)胀还(hái)有很(hěn)长的路要(yào)走；如果通胀持续高(gāo)企，我们不会降(jiàng)息(xī)。

　　3、经济方面：美国可能(néng)会出(chū)现轻微的经济衰退(tuì)；经济可能面临来自紧缩信贷的阻力。

　　4、银(yín)行业危机：地区性(xìng)银行发挥非常重要的(de)作用；不(bù)希(xī)望大型银行进行大规模(mó)收购；银行业(yè)情(qíng)况总体上(shàng)有所改(gǎi)善(shàn)；美国银行系统健康且具(jù)有(yǒu)弹性。

　　5、债(zhài)务上限：如果无法达成债务上(shàng)限(xiàn)协议，将对美国经济(jì)造(zào)成“高度不(bù)确定(dìng)的”后果(guǒ)；美联储认为(wèi)，债(zhài)务上限(xiàn)对前景构成(chéng)风险。

　　6、就业方(fāng)面：劳动力市场有一定的走弱，但仍然太强(qiáng)劲；随着(zhe)时间的推移(yí)，工资(zī)水(shuǐ)平仍高于(yú)2％的通胀水(shuǐ)平；现(xiàn)在我(wǒ)们需要(yào)集中(zhōng)精(jīng)力将通胀降下来；职位空缺(quē)仍然(rán)非常高；可以在(zài)不大幅(fú)提(tí)高失业率的情况下给就业(yè)市场降温池子为什么被封杀。

　　美国三大股指全(quán)线收(shōu)跌(diē)

　　SEC不会考虑禁(jìn)止做空

　　当地(dì)时间5月3日(rì)，美联储(chǔ)宣布加息25个基点(diǎn)后，美国(guó)三大股(gǔ)指全线收(shōu)跌(diē)。截至(zhì)收盘，道指(zhǐ)跌0.8％报33414.24点，标(biāo)普500指数(shù)跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点(diǎn)。美国(guó)三(sān)大股指录(lù)得连续第(dì)三日下跌。

　　美国证(zhèng)交会官员表(biǎo)示(shì)，美国证券交易(yì)委员不会（SEC）考虑(lǜ)禁止做(zuò)空，尽管市场对银行财(cái)务(wù)健康(kāng)状况的(de)担忧打压股(gǔ)市。

　　科(kē)技股涨跌不一，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨(zhǎng)0.09％，脸书跌(diē)0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股(gǔ)全线走低，摩根大通跌2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士(shì)丹利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克(kè)森(sēn)美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯(sī)伦贝谢(xiè)跌(diē)1.99％，西(xī)方石(shí)油跌1.77％。

　　美国(guó)至(zhì)4月28日当周MBA30年期固(gù)定抵(dǐ)押(yā)贷款利率6.5％，为三周来首次下降，前值6.55％。当周购房按揭抵(dǐ)押(yā)贷款申请指(zhǐ)数下跌2％；再融资申请指数上(shàng)升0.8％，为连续第二周上升(shēng)。

　　美国4月ADP就业人数29.6万人(rén)，为2022年7月(yuè)以来(lái)最(zuì)大(dà)增幅(fú)，预期14.8万人，前值14.5万人。

　　美国4月Markit服务业PMI终(zhōng)值53.6，预期(qī)53.7，初值(zhí)53.7；综合PMI终值 53.4，预期(qī)53.5，初(chū)值(zhí)53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项指数方(fāng)面，新订单指数大幅上升至56.1，前值52.2；就业指数(shù)50.8，前值51.3；库(kù)存指(zhǐ)数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈(yù)演愈烈

　　西太平洋银行(xíng)盘后(hòu)重挫超60％！

　　周三(sān)盘后交易(yì)中(zhōng)，PacWest Bancorp（西太平洋银行(xíng)）股价一(yī)度重挫(cuò)60.61％，此前有报(bào)道(dào)称(chēng)该银行正在(zài)考虑包括(kuò)自身出(chū)售(shòu)的战略(lüè)选(xuǎn)择。

　　有报道称，PacWest一直在评估(gū)各种选择，包括分拆(chāi)或融资。报道(dào)称(chēng)，由于(yú)PacWest没有很(hěn)多潜在买家对整个公司感兴(xīng)趣，因(yīn)此(cǐ)正式出售尚未开始。

　　自今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒(dào)闭(bì)以来(lái)，许(xǔ)多西海岸地区(qū)银行(xíng)的(de)股价(jià)受到(dào)的打(dǎ)击尤为严重，部分原因是人们担心它(tā)们的客户基(jī)础(chǔ)相似。本周，第一共和银行(xíng)（First Republic Bank）被(bèi)监管机构接(jiē)管，并出售给摩根(gēn)大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉矶的PacWest的(de)市值约为(wèi)7.5亿(yì)美(měi)元，今(jīn)年以来下跌了72％。周三(sān)，PacWest股价(jià)在常规交易时段(duàn)下跌近2％，连续第五(wǔ)个交(jiāo)易日下跌。

　　其他地区银行(xíng)在报告发布(bù)后的(de)盘后交易中下(xià)跌，SPDR标(biāo)准普(pǔ)尔(ěr)地区(qū)银(yín)行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股(gǔ)价(jià)下跌29％，Comerica下(xià)跌11％。KeyCorp股价下(xià)跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截至3月31日，第一季度总存款(kuǎn)减少(shǎo)逾50亿美元(yuán)，至282亿美(měi)元(yuán)。然而，该(gāi)公(gōng)司(sī)表示，从3月20日到季度末，其存款净收益为11亿美元。PacWest还表示，从3月(yuè)31日到4月24日(rì)，存款(kuǎn)又增(zēng)加了7亿(yì)美元。

　　银(yín)行板块这一大跌加剧(jù)了该行业自周一以来(lái)的(de)跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三家倒闭的大(dà)型地区性银(yín)行。

　　摩(mó)根大通(tōng)首(shǒu)席(xí)执行(xíng)官杰米？戴蒙周(zhōu)一表示，地区(qū)银行危机(jī)的初始(shǐ)阶段已经(jīng)“结(jié)束(shù)”，华尔街分(fēn)析(xī)师对存款外(wài)逃(táo)问(wèn)题已(yǐ)经得到控制(zhì)持谨慎乐观态度(dù)。第一共和银行报告称，第(dì)一季度存款下降了(le)约40％，这(zhè)引发了人们(men)对(duì)该(gāi)银行(xíng)如(rú)何能够(gòu)独立(lì)生(shēng)存的质(zhì)疑。

　　不(bù)过，其他多(duō)数地区性银行的存款下降幅(fú)度较小，PacWest等一些银行的存款在(zài)3月底开始反(fǎn)弹。

　　不过，最(zuì)近的银行倒闭以(yǐ)及预期的监管改革(gé)，也让人们对中(zhōng)型地区性银行的长期盈利(lì)前景(jǐng)产(chǎn)生了(le)疑问(wèn)。

　　KBW分析师(shī)David Konrad最近在(zài)给(gěi)客户的(de)报(bào)告中(zhōng)称(chēng):"我们认(rèn)为，资产规模在5000亿美元至(zhì)600亿美元(yuán)之间(jiān)的银行是(shì)当下环(huán)境中最明显的赢家(jiā)，而在800亿至1200亿(yì)美元之间的银(yín)行可能是(shì)一个无(wú)地带，因为(wèi)在这个范围内的银行可能(néng)需要缩小规模以(yǐ)避(bì)免新的监管(guǎn)规(guī)定，或(huò)者更(gèng)积极地进行并(bìng)购以扩(kuò)大规模并吸(xī)收监(jiān)管成(chéng)本(běn)。"

　　地区银行面临的另一个问题是美联储进一步收紧的可(kě)能性。更高的利率将提高银行(xíng)持(chí)有存款的成本，同时也会降(jiàng)低其账面上长期债券和贷款的(de)市场价值(zhí)。

　　对这些资产市场价值的担忧，是(shì)今年3月硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇挤兑的导火(huǒ)索之(zhī)一。美联储将(jiāng)基(jī)准(zhǔn)利率上调0.25个(gè)百分点，但是(shì)市场对未来政策(cè)走势分歧依然(rán)较大。

　　热门中概股(gǔ)涨跌不一

　　热(rè)门(mén)中概股涨跌不一，知(zhī)临(lín)集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金(jīn)融涨59.97％，领涨中概(gài)股。此外，老虎证券涨4.76％，再鼎医药涨4.36％，亿(yì)航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨(zhǎng)2％。跌幅方面(miàn)，乐居跌22.83％，能链智(zhì)电跌5.55％，高途集团跌(diē)5.24％，携程网(wǎng)跌4.66％，新濠博亚娱乐跌(diē)4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新(xīn)能源汽车股涨跌互现(xiàn)，蔚(wèi)来(lái)汽(qì)车(chē)涨2.68％，小鹏汽车(chē)跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知临集团一度狂(kuáng)飙近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初一度触及熔断。随后涨(zhǎng)幅(fú)收窄，收于5.73美元(yuán)，涨104.64％。

　　知临集团(tuán)是一家中(zhōng)国(guó)香(xiāng)港(gǎng)制药(yào)公司，目(mù)前(qián)处于临床前(qián)阶段，致力于开发和商业化(huà)广泛的治疗和诊断技术，以解(jiě)决未(wèi)满足的医疗需求。知临集团已获得其技术的(de)独(dú)家许可(kě)。此(cǐ)外，知临集团还在开(kāi)发某些专(zhuān)有技术作(zuò)为(wèi)候选产品。知临(lín)集团正在寻求神经病学，传染病(bìng)，胃肠病(bìng)学，肿瘤学和(hé)其他疾病领(lǐng)域的治疗和诊断项目（包括寻求使(shǐ)用天(tiān)然物(wù)质提取(qǔ)物或衍生(shēng)物治疗疾病的项目(mù)）。知临集团也有专注于手术机器人的项目。此外，知临集(jí)团开(kāi)设了一家医疗诊所，AML诊所，2018年(nián)6月，其(qí)最初的重(zhòng)点是(shì)治(zhì)疗由现代久坐不动的生活方式和人口老龄化引起的慢性(xìng)病。

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