预期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式？是期(qī)望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价(jià)格的。关于预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式以及股(gǔ)票(piào)预期收(shōu)益(yì)率计算公式(shì)，投资组合的预期收(shōu)益(yì)率计算公式，证券组合预期(qī)收益(yì)率计算公式，债券预期收益率(lǜ)计算公式，投资预(yù)期收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式等问题，小编将为你整理以下(xià)的(de)知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产未来可(kě)实现的收益率。对(duì)于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是(shì)以政府短期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久，也是大多数(shù)公司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司(sī)的特有(yǒu)风险有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)的。

期望收益(yì)率的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价(jià)格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的是资本资(zī)产定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍(réng)然(rán)将他们的(de)资产集中在(zài)有限的几项资(zī)产上(shàng)。

　　比较(jiào)流行的还有(yǒu)后来兴起的套利(lì)定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的(de)机会获利(lì)，既(jì)如果两个(gè)投资(zī)组合面(miàn)临同样的风(fēng)险但提供不同(tóng)的预期(qī)收益率，投资者会选(xuǎn)择拥有(yǒu)较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调(diào)整收益至(zhì)均衡。

　　我们主要以资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模型为基础，结合(hé)套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明(míng)—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市(shì)场投资组合的协方差/市场(chǎng)投资(zī)组合的(de)方差

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的协方(fāng)差就是市场投资组合的方差，因(yīn)此市场投(tóu)资(zī)组合的(de)β值永(yǒng)远等于1，风险大(dà)于平(píng)均资(zī)产(chǎn)的投资β值大于(yú)1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说(shuō)明(míng)的是，在(zài)投资组(zǔ)合中，可能会有个(gè)别资产的(de)收益率小于0，这(zhè)说明，这(zhè)项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资项目，除(chú)非你已经(jīng)很好到做到(dào)分(fēn)散化。

　　首先(xiān)确定一个可(kě)接受的(de)收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量(liàng)了一个(gè)投(tóu)资者(zhě)将其资产从无(wú)风险投(tóu)资转移到一个平(píng)均(jūn)的风险投资时所(suǒ)需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投(tóu)资组合的预期收(shōu)益率减去(qù)无风险投资(zī)的收益率的差额。

　　这个数字一(yī)般情(qíng)况(kuàng)下要(yào)大(dà)于1才有(yǒu)意(yì)义，否则说明(míng)你的投资组(zǔ)合选(xuǎn)择是(shì)有问(wèn)题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于(yú)无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府(fǔ)长期(qī)债券的年利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在(zài)美国等发达市(shì)场，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票(piào)市场尚难得(dé)出一个(gè)合适的(de)结论，结合(hé)国(guó)民生产总值(zhí)的(de)增(zēng)长率来估(gū)计风险溢酬未尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收益率和无风(fēng)险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在(zài)不确定的(de)条件下，预测的(de)某资产未来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债券的(de)年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司(sī)采用(yòng)的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低(dī)公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他(tā)们(men)的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称为期望收益(yì)率(lǜ)，是(sh中国人口第一大省，中国人口第一大省排名ì)指在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公式为(wèi)：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)是怎么算(suàn)出来的 逾期(qī)年化预(yù)期(qī)收益(yì)率是指(zhǐ)投资期(qī)限为一年所获(huò)的(de)预期预期收益率，也是将当前预期收益率换(huàn)算成(chéng)年预期收益率的一种计(jì)算(suàn)方法(fǎ)，计算公式为：年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率=（投资(zī)内预(yù)期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期收益=投资(zī)金额(é)×预(yù)期(qī)年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可(kě)获得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期收益的计算方(fāng)式会(huì)更简单(dān)：预期年化(huà)预期收益=本金×预期年化预(yù)期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率是(shì)什么意思(sī)

　　在(zài)实际投资过程中(zhōng)，七日年化预(yù)期收(shōu)益率也是经常遇(yù)到的(de)一个概念，七日年(nián)化预(yù)期收益率是(shì)指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水平换算成年(nián)化率后得出(chū)的(de)预(yù)期收益率，常(cháng)用于(yú)货币基金。

　　七日年化预期收(shōu)益率(lǜ)往往(wǎng)都(dōu)是浮动的(de)，不(bù)代(dài)表(biǎo)未来的年化预期收益率，但(dàn)可用(yòng)于参考该理财产品的(de)盈(yíng)利水平。

　　 一(yī)般(bān)情况下(xià)，预(yù)期年化预(yù)期收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预(yù)期(qī)收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预(yù)期年化预期收益率是怎么算出来的(de)的内容，希望(wàng)对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投资(zī)需谨慎(shèn)。

　　预(yù)期(qī)收益率计算公(gōng)式？是期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价(jià)格的。关(guān)于(yú)预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式以(yǐ)及股(gǔ)票预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资组合的预(yù)期(qī)收益率计算(suàn)公式，证券组合预期收益率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式，债券预期(qī)收益率计算公(gōng)式，投资预期收益率计算公式等问(wèn)题，小编将为你整理以下的知识答(dá)案(àn)：

预(yù)期收益(yì)率是什么

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率的。

　　是指在不确(què)定的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收(shōu)益(yì)率。对于(yú)无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府(fǔ)短期债券的(de)年(nián)利(lì)率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是大(dà)多数公司采用的(de)是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对降低公(gōng)司的特有风险有好处(chù)，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们(men)的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的(de)几项资产上。

预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价(jià)格+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望收(shōu)益率的计(jì)算公式

　　期望收益率=(期末价(jià)格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也(yě)是至今大(dà)多数公司采用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限的(de)几项资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会(huì)利用套利的机会获利，既(jì)如果两个投资组合面临(lín)同样的风险但提供(gōng)不(bù)同的预期收益率，投资(zī)者(zhě)会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预期收(shōu)益率的投资组(zǔ)合，并不会(huì)调整(zhěng)收(shōu)益至(zhì)均(jūn)衡。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以(yǐ)资本资产定价模型(xíng)为基础，结合套利定价模型(xíng)来计算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投资的(de)风险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方(fāng)差(chà)/市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与其(qí)自身的协方差就(jiù)是(shì)市场投资组(zǔ)合的(de)方差，因此市场投资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均(jūn)资(zī)产的(de)投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之小于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组合中，可(kě)能会(huì)有(yǒu)个别资产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资产的投资回报率会小于(yú)无风(fēng)险利(lì)率。

　　一般来(lái)讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的(de)投资(zī)项目，除非你(nǐ)已经很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一(yī)个投资(zī)者(zhě)将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资转移(yí)到一个平均的风险投资时所(suǒ)需要的额(é)外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投(tóu)资组合的预期收益率(lǜ)减(jiǎn)去无风险(xiǎn)投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要(yào)大(dà)于(yú)1才有意义(yì)，否则说明你的投资(zī)组合选(xuǎn)择是(shì)有问题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一(yī)般(bān)是以政府长期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在美国等发达(dá)市场(chǎng)，有完善(shàn)的股(gǔ)票市(shì)场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目前我国的(de)情况，从股票市场尚难得出一个(gè)合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预期收益(yì)率和无风(fēng)险收益率有什么区别

　　预(yù)期收益率也(yě)称为 期望收(shōu)益率(lǜ)，是(shì)指在不(bù)确定的条件下，预测的某资产未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对(duì)于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是以(yǐ)政府短期债券(quàn)的(de)年利(lì)率为基(jī)础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采用(yòng)的(de)是 资(zī)本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大(dà)部分投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最(zuì)中国人口第一大省，中国人口第一大省排名久，也是至今大多数(shù)公司采用的(de)是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算公式(shì)是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为(wèi)期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式为：资产i的预(yù)期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合(hé)的预期收益率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎(zěn)么算出来的 逾期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率是(shì)指投资期限为一年所获(huò)的预期预(yù)期(qī)收益(yì)率，也是将当前预期收益率换算成年预期(qī)收益(yì)率的一种(zhǒng)计算方法(fǎ)，计算公式(shì)为：年(nián中国人口第一大省，中国人口第一大省排名)化预(yù)期收益(yì)率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数(shù)/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预(yù)期(qī)年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投(tóu)资期限为(wèi)30的理(lǐ)财产(chǎn)品，该(gāi)产(chǎn)品的预期年化预期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收益的计(jì)算方式会更简单：预期年化(huà)预期(qī)收益=本金×预期年化预期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期收益率是(shì)什(shén)么意思

　　在实(shí)际投资过程中，七日(rì)年化预期收益率也是经(jīng)常遇到的(de)一(yī)个概念，七日年化预期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)指将7日的平均预(yù)期收益水平换算(suàn)成年化率后得出的预(yù)期收益率(lǜ)，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的(de)年化预期收益(yì)率，但可(kě)用于参(cān)考该理财产品的(de)盈利(lì)水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况(kuàng)下，预期年化(huà)预期收(shōu)益率越高的产品，风险也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的(de)产(chǎn)品(pǐn)，预(yù)期预期收益率往往也(yě)越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收益(yì)率是怎么算出来的的内容，希望对大(dà)家有所帮(bāng)助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨慎。

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