预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初价格(gé)的。关于预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)以及(jí)股票预(yù)期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式，投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，证券(quàn)组合预期收益率计算公式，债券预期(qī)收益率计算公(gōng)式，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题(tí)，小编将为你整(zhěng)理以下的知识(shí)答(dá)案：

预(yù)期收益率是什么(me)

　　预期收益(yì)率也(yě)称(chēng)为期望收益(yì)率的。

　　是(shì)指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的(de)收益率。对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府短期债券的年利(lì)率为基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久，也是大多数公(gōng)司采用的是(shì)资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们的(de)资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式

　　是期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格(gé)-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的(de)。

期(qī)望收益率的计算公式

　　期(qī)望收益率=(期末价(jià)格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至(zhì)今大多数公司采用的是资本(běn)资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽管(guǎn)分散投资对降低公司(sī)的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的(de)资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比较流行的还(hái)有(yǒu)后来兴(xīng)起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投(tóu)资者会利用(yòng)套利的机(jī)会获利，既如果(guǒ)两(liǎng)个投资(zī)组合面临(lín)同样的风险但提(tí)供不同(tóng)的预期收(shōu)益率，投(tóu)资者会选择(zé)拥有(yǒu)较高预期(qī)收益(yì)率的投资组合，并不会调(diào)整收益至(zhì)均(jūn)衡。

　　我(wǒ)们(men)主要以资本资产定价模型为(wèi)基(jī)础，结合套利定价模(mó)型来(lái)计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场投(tóu)资组合的协方差/市场投资(zī)组(zǔ)合的方差

　　市(shì)场投资组合与其自(zì)身的协方(fāng)差就是市(shì)场(chǎng)投(tóu)资(zī)组合的方差，因此市场投资(zī)组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产的(de)投资β值(zhí)大(dà)于1，反(fǎn)之小于1，无风险投(tóu)资β值等于(yú)0。

　　需要说明的是，在投(tóu)资组合中，可能会有个别资产(chǎn)的收益(yì)率小(xiǎo)于0，这说明，这项资(zī)产的投(tóu)资回报率会小于(yú)无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很(hěn)好到做到(dào)分散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确定一个(gè)可接受的收益(yì)率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无风险投资转移到一个平均(jūn)的风险投(tóu)资时所需(xū)要(yào)的(de)额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投(tóu)资组合(hé)的预期收益(yì)率减去无风(fēng)险投资的收益(yì)率的(de)差额。

　　这个(gè)数字一般情况下(xià)要大(dà)于1才有意义，否则说明你(nǐ)的投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府长期债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善的(de)股(gǔ)票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从(cóng)股票市场尚难得出(chū)一个合适的结论，结合国民生产总(zǒng)值的增(zēng)长率(lǜ)来估计(jì)风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)未(wèi)尝不是一(yī)个好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险(xiǎn)收益(yì)率有什么区(qū)别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资(zī)产未来(lái)可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投(tóu)资(zī) 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产上。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险 和收益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公(gōng)司采(cǎi)用(yòng)的是 资本(běn)资产(chǎn)定(d甘油是用猪油做的吗，食品级甘油是什么做的ìng)价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们(men)的(de)资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式是(shì)怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期(qī)望收益率，是(shì)指在不确定(dìng)的条件下(x甘油是用猪油做的吗，食品级甘油是什么做的ià)，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益(yì)率(lǜ)的(de)公式为：资产i的(de)预期(qī)收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期收益(yì)率是(shì)怎么算出(chū)来的 逾(yú)期年化预期收益率是指投资(zī)期限为(wèi)一年所获的预期预期收益率，也(yě)是(shì)将当前预期(qī)收(shōu)益(yì)率换(huàn)算成年预期收益率(lǜ)的一种计(jì)算方法(fǎ)，计(jì)算公式为：年化(huà)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一(yī)个投资期(qī)限为30的(de)理财产品，该产(chǎn)品的预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的(de)预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收益(yì)的计(jì)算(suàn)方式(shì)会更简单：预期年化预期收益=本(běn)金(jīn)×预期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化(huà)预(yù)期收益(yì)率是什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中(zhōng)，七日(rì)年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)也(yě)是经常(cháng)遇到(dào)的(de)一(yī)个概念(niàn)，七(qī)日年化预期收益率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益水平换算(suàn)成年(nián)化率(lǜ)后(hòu)得(dé)出的预(yù)期收益率，常(cháng)用于(yú)货(huò)币基金。

　　七日年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理财(cái)产品的(de)盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期(qī)年化预期收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限(xiàn)越(yuè)长的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率是(shì)怎么算出来的的内容，希望对大(dà)家有所(suǒ)帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预(yù)期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。关于(yú)预期收(shōu)益率计算公式以及股票预期收益率计算公(gōng)式，投资组合的预期收益(yì)率计算公(gōng)式，证券(quàn)组合预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，债券(quàn)预期收益(yì)率计(jì)算公(gōng)式(shì)，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编(biān)将(jiāng)为你整理以下的(de)知识答案：

预期收益率(lǜ)是什(shén)么

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为期望收益(yì)率(lǜ)的。

　　是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预测的某(mǒu)资产未(wèi)来可实现的收益(yì)率。对(duì)于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府短期(qī)债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是大多数公司采用的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散(sàn)投(tóu)资对降低公司的(de)特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+甘油是用猪油做的吗，食品级甘油是什么做的现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格的。

期(qī)望收益(yì)率的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有风险有好处(chù)，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们(men)的资(zī)产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行(xíng)的还有后来兴起的(de)套(tào)利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会利用套(tào)利的机会获利，既如果两(liǎng)个投资(zī)组合面临同样的(de)风险但提供不同的预(yù)期收益(yì)率，投资者会选择拥有较高预期(qī)收益率的投(tóu)资组合，并不(bù)会(huì)调整收益(yì)至(zhì)均衡。

　　我们主要以资本资产定(dìng)价模型为基础，结合套(tào)利定价模型来计算。

　　首先一个(gè)概念是β值。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场(chǎng)投资组合的(de)协方差/市场投资(zī)组(zǔ)合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资组合与其自身(shēn)的(de)协(xié)方差就是市(shì)场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投资组合(hé)的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产(chǎn)的投(tóu)资β值大(dà)于1，反之小于1，无风(fēng)险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需(xū)要说明的是，在投资组合中，可能会有(yǒu)个(gè)别资产的收益率小于0，这(zhè)说明，这项资产的(de)投资回报率(lǜ)会小于无风(fēng)险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可接(jiē)受的收益率，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量了一个投资者将(jiāng)其资产从无风险投资转移到一个(gè)平均的风险投资时所(suǒ)需要的额(é)外收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期收益率减去无(wú)风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这(zhè)个(gè)数字(zì)一般情(qíng)况下要大于1才有意义，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风(fēng)险(xiǎn)越高，所期望(wàng)的风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以政府长期(qī)债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国(guó)等发达(dá)市场，有完善的股(gǔ)票(piào)市场作为参考依据。

　　就目前我国的(de)情况(kuàng)，从(cóng)股票市场尚难得出(chū)一个合(hé)适的结(jié)论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来(lái)估计(jì)风险溢酬未(wèi)尝不是一个好的选择。

预期收(shōu)益(yì)率和无风险收益率有什(shén)么区别(bié)

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的(de)条件(jiàn)下，预(yù)测的(de)某资(zī)产未来(lái)可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是以政府短期债券(quàn)的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司(sī)采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者仍(réng)然将他们(men)的资产(chǎn)集中在(zài)有限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收益模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是(shì)至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的 特(tè)有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益(yì)率计算(suàn)公式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率也称为期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确(què)定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可(kě)实现的收(shōu)益率。

　　预期收益率的(de)公式为：资产i的预(yù)期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预期年化预期收益率是怎(zěn)么(me)算出(chū)来的 逾期年(nián)化预期收益率是指投资期(qī)限(xiàn)为一年所获的预期预期收益率，也是将当前(qián)预期(qī)收(shōu)益率换(huàn)算成(chéng)年(nián)预(yù)期收益率的一种计(jì)算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收(shōu)益=投(tóu)资金额×预期年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万(wàn)元购买了一个投资(zī)期限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期(qī)预期收益(yì)为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好(hǎo)为1年，那么(me)预(yù)期预期收益的(de)计算方式会更简单(dān)：预期年化预期收益=本金×预期年化预(yù)期收益(yì)率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预(yù)期收益率也(yě)是(shì)经(jīng)常遇到的一(yī)个概念，七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率是指将(jiāng)7日的平均预期收益(yì)水(shuǐ)平(píng)换(huàn)算成年化率后得出的预期收益率，常用(yòng)于(yú)货币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都(dōu)是浮(fú)动的，不代表未来的(de)年化预期(qī)收益(yì)率，但可用于参考该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情(qíng)况(kuàng)下，预期年化预期收益(yì)率越高(gāo)的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产品，预(yù)期(qī)预期收(shōu)益率(lǜ)往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以上(shàng)关(guān)于预期年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出来的的内容，希望对大家(jiā)有所帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

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