预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。关于预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)以及股票预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公式，投资组(zǔ)合的预期收益率计算公式(shì)，证(zhèng)券(quàn)组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计算公式，投资(zī)预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式等问题，小编将为你整理以下的知识答(dá)案：

预(yù)期收(shōu)益率是什么

　　预期(qī)收益(yì)率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预测的某(mǒu)资产未(wèi)来可实(shí)现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无风险收益率，一般(bān)是(shì)以政府短期债券(quàn)的年利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是大多数公司采用的是资本(běn)资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低公(gōng)司(sī)的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

预(yù)期收(shōu)益率计算公式

　　是(shì)期望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。

期(qī)望收益率的计算(suàn)公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格(gé)

　　在(zài)衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散(sàn)投(tóu)资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风(fēng)险有好处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他们的资(zī)产集中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比较流(liú)行的还有后来兴(xīng)起的套(tào)利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的(de)假设(shè)是投(tóu)资者会利用套利(lì)的机会获利(lì)，既如果(guǒ)两个投资组合面(miàn)临(lín)同样的风险但提供不同(tóng)的预(yù)期收(shōu)益率，投资者会选择(zé)拥有较高预期收益率的投(tóu)资(zī)组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资(zī)产(chǎn)定(dìng)价(jià)模型为(wèi)基础，结合套利定价模型来计(jì)算。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项(xiàng)投资的(de)风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产i与市(shì)场投资(zī)组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是(shì)市场投资组合(hé)的方差，因此市场(chǎng)投资组合的(de)β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风险大于平均资产的(de)投(tóu)资β值大于(yú)1，反之小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在(zài)投资组(zǔ)合中，可能会有个(gè)别(bié)资产的收益率(lǜ)小于0，这说明，这项资产的投资回报(bào)率会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益率，即风(fēng)险溢(yì)酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一(yī)个投(tóu)资者将其资产(chǎn)从(cóng)无风险(xiǎn)投(tóu)资转移(yí)到一个平均(jūn)的风险投(tóu)资时(shí)所需要的(de)额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是(shì)你投资组合的预期收益(yì)率减去(qù)无风险投(tóu)资的收益(yì)率的差(chà)额。

　　这个数字(zì)一般情况下要大于1才(cái)有意义，否则说明你的投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的(de)风(fēng)险(xiǎn)溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率，一般是以政府(fǔ)长期(qī)债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在(zài)美国等(děng)发(fā)达市场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市(shì)场尚难得出一个合适(shì)的结论，结(jié)合国民生(shēng)产总值的增长(zhǎng)率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是一个好的(de)选(xuǎn)择。

预期收益率和无风险(xiǎn)收益率有什么区别

　　预期收益率也称(chēng)为 期望收(shōu)益率，是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产(chǎn)未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一(yī)般是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡(héng)量市场(chǎng)风险和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低(dī)公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读的几项资(zī)产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特有风(fēng)险 有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集中在(zài)有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是(shì)指在不确(què)定的条(tiáo)件下，预测(cè)的(de)某资产未来(lái)可(kě)实现的收益率。

　　预期收益率的公式(shì)为：资(zī)产i的预(yù)期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预期收(shōu)益率是怎么(me)算出来(lái)的 逾期年化预期(qī)收益率是指(zhǐ)投(tóu)资期限(xiàn)为一年所获的预期预期崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读收益(yì)率(lǜ)，也是将当前预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)换算成年(nián)预(yù)期收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式为：年化预期收益(yì)率(lǜ)=（投资内预期(qī)收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年(nián)化预期收益=投资金额×预期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购买了一个投资期(qī)限(xiàn)为(wèi)30的理财产品，该产(chǎn)品的预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可获得(dé)的(de)预期预期收益(yì)为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为(wèi)1年(nián)，那(nà)么预期预期收益的计(jì)算方式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本金×预期年化预期(qī)收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什(shén)么意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率也是经常遇到的一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平均(jūn)预期(qī)收益水平(píng)换(huàn)算(suàn)成年化率后(hòu)得出的(de)预期收益率，常用于(yú)货币(bì)基金。

　　七日年化(huà)预期(qī)收益(yì)率往往都是浮动的，不(bù)代表未来的年化预期收(shōu)益率(lǜ)，但可用(yòng)于参(cān)考该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预期收(shōu)益率越高的产品，风(fēng)险(xiǎn)也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预(yù)期预期收益率往往也(yě)越高(gāo)。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

　　预(yù)期收益(yì)率计(jì)算公式？是期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期(qī)初价格的。关(guān)于预期收益率计算公(gōng)式以(yǐ)及股票预(yù)期收益率计算公式(shì)，投资组合的预期(qī)收(shōu)益率计算公式，证(zhèng)券(quàn)组(zǔ)合(hé)预期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，债券预(yù)期收益率计算公(gōng)式(shì)，投资预(yù)期(qī)收益率计(jì)算公(gōng)式等问题，小(xiǎo)编将为(wèi)你整理(lǐ)以下(xià)的知识答(dá)案(àn)：

预(yù)期收益率是(shì)什么

　　预期收益率也(yě)称为期望收益率的。

　　是(shì)指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。对于无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益率，一般(bān)是(shì)以(yǐ)政府短期(qī)债券(quàn)的年(nián)利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡(héng)量(liàng)市场风险和收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是大多(duō)数(shù)公司采用的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读fēn)散投资(zī)对降低公司的(de)特有风(fēng)险有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的(de)几项资(zī)产上(shàng)。

预期收益率计算公(gōng)式(shì)

　　是期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收(shōu)益(yì)模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公(gōng)司的特有风(fēng)险有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的(de)资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资产上(shàng)。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是(shì)投资者会(huì)利用(yòng)套利的机(jī)会(huì)获利，既如果两个投资组合面临(lín)同样的风险但提(tí)供(gōng)不同的预期收益率(lǜ)，投资(zī)者会选择拥有较高预期收益率的(de)投资组合，并(bìng)不会调整收(shōu)益至(zhì)均(jūn)衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要以资本资(zī)产定价模(mó)型为基础，结(jié)合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值(zhí)。

　　它表明(míng)—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资组合与其自身(shēn)的协(xié)方差就是(shì)市场(chǎng)投资组合的方差，因(yīn)此市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)β值永远等于1，风(fēng)险大(dà)于平均资产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于1，无(wú)风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资(zī)组合中(zhōng)，可能会有个别资产的收益率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资(zī)回报率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一(yī)般(bān)来(lái)讲(jiǎng)，要(yào)避免(miǎn)这样(yàng)的投(tóu)资项目(mù)，除非(fēi)你(nǐ)已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首先确定(dìng)一个可接(jiē)受的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量(liàng)了一个投资者(zhě)将其资产从无风险(xiǎn)投资转移到一(yī)个平均的风险投(tóu)资时所(suǒ)需要的额外(wài)收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投(tóu)资组合的预(yù)期(qī)收(shōu)益率减去无风(fēng)险(xiǎn)投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下要大于(yú)1才有意义，否(fǒu)则说明你的投(tóu)资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢酬就(jiù)应(yīng)该越(yuè)大(dà)。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发(fā)达市场(chǎng)，有完(wán)善的(de)股票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国(guó)的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结(jié)合国民生产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝(cháng)不是一个好的选择(zé)。

预期收益率和无风险收益率有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期(qī)望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大(dà)多数公司采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风险 有(yǒu)好处(chù)，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们的(de)资产集中在有限的(de)几(jǐ)项资产上。

　　在衡(héng)量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和(hé)收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今(jīn)大多数公(gōng)司(sī)采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的(de) 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期收益率计算公式是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率，是(shì)指在不确定的(de)条件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率(lǜ)。

　　预期收益率的(de)公式为(wèi)：资(zī)产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投(tóu)资(zī)组合(hé)的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期(qī)收(shōu)益率是怎(zěn)么算(suàn)出来的 逾期(qī)年化预期收(shōu)益率(lǜ)是指(zhǐ)投(tóu)资期限为一年所获的预期预期(qī)收益率，也是将(jiāng)当前(qián)预期收(shōu)益率换算成(chéng)年预期收(shōu)益率的一种(zhǒng)计(jì)算方法，计算公式为：年化预期收(shōu)益率=（投资(zī)内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益(yì)=投资金额(é)×预(yù)期年化预期收益率×投资期(qī)限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购买了一个投资期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期年化预期收(shōu)益率为4.5%，那么(me)你可获(huò)得(dé)的(de)预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资期限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的计算方(fāng)式会更简单：预期年化预期收(shōu)益=本(běn)金×预期(qī)年化预期(qī)收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率(lǜ)是什么(me)意思(sī)

　　在(zài)实际投资(zī)过程中，七日年化(huà)预(yù)期收益率也是经常遇到的(de)一个概念，七(qī)日年化(huà)预期收益率是指将7日的平均预期收(shōu)益水(shuǐ)平换(huàn)算成年化率后得出的预期收(shōu)益(yì)率，常用于货币基金。

　　七(qī)日(rì)年化(huà)预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情(qíng)况下，预(yù)期(qī)年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期年化预期(qī)收益率是怎么(me)算出来的的内容，希(xī)望对大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有(yǒu)风险，投资需谨慎(shèn)。

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