财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封(fēng)其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后(hòu)的(de)首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行板块火热(rè)行情的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏(sū)农银行前(qián)十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下(xià)中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也(yě)在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基金(jīn)及(jí)券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较(jiào)去(qù)年四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持(chí)股数(shù)量成(chéng)为持(chí)仓工商银(yín)行最多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商(shāng)银行分别(bié)为在(zài)姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价(jià)累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，山衔落日浸寒漪中的衔字是什么意思，衔的意思被市(shì)场称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来山衔落日浸寒漪中的衔字是什么意思，衔的意思看，截至一季度末(mò)，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第(dì)十大流(liú)通股东；持股(gǔ)保持(chí)不(bù)变(biàn)的中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一季度(dù)首度(dù)减持苏(sū)农银(yín)行；同在(zài)一(yī)季度(dù)减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该(gāi)公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银(yín)行最多的是(shì)易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增(zēng)速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正(zhèng)增(zēng)长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入(rù)增速(sù)达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平(píng)稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认为(wèi)息差(chà)压力后面(miàn)会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润(rùn)增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行中，该团队建议(yì)关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的(de)招(zhāo)商银行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空(kōng)期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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