财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热(rè)行(xíng)情的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及(jí)招商银(yín)行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还(hái)重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年(nián)四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也(yě)重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下(xià)中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862莫问前程上一句是啥 莫问前程的意思.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季(jì)度，机构共(gòng)计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工商银行最多(duō)的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产(chǎn)品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品前三(sān)大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造业(yè)、金(jīn)融业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和零售业(yè)，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今(jīn)年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争莫问前程上一句是啥 莫问前程的意思力(lì)突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周(zhōu)期(qī)的(de)公司这条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银(yín)行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司(sī)以及(jí)南都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续4个(gè)季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三(sān)季(jì)度分别(bié)增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一(yī)年于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季度，该(gāi)基金公司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退(tuì)出常(cháng)熟银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重(zhòng)仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商(shāng)银(yín)行最多(duō)的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是大(dà)行，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收(shōu)入增速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增(zēng)长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要(yào)注意(yì)的(de)是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会(huì)计规则有差别(bié)，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低(dī)，还(hái)有年初一(yī)些大银(yín)行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建议(yì)持续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行(xíng)，其次是(shì)收入(rù)增(zēng)速最超预(yù)期(qī)的中国银行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议(yì)关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入(rù)增(zēng)速较好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复的(de)招商银行(xíng)和平(píng)安(ān)银行可以(yǐ)在(zài)业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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