预期收益(yì)率(lǜ)计算公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于(yú)预期收(shōu)益率计算公式以及股票预(yù)期收(shōu)益率计算公式，投资组合的(de)预期收益率计算(suàn)公式，证券组合预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计算公式，债券(quàn)预期收益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计算公式(shì)等问题，小编将为你整理以下的知识(shí)答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也(yě)称为期(qī)望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益(yì)率。对于无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是大多(duō)数(shù)公司采用的是资本资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管分散投资对(duì)降低(dī)公司(sī)的特有风险有(yǒu)好处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预期收益率计算(suàn)公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率(lǜ)的(de)计(jì)算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)至今(jīn)大多数公司(sī)采用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对(duì)降低公司的特有风(fēng)险有好处(chù)，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假(jiǎ)设是投资者(zhě)会(huì)利(lì)用套利的机会获(huò)利，既(jì)如果(guǒ)两个投资组合(hé)面临同样的风险但(dàn)提供不同(tóng)的(de)预期收(shōu)益率(lǜ)，投资者会选择拥有(yǒu)较高(gāo)预期(qī)收益率的投资组合，并不会调(diào)整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资本(běn)资产定价模型为基础，结合(hé)套利定价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合的协方差/市场投资组(zǔ)合的(de)方差(chà)

　　市场投资组合与其自身(shēn)的协方差就是(shì)市场(chǎng)投(tóu)资(zī)组合(hé)的方差，因此市(shì)场投资组合的(de)β值永远等于1，风(fēng)险大于平(píng)均资(zī)产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风(fēng)险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组(zǔ)合中，可能会有个别(bié)资产的收益(yì)率小于0，这说明，这项资产(chǎn)的投资回报率会(huì)小(xiǎo)于无风险(xiǎn)利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这样的(de)投(tóu)资(zī)项目，除非(fēi)你已经(jīng)很好到做到分散(sàn)化。

　　首先(xiān)确定(dìng)一个(gè)可(kě)接受的(de)收益率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一(yī)个投资者将其(qí)资产从无风险投资转(zhuǎn)移到一个平均的风险投资时所需要的额(é)外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)减(jiǎn)去无风(fēng)险投资的(de)收益率的差(chà)额。

　　这个数(shù)字一般情况下要大于1才有意义，否则说明你的(de)投资(zī)组合选择是有(yǒu)问题(tí)的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府长(zhǎng)期(qī)债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在美国等发达(dá)市场，有完(wán)善的股票市(shì)场(chǎng)作为(wèi)参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我国的情况(kuàng)，从股票(piào)市场尚难得出(chū)一个(gè)合适(shì)的结论，结合国民生产总值的增长率来(lái)估计(jì)风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择(zé)。

预期收益率(lǜ)和无风险收益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率也称(chēng)为(wèi) 期望(wàng)收益(yì)率，是指(zhǐ)在(zài)不确定(dìng)的条(tiáo)件(jiàn)下，文章中副标题的格式怎么写，文章中副标题的格式要求预测的(de)某资产未来可 实现(xiàn) 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)短期(qī)债(zhài)券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公司采用的(de)是 资(zī)本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然(rán)将(jiāng)他们的(de)资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资 对降低公司的 特有风险 有好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分投(tóu)资(zī)者仍(réng)然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不确(què)定(dìng)的条件下(xià)，预测的(de)某资产(chǎn)未(wèi)来(lái)可实现(xiàn)的(de)收益率。

　　预(yù)期收益率的(de)公式(shì)为：资(zī)产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预期年化预期收益率是怎么(me)算出来的 逾期年(nián)化预期收益率是(shì)指投(tóu)资期限为一年(nián)所获的预期预期收益率(lǜ)，也是将当(dāng)前预(yù)期收益率(lǜ)换算成年预(yù)期收益率的(de)一种(zhǒng)计算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预期收(shōu)益/本(běn)金）/（投资天(tiān)数(shù)/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投资金额(é)×预期年化预期收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购买了一个投(tóu)资期限为30的理财产(chǎn)品(pǐn)，该产品的预期(qī)年化预(yù)期(qī)收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投资(zī)期(qī)限刚(gāng)好为1年，那么预(yù)期(qī)预期(qī)收益(yì)的(de)计算方式会更简(jiǎn)单：预期年化预(yù)期收(shōu)益=本金×预(yù)期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收(shōu)益率是(shì)什么意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日年化预期收(shōu)益率也是经常遇到(dào)的一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平(píng)均预期(qī)收益水平换算(suàn)成年化(huà)率(lǜ)后得出的(de)预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益率往往都(dōu)是(shì)浮动的，不代(dài)表未来的(de)年化预期收益率，但可用于参考该理财产品的(de)盈利水平(píng)。

　　 一般(bān)情况下，预期(qī)年化预期收益率(lǜ)越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长的(de)产品，预期预期收益率往往(wǎng)也(yě)越高。

　　以(yǐ)上(shàng)关(guān)于(yú)预(yù)期年化预期(qī)收益率是怎么算出来(lái)的的内容，希望对(duì)大家(jiā)有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温馨(xīn)提(tí)示，理财有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨(jǐn)慎。

　　预期收益率计算(suàn)公式？是(shì)期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格(gé)的。关于预期收益率(lǜ)计算公式以及股票预期收(shōu)益率计算公式，投资(zī)组合的预期收益率(lǜ)计算公式，证券(quàn)组合预(yù)期收益率计算公式，债券(quàn)预期收(shōu)益率计算公式，投资预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理以下的知识(shí)答(dá)案：

预期收益率是什(shén)么(me)

　　预期收益率也称为(wèi)期望收(shōu)益(yì)率的。

　　是(shì)指在(zài)不确定的条件下，预测(cè)的某资(zī)产未(wèi)来可实(shí)现的收益(yì)率(lǜ)。对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般(bān)是以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是大多数公司采用的(de)是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资(zī)对降低公司(sī)的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式(shì)

　　是期望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的。

期望收益率的计(jì)算公(gōng)式(shì)

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期(qī)初价格

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是(shì)至今(jīn)大多(duō)数公(gōng)司采用的是(shì)资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对降(jiàng)低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有后来兴(xīng)起的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资(zī)者会(huì)利用套(tào)利的机(jī)会获利，既(jì)如果两个投资(zī)组合(hé)面临同(tóng)样的风险但提供(gōng)不同的预期收益率，投资者会选择拥有(yǒu)较高预期收益(yì)率(lǜ)的投资(zī)组合(hé)，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以(yǐ)资本(běn)资产定价模型为基础，结(jié)合套(tào)利(lì)定价模(mó)型来计(jì)算。

　　首先(xiān)一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资(zī)组合的协方差/市(shì)场投资组(zǔ)合(hé)的方差

　　市场投资(zī)组合与其自(zì)身的协方差就是(shì)市场投(tóu)资(zī)组(zǔ)合(hé)的方差，因此市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)β值永远等于(yú)1，风险大于平(píng)均资产的(de)投资β值大于1，反之小于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说(shuō)明的(de)是，在(zài)投资(zī)组合(hé)中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产(chǎn)的(de)投(tóu)资回(huí)报率会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来(lái)讲(jiǎng)，要避免这样(yàng)的投资(zī)项目，除非你已经很好到做到(dào)分散化。

　　首先确(què)定一个可(kě)接(jiē)受(shòu)的收(shōu)益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将(jiāng)其资(zī)产从无风险投资转(zhuǎn)移到一个平(píng)均的风险投资(zī)时(shí)所需要的(de)额(é)外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资(zī)组合的预(yù)期收益率减去(qù)无风险(xiǎn)投资的(de)收益率的差额。

　　这个(gè)数字一般情况下要大于1才有意(yì)义，否则说明你的投资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府长期(qī)债券的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在美(měi)国(guó)等发达(dá)市(shì)场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市场作为(wèi)参考依据(jù)。

　　就目前我国(guó)的情况，从股票市(shì)场尚(shàng)难得出(chū)一个合适的结论，结合国民生(shēng)产总(zǒng)值(zhí)的增长率来估计风险溢酬未(wèi)尝(cháng)不是一个好的选择。

预(yù)期收益率(lǜ)和无风(fēng)险收(shōu)益率有什么(me)区(qū)别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě) 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府(fǔ)短期债(zhài)券的年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的是(shì) 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资(zī)者(zhě)仍然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险 和收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大(dà)多数(shù)公司采用的是 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降(jiàng)低公司的(de) 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在(zài)有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是(shì)怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益(yì)率也称为(wèi)期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确定(dìng)的条件下，预(文章中副标题的格式怎么写，文章中副标题的格式要求yù)测的某资产未来(lái)可实现的(de)收(shōu)益率。

　　预期收益率(lǜ)的(de)公(gōng)式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投(tóu)资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年(nián)化预期收益率是怎么(me)算出来(lái)的 逾(yú)期年化预期收益(yì)率是指(zhǐ)投资期(qī)限为一年所(suǒ)获的预期预期收益率，也是将当前预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)换算成(chéng)年(nián)预期收益率的一种计算(suàn)方法，计算公式(shì)为：年化预期收益率=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预期(qī)收益率×投(tóu)资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的(de)理财(cái)产品(pǐn)，该产品的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期(qī)限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期收益(yì)的计算方式会更简单：预期年化预期收(shōu)益=本(běn)金×预期年化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率(lǜ)是什么意思

　　在实(shí)际投资(zī)过程中(zhōng)，七日年化(huà)预期收益率也(yě)是经常遇到的一个概念，七(qī)日年化预期(qī)收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预期收(shōu)益水平(píng)换算成(chéng)年化(huà)率后得出的(de)预(yù)期收益率，常用于(yú)货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率(lǜ)往往都是浮动的(de)，不代表未来的年(nián)化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理(lǐ)财产(chǎn)品的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预(yù)期年化预期(qī)收益(yì)率越(yuè)高的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上(shàng)关于预期年化预期收益率是(shì)怎(zěn)么算出(chū)来的的(de)内容，希望对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有风险，投资(zī)需谨慎(shèn)。

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