财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板块火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金(jīn)重仓(cāng)已经(jīng)悉(xī)数披露。当行情出现(xiàn)异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗(qí)下中庚(gēng)价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精(jīng)选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行(xíng)最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三、第八(bā)十(shí)大重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药(yào)化(huà)工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业以(yǐ)及批(pī)发和零(líng)售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品的(de)第(dì)二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)比较(jiào)高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即(jí)使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年于今年(nián)一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季(jì)度(dù)末起(qǐ)，中庚基(jī)金(jīn)便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度(dù)，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基(jī)金经理的青睐(lài)。截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万(wàn)股(gǔ)持(chí)股数(shù)量，排(pái)名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还(hái)包括陈(chén)一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季(jì)度的(de)低点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行利(lì)润增速大致(zhì)符(fú)合(hé)预期。其(qí)中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期(qī)。收入增(zēng)速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工(gōng)行(xíng)、农(nóng)行和建(jiàn)行不(bù)良率持平(píng)，中(zhōng)行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收(shōu)入(rù)压力(lì)主要是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行(xíng)pp7塑料杯能不能装开水，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速(sù)最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再次是结构pp7塑料杯能不能装开水数据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关(guān)注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关(guān)注一季报不(bù)错(cuò)的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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