预期(qī)收益(yì)率计算公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价(jià)格的。关于(yú)预期收益(yì)率计算公式(shì)以及股票预(yù)期(qī)收益率计算公式，投资组(zǔ)合的(de)预期收益率计算公式，证券组合(hé)预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公式，债券预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，投资预期(qī)收益(yì)率计算公式等问题(tí)，小编(biān)将为(wèi)你整(zhěng)理以下的(de)知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益率也称(chēng)为期(qī)望收益率的。

　　是指在不确(què)定的条件下(xià)，预(yù)测的某资产未来可实(shí)现的收益率。对(duì)于无风(fēng)险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是大多(duō)数(shù)公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散(sàn)投资对降低公司的特有风险有好处(chù)，但大(dà)部分投资者仍然(rán)将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率计算(suàn)公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价(jià)格的。

期望收(shōu)益率的(de)计算公式(shì)

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管分散投资(zī)对降低公司的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分(fēn)投(tóu)资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在有限的(de)几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比(bǐ)较(jiào)流(liú)行(xíng)的还有后来(lái)兴起(qǐ)的套利定价(jià)模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资(zī)者会利用套利(lì)的机会(huì)获利，既(jì)如果两个投资组合面临同(tóng)样的风险但提供不同的(de)预期收(shōu)益率(lǜ)，投(tóu)资者(zhě)会选择拥有较高预(yù)期收益率的投资组合，并不(bù)会调整(zhěng)收益至均衡。

　　我们(men)主要以资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型为基础，结(jié)合套利定价模(mó)型来计算。

　　首先(xiān)一个概念(niàn)是(shì)β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷(cí)产(chǎn)的β值(zhí)=资产(chǎn)i与(yǔ)市场投资组合的协(xié)方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)方差，因此市场投资组合(hé)的(de)β值永远等于1，风险大于平均资(zī)产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益(yì)率小于0，这说(shuō)明(míng)，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于(yú)无风险利(lì)率。

　　一般来(lái)讲，要避免(miǎn)这(zhè)样的投资项目，除非你已经很好到做到分散化(huà)。

　　首先(xiān)确定一个(gè)可接受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一个投(tóu)资者将其(qí)资产(chǎn)从无(wú)风险投资转移到一(yī)个平均的风(fēng)险投资时所(suǒ)需要(yào)的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组合的预期收益率减去无风险(xiǎn)投资的收(shōu)益率(lǜ)的差额(é)。

　　这(zhè)个数字一般情况(kuàng)下(xià)要大于1才有意(yì)义，否则说明你的(de)投资组(zǔ)合选择是有(yǒu)问题的(de)。

　　风险越(yuè)高，所(suǒ)期望的风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)长期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在美国等(děng)发(fā)达市(shì)场，有(yǒu)完(wán)善的股票市场作为参(cān)考依(yī)据。

　　就目前我国(guó)的情况，从(cóng)股票市场尚(shàng)难得出(chū)一个合(hé)适的结论，结合国民生产总值(zhí)的增长率来(lái)估计(jì)风险(xiǎn)溢酬(chóu)未尝(cháng)不是一(yī)个好的选择。

预期收(shōu)益率(lǜ)和无(wú)风险收益(yì)率有什么区别

　　预期收益(yì)率也称为 期望收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定(什么的阳光填合适的词 阳光恰当的词语有哪些dìng)的条件下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一般是(shì)以政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险(xiǎn)和收益(yì)模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司(sī)的 特有风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的(de)资(zī)产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管 分散(sàn)投资(zī) 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集(jí)中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的(de)？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期望收(shōu)益率，是指在(zài)不确定的(de)条件(jiàn)下，预测的某资产(chǎn)未来可(kě)实现(xiàn)的收益(yì)率(lǜ)。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的(de)预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预期收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化预期收(shōu)益率是怎么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是指投(tóu)资(zī)期限为(wèi)一年所获的预期预期收益率，也是将当前预期收益率(lǜ)换算成年预期收益率的(de)一(yī)种计算方法，计算公式为：年化预期(qī)收益率=（投资内预期(qī)收益/本金）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资(zī)金额×预期(qī)年化(huà)预期收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万元购(gòu)买了一个投资期限为30的理财产品(pǐn)，该产品的预期年化(huà)预期收益率为4.5%，那(nà)么你可获(huò)得的预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收益的计算(suàn)方式会更简单：预(yù)期年(nián)化预期收益=本(běn)金×预期年(nián)化预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收(shōu)益率是什么意思(sī)

　　在实(shí)际投资过程中，七日年化预期收(shōu)益率也是经常遇到的(de)一个(gè)概念，七(qī)日年(nián)化预期收益率是(shì)指将7日的(de)平(píng)均预期收(shōu)益水平(píng)换(huàn)算成年化(huà)率(lǜ)后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日年(nián)化预(yù)期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但可用于参考该(gāi)理财产品的(de)盈利水平(píng)。

　　 一(yī)般(bān)情况(kuàng)下，预期年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率越高的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投资期(qī)限(xiàn)越长的产品，预(yù)期预期(qī)收益率往往(wǎng)也(yě)越高(gāo)。

　　以上(shàng)关于预期年化预(yù)期收益(yì)率是(shì)怎(zěn)么算出来的的内容，希望对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收益率计算(suàn)公(gōng)式？是期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期(qī)初价格的。关于预期收益率计算公式以及股票(piào)预期收益(yì)率计算公式，投资组合的预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算公式(shì)，证券组合预(yù)期收益率计算公式，债券(quàn)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投(tóu)资(zī)预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式等问题，小(xiǎo)编将为你整理(lǐ)以下的知识答案：

预期收(shōu)益率(lǜ)是什么

　　预(yù)期收益率也称为期(qī)望收益率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在不(bù)确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率。对于无风险收益率，一般(bān)是(shì)以(yǐ)政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)大多(duō)数公司(sī)采用(yòng)的是(shì)资本(běn)资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对(duì)降低公(gōng)司的特有风(fēng)险有好处(chù)，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将他们的资(zī)产集(jí)中在(zài)有限的(de)几项资产上(shàng)。

预(yù)期收益率计算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量市(shì)场(chǎng)风险和收益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是资本(běn)资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低(dī)公(gōng)司的特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴起的套(tào)利(lì)定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是投资(zī)者会利用套利的机会获利，既如果(guǒ)两(liǎng)个投资(zī)组合面临同样的(de)风险但提供(gōng)不同的预期(qī)收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高预期收益率的投资(zī)组合，并不会调(diào)整(zhěng)收益至均衡。

　　我们主要以(yǐ)资(zī)本资产定价(jià)模(mó)型为基础，结合套利定价(jià)模型来(lái)计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投(tóu)资(zī)的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的协方差就是市(shì)场投(tóu)资组合的方差，因此(cǐ)市场投资组合的β值永远等于(yú)1，风(fēng)险大于(yú)平均资产的投(tóu)资β值大于1，反之(zhī)小于1，无(wú)风险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投(tóu)资组(zǔ)合中，可能会有个别资(zī)产的收益(yì)率小于0，这说明(míng)，这项资产(chǎn)的(de)投(tóu)资(zī)回报(bào)率会小于无(wú)风险利率。

　　一般(bān)来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项目，除非你已经很好到(dào)做到分散化(huà)。

　　首先确定一个可接受的收(shōu)益率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个投资(zī)者将(jiāng)其资产从无风险投(tóu)资(zī)转(zhuǎn)移(yí)到一个平均(jūn)的风(fēng)险投(tóu)资时所需(xū)要的额外(wài)收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)减(jiǎn)去无风险投资(zī)的收益率的差额。

　　这(zhè)个数字(zì)一般情况下要大于1才有意义，否则说明你的投(tóu)资(zī)组合选择是有问题的。

　　风(fēng)险越(yuè)高(gāo)，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越大(dà)。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国(guó)等发达市场(chǎng)，有完善的股(gǔ)票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股票市场尚难得出一个(gè)合适的(de)结论，结合(hé)国(guó)民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是(shì)一个(gè)好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益率(lǜ)有什么(me)区(qū)别(bié)

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称(chēng)为 期望收益率，是指在不确定(dìng)的(de)条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来(lái)可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是(shì)以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大多(duō)数公司采用的是(shì) 资(zī)本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量 市(shì)场(chǎng)风险 和收(shōu)益模(mó)型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资(zī)本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的 特(tè)有风(fēng)险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们(men)的(de)资(zī)产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算公式(shì)是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的(de)某资产未来可实现的收(shōu)益(yì)率。

　　预期收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收益率，βi： 投资(zī)i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化(huà)预期收益率是怎(zěn)么算(suàn)出来的 逾期年化(huà)预期收益率(lǜ)是指(zhǐ)投资期限为一年所获的预期预期收(shōu)益率，也是将当(dāng)前(qián)预期收(shōu)益率(什么的阳光填合适的词 阳光恰当的词语有哪些lǜ)换算(suàn)成年预期收益率的一种计算(suàn)方(fāng)法，计(jì)算公式为(wèi)：年化预期收益率=（投(tóu)资内(nèi)预期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期(qī)年(nián)化预期收益=投资金额×预期年(nián)化预期收益(yì)率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用(yòng)1万元购买(mǎi)了一个投资期限为(wèi)30的理财产品，该产(chǎn)品(pǐn)的(de)预(yù)期年化(huà)预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚(gāng)好(hǎo)为(wèi)1年，那么(me)预(yù)期预期收益(yì)的计算(suàn)方式(shì)会(huì)更(gèng)简单(dān)：预期年化预期(qī)收(shōu)益=本(běn)金×预期年化预期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七日年(nián)化(huà)预期收益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过(guò)程(chéng)中，七日年化预(yù)期收益率也是经常(cháng)遇到的(de)一个概念，七(qī)日年化预期收益(yì)率(lǜ)是指将7日的平(píng)均(jūn)预(yù)期收益(yì)水(shuǐ)平换算成(chéng)年化率后得出(chū)的预期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来(lái)的年(nián)化预期收益率(lǜ)，但可用于参考该理财产品的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期收益率越高的产品(pǐn)，风险也(yě)越大。

　　此(cǐ)外(wài)，投资期限越长的产品，预期预期收(shōu)益率(lǜ)往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预(yù)期年化预期收益率是怎么(me)算出来的(de)的内(nèi)容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有(yǒu)风(fēng)险，投资需(xū)谨慎。

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