近期(qī)交(jiāo)易商协会的监(jiān)管处罚力度明显加大，虽然债券(quàn)市场(chǎng)参与主体愈发丰富(fù)多元，市场竞(jìng)争程度更趋激烈，但监管底线不能破(pò)戒(jiè)。

　　5月11日(rì)，交(jiāo)易(yì)商协会(huì)对(duì)建设银行启动自律调查，这是(shì)两天(tiān)内第(dì)二家被要(yào)求自律调查的大行(xíng)。今年以来，交易(yì)商协会已对多(duō)家金(jīn)融机构启动自律调查(chá)，监(jiān)管力度在持续(xù)加大。

　　多家金融(róng)机构(gòu)接连被通报

　　5月11日，中微信二维码收款限额是多少，个人收款码一天可以收多少笔国银行间(jiān)市场交(jiāo)易商协会（下称“交易商协会”）网站显示，基(jī)于(yú)监管部门反馈线索，依据《银行间债券市场(chǎng)自(zì)律处分规则》，交易商协会已(yǐ)对中国建(jiàn)设(shè)银行股份有限(xiàn)公司债务(wù)融资(zī)工具(jù)承销业务涉(shè)嫌违规(guī)行为开(kāi)展自(zì)律调(diào)查。

　　根据建行(xíng)2022年(nián)年报，去年建行承销非金(jīn)融企业(yè)债务(wù)融资(zī)工具744笔，为411家实体企业(yè)承(chéng)销(xiāo)发(fā)行(xíng)债券4645.17亿(yì)元。2022年，该行支持(chí)优质头部房地产企业债券(quàn)融资(zī)需求(qiú)，承(chéng)销房地产(chǎn)企业(yè)323.35亿元债务融资工具，房地产并购票据22.9亿元。

　　交易商协会的监(jiān)管力度在近期(qī)持(chí)续加大。就在5月9日(rì)，交(jiāo)易商协会官网(wǎng)发布信息，针对中国(guó)进(jìn)出口银行金(jīn)融债券(quàn)发行涉嫌违规行为，以及中国(guó)民生银行承销(xiāo)业务涉嫌违(wéi)规行为已开展(zhǎn)自律(lǜ)调查。

　　而在5月8日(rì)，大(dà)连(lián)银行(xíng)、郑州银(yín)行、江西银行、青岛银行和粤财信(xìn)托共5家机构涉及债券业务违(wéi)规被点(diǎn)名。具体来(lái)说，交易(yì)商协(xié)会通过深(shēn)入调查发现，大(dà)连银行等多家机构存在债券代(dài)持交易等违规行为(wèi)。其中，大连银(yín)行通过做市业(yè)务(wù)方式(shì)，每日滚动开(kāi)展买卖方向相反、清(qīng)算速度不同的现券交易(yì)，代持利率债活跃券(quàn)，且(qiě)规模较大；郑州银行(xíng)、江西银行和青岛(dǎo)银微信二维码收款限额是多少，个人收款码一天可以收多少笔(yín)行，内控(kòng)执行(xíng)不严或流于形式，未(wèi)有效(xiào)评(píng)估交易合理性(xìng)，作为中间方(fāng)以现券买卖(mài)或做(zuò)市等方式参与债券代持交易链条(tiáo)，交易笔数和金额较(jiào)大。

　　今年4月(yuè)，工商银行已被(bèi)启动自律(lǜ)调查。相关公告称，交易商(shāng)协会在日常监(jiān)测工作中发(fā)现，工商银行主承销的多期债(zhài)务融(róng)资工具发行定(dìng)价严重偏离市场合理水平，干扰了市(shì)场秩序(xù)，涉嫌违(wéi)反银行间债券市场(chǎng)自律管理(lǐ)相关规定。

　　4月(yuè)3日(rì)，交易商协会网站披露，近期在查(chá)处四平市城市发展投资控股有(yǒu)限公司案件时(shí)，发(fā)现(xiàn)吉林银行、吉林(lín)亿联银(yín)行(xíng)因违规收取(qǔ)发行人大额财务资助(zhù)，涉嫌(xián)违反银行间债券(quàn)市场自律(lǜ)管(guǎn)理规则，被交易商协会进行(xíng)自律调查。一同(tóng)被开展(zhǎn)自律(lǜ)调查的还有光(guāng)大证(zhèng)券、富国资产管理（上(shàng)海）有限公司(sī)两家金融机构。

　　交易(yì)商协(xié)会(huì)监(jiān)管处(chù)罚力度加(jiā)强(qiáng)

　　根据交(jiāo)易商协会(huì)通(tōng)报的数据，2022年全(quán)年(nián)，交易商协(xié)会共(gòng)对(duì)68起涉嫌违规案件立案调查，开展自律(lǜ)调(diào)查和自律问询103次，作出各类自律处分99家（人）次(cì)，涉及35家发行(xíng)人和(hé)信用增进机构、4家主承销商、3家会(huì)计师事务所、1家律师事务所(suǒ)、2家其他类型(xíng)机构(gòu)和54名(míng)直接责任人。作出(chū)的处分中，警告及(jí)以(yǐ)上占比(bǐ)超过(guò)五成(chéng)，15家(jiā)机构被暂停一定期限业务，12位责任(rèn)人被认定不适当(dāng)人选(xuǎn)。

　　梳理通报来(lái)看，被(bèi)通报(bào)的原因包括低价(jià)包销多期债务融资(zī)工具，影响(xiǎng)了市场正常秩序；部分债(zhài)务(wù)融(róng)资(zī)工具未按照发行文(wén)件约(yuē)定开展余额包销，个别债务融资工(gōng)具(jù)挤占了(le)其他投资人的正常投标，违背了公平公正原则，并(bìng)影响(xiǎng)了发行利率，对市场正(zhèng)常秩序造成了一(yī)定(dìng)不良影响。

　　通(tōng)报指(zhǐ)出(chū)，银行间债(zhài)券市场参与机构在从事相关业(yè)务过程中，务必(bì)牢固树(shù)立市场责(zé)任意识，严格遵守相关监(jiān)管规(guī)定和(hé)自律(lǜ)规则要求，合规展(zhǎn)业(yè)，自觉(jué)维(wéi)护银行间债券市场运行秩序。

　　交易商(shāng)协(xié)会表示，做市商(shāng)作为银(yín)行(xíng)间市场基石机(jī)构，承担(dān)着提高(gāo)市场流动性(xìng)、促进价格发现(xiàn)的重要作用，应切(qiè)实提(tí)升做市交易能力，加强(qiáng)内部(bù)控制和风险管理，确保合规(guī)稳健(jiàn)展(zhǎn)业，“真做市、做真市”。

　　可以看到，近期交(jiāo)易(yì)商协会的监管(guǎn)处(chù)罚(fá)力(lì)度明显加大，虽然(rán)债券市(shì)场参与主体愈发丰富多元(yuán)，市场竞争程(chéng)度更趋激烈，但监管底线不(bù)能破戒。

　　资深(shēn)金融政策监(jiān)管(guǎn)专家周毅钦(qīn)对(duì)《国际金融(róng)报(bào)》记者表(biǎo)示，可以看到(dào)，银行间交易(yì)商(shāng)协(xié)会将继续贯(guàn)彻落实监管从(cóng)严要求，以严格自律惩戒向市场传递“零容忍”的清晰信号，引导市场各类主体归位尽责，维护市场良好秩序。债券承销机构作为(wèi)债券市场的“看(kàn)门人”，对于商业银行特别是国有大行来(lái)说，也需要肩负起相应的公(gōng)序责任，切实维护好行业的(de)良(liáng)性(xìng)竞争(zhēng)生(shēng)态。

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