财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动(dòng)，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下(xià)中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只产品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度(dù)末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季(jì)度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产(chǎn)品。去(qù)年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓(cāng)股。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制(zhì)造(zào)业、金融业以及(jí)批(pī)发(fā)和零(líng)售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银青少年是几岁到几岁了 20岁还能叫少年吗(yín)行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同(tóng)时，工(gōng)商银行(xíng)成为该(gāi)产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报(bào)显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司(sī)这(zhè)条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等(děng)半(bàn)导(dǎo)体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该(gā青少年是几岁到几岁了 20岁还能叫少年吗i)股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品质一年(nián)持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银(yín)行(xíng)第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个(gè)季度(dù)增持(chí)过(guò)常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿(yì)股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达优质(zhì)企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国际林(lín)加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行业(yè)一季(jì)度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的(de)，相(xiāng)比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的(de)低点，一季度的(de)收入(rù)增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大行，最后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预(yù)期(qī)。其中农(nóng)行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户(hù)的(de)贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行(xíng)是行(xíng)业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银(yín)行也(yě)值(zhí)得关注。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议(yì)关(guān)注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和(hé)交易。

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