财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

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　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明星(xīng)基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市(shì)大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年(nián)四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也(yě)重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银(yín)行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下(xià)多只产品也重仓了(le)招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季度(dù)，工(gōng)商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季(jì)度增持(chí)工商(shāng)银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的(de)第(dì)二(èr)大(dà)重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资(zī)了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前(qián)十(shí)大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安(ān)光电等半导体材料公司(sī)以及(jí)南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了(le)邮储银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万(wàn)股(gǔ)的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末，中(zhōng)庚基金(jīn)共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第(dì)十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出常熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达(dá)基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一(yī)季度收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认(rèn)为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农(nóng)商(shāng)行，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其(qí)中中(zhōng)行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收(shōu)入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性存疑(yí)；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的(de)会(huì)计规则有差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对(duì)利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入(rù)压力(lì)主要是由于1月1号贷(dài)款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利率消失后，该(gāi)团队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入(rù)增(zēng)速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行业里(lǐ)最强的子(zi)版块(kuài)，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银行，再(zài)次是(shì)结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得(dé)关(guān)注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)孕妇咳黄痰几天能自愈，白痰和黄痰哪个严重报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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