财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报披(pī)露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动(dòng)，明星基金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市(shì)大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)保温杯一般可以用几年，保温杯一般用几年换一次。被(bèi)誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常(cháng)熟银(yín)行。一季(jì)度(dù)末数据显示，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季(jì)度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工(gōng)商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中保温杯一般可以用几年，保温杯一般用几年换一次(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大(dà)重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和(hé)零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为该(gāi)产(chǎn)品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在(zài)第2394位，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季(jì)度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东(dōng)一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)；持(chí)股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(q保温杯一般可以用几年，保温杯一般用几年换一次í)余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍(réng)持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)；在去(qù)年(nián)四季度，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基(jī)金经(jīng)理的青(qīng)睐(lài)。截(jié)至(zhì)一(yī)季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的(de)产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增(zēng)速有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最后是(shì)股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大(dà)致(zhì)符合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中(zhōng)行增(zēng)幅(fú)最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度(dù)保费收(shōu)入(rù)对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)的(de)会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压(yā)力主要(yào)是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低(dī)，还有年初(chū)一些大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质(zhì)的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期(qī)的(de)邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建(jiàn)议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和(hé)平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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