预期收益率(lǜ)计算公式？是期望收益(yì)率=(期末价(jià)格-期(qī)初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价(jià)格的。关于预期收益率计算公式(shì)以及(jí)股票(piào)预期收益(yì)率计算公式，投资(zī)组(zǔ)合的预(yù)期(qī)收益率计算公(gōng)式，证券组合预期收益(yì)率计算(suàn)公式，债券预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式(shì)，投资预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式等问(wèn)题，小编将为你整理以下(xià)的(de)知识答案：

预期收益率是什(shén)么

　　预期收益率也称为期望收益率(lǜ)的(de)。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的(de)收(shōu)益率。对于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府短期债券(quàn)的年(nián)利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是大多数公(gōng)司采用的(de)是资本(běn)资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn)分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但(dàn)大部(bù)分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算公式

　　是期(qī)望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。

期望收益率的计(jì)算公式

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公(gōng)司(sī)采用的是资(zī)本资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

　　比较流行的还有后来(lái)兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者(zhě)会利用套(tào)利的机会(huì)获利，既如(rú)果两个投资组合面(miàn)临同样的风(fēng)险(xiǎn)但提供不同的预期收益率，投资者会(huì)选择拥有较高预期收(shōu)益率的(de)投(tóu)资组(zǔ)合，并不会调(diào)整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们主要以(yǐ)资本资(zī)产定(dìng)价模型(xíng)为基础(chǔ)，结(jié)合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先一个(gè)概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的(de)风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资(zī)组合(hé)的协方(fāng)差/市场(chǎng)投资组合的方(fāng)差

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的(de)协方差就是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的β值(zhí)永(yǒng)远等于1，风险大(dà)于平(píng)均资产的投资(zī)β值大于1，反之(zhī)小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可能会(huì)有个别资产的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产(chǎn)的(de)投资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这(zhè)样(yàng)的(de)投资项目，除非你已经很好(hǎo)到(dào)做到分散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接受(shòu)的收益率(lǜ)，即(jí)风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬衡量了(le)一个投资者将其资产从无(wú)风(fēng)险投资转移到一个平均的风险投资时所(suǒ)需要的额外(wài)收益(yì)。

　　风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)是你投资(zī)组(zǔ)合(hé)的预期(qī)收益率(lǜ)减去无风险(xiǎn)投资的(de)收益率的(de)差(chà)额(é)。

　　这个数字(zì)一般情况(kuàng)下要(yào)大于1才有意义，否则说明(míng)你(nǐ)的投(tóu)资组合选择是(shì)有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望(wàng)的风(fēng)险(xiǎn)溢酬就(jiù)应(yīng)该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府长期债券(quàn)的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在美(měi)国等(děng)发达市场，有完善的(de)股票市场作为参考依据。

　　就目(mù)前我国的(de)情况，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产(chǎn)总值的增长率(lǜ)来估计风险溢酬未(wèi)尝不(bù)是一个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无(wú)风险收益率(lǜ)有什么区(qū)别

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为 期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可 实现(xiàn) 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无风险收益率，一般是魏风伐檀原文及翻译注音，伐檀原文及翻译注音第一自然段以政府短(duǎn)期债(zhài)券(quàn)的(de)年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有(yǒu)风险 有好处，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和收益模型中，使(shǐ)用最久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资 对降低公司(sī)的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式是(shì)怎样(yàng)的(de)？

　　预期收益(yì)率也称为(wèi)期望收益率，是指在(zài)不(bù)确定(dìng)的(de)条(tiáo)件下，预测(cè)的(de)某资产未(wèi)来可实现的收益率。

　　预(yù)期(qī)收益率的(de)公(gōng)式(shì)为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期收益率(lǜ)是指投资期(qī)限(xiàn)为一(yī)年所获的预(yù)期预期收益率，也(yě)是(shì)将当(dāng)前预期收益(yì)率换(huàn)算成年预期(qī)收益率的(de)一种计算方法，计算公式为(wèi)：年化预期收益率(lǜ)=（投资(zī)内预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资金额(é)×预期年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个投资(zī)期限为30的理(lǐ)财(cái)产品(pǐn)，该产品的预期年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那(nà)么预期预(yù)期收益的计(jì)算(suàn)方式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本金(jīn)×预期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期收益率(lǜ)是(shì)什么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七(qī)日年化预期(qī)收益率也(yě)是经常遇到(dào)的(de)一个(gè)概念(niàn)，七日年化预期收益率是(shì)指将7日的平均预期收(shōu)益水平换算(suàn)成年化(huà)率后得出的预期收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七(qī)日年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代(dài)表(biǎo)未来的年化预(yù)期收益率，但可用于(yú)参考该(gāi)理财产(chǎn)品的(de)盈利水平(píng)。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预期(qī)年化预期收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期预(yù)期收益率(lǜ)往往也(yě)越高。

　　以上(shàng)关于预期年(nián)化预期(qī)收益率是怎么算(suàn)出来的的内容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资需(xū)谨慎(shèn)。

　　预期收益率计算公式？是期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初(chū)价格的。关(guān)于预期收益率计算(suàn)公(gōng)式以及股票预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投资(zī)预期收益率(lǜ)计算公式等问题(tí)，小编(biān)将为(wèi)你整理以下(xià)的知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益率也称为期望收益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预测的(de)某资(zī)产未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资(zī)对降低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的(de)。

期望(wàng)收益率的计(jì)算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初价(jià)格(gé)

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数(shù)公司采用的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散(sàn)投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来(lái)兴(xīng魏风伐檀原文及翻译注音，伐檀原文及翻译注音第一自然段)起的套利(lì)定价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会(huì)利(lì)用套利的机会获利，既(jì)如果两个投(tóu)资组(zǔ)合面(miàn)临同(tóng)样的风险但提供(gōng)不同的预期(qī)收(shōu)益率，投(tóu)资(zī)者会(huì)选(xuǎn)择(zé)拥有较高预期收(shōu)益(yì)率的投资组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产定(dìng)价模型为基础，结(jié)合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它(tā)表明(míng)—项投(tóu)资的(de)风险(xiǎn)程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的协方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与(yǔ)其自身的协方(fāng)差就是市场投资组合的方差，因此市场(chǎng)投资组合的(de)β值永远(yuǎn)等于1，风(fēng)险大于平(píng)均资产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无(wú)风险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要说明(míng)的是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会有个别资产的收益率(lǜ)小(xiǎo)于0，这(zhè)说明，这(zhè)项资产的投资回报率(lǜ)会小于(yú)无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投资项目，除(chú)非(fēi)你已经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一个(gè)可接受的(de)收益率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了(le)一个投资者(zhě)将其资产从无风险投资转(zhuǎn)移(yí)到(dào)一个平均的(de)风(fēng)险投(tóu)资时所(suǒ)需要的额外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资(zī)组合的预期(qī)收(shōu)益率减去无风险投资(zī)的收益(yì)率的差(chà)额(é)。

　　这个数字一般情况下要大于1才(cái)有意义，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高(gāo)，所期望的风险溢酬(chóu)就应该(gāi)越大(dà)。

　　对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发(fā)达市场，有完善(shàn)的(de)股票市(shì)场作为(wèi)参考依据。

　　就目(mù)前(qián)我(wǒ)国的情(qíng)况，从股票市(shì)场尚难得(dé)出一(yī)个合适的结论(lùn)，结合国民(mín)生产总值的增长(zhǎng)率来(lái)估计风(fēng)险溢酬(chóu)未尝(cháng)不是(shì)一(yī)个好的选择。

预期(qī)收益率和(hé)无(wú)风险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期(qī)望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产(chǎn)未来(lái)可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益(yì)模(mó)型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公(gōng)司的(de) 特有风险 有好处，但大部(bù)分(fēn)投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

　　在衡量 市(shì)场风险(xiǎn) 和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降低公(gōng)司的(de) 特有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确(què)定的条件下(xià)，预测的某资产未来可实现的(de)收(shōu)益(yì)率。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产(chǎn)i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的(de)风险溢(yì)酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是(shì)怎(zěn)么算出来的 逾期年化(huà)预(yù)期收益率是(shì)指投资(zī)期(qī)限为一(yī)年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益率，也是将当前(qián)预期(qī)收益率换算成年预期(qī)收益率(lǜ)的(de)一种计(jì)算(suàn)方(fāng)法，计算(suàn)公式为(wèi)：年化预期收(shōu)益率(lǜ)=（投资内(nèi)预期收益(yì)/本金）/（投资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金额×预(yù)期年(nián)化预(yù)期(qī)收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个投(tóu)资期限为30的理财产品，该产品的预(yù)期年化预期收益(yì)率为4.5%，那(nà)么你可获得(dé)的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好(hǎo)为1年，那么(me)预期预期收益的计(jì)算(suàn)方式会更简单：预期年(nián)化预期收益=本金×预期年化预期(qī)收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什么意(yì)思(sī)

　　在实(shí)际投资过程中(zhōng)，七(qī)日(rì)年化预期收益率也(yě)是经常遇(yù)到的(de)一(yī)个概(gài)念，七日年化(huà)预期(qī)收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预期(qī)收益水平换算成年化率(lǜ)后得(dé)出的预期收益率，常用于货(huò)币基金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都是浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)，但可用于参考该理(lǐ)财(cái)产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收(shōu)益(yì)率越高的产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投(tóu)资期限越长的产品，预期预期(qī)收益率往往也越高(gāo)。

　　以上关于预期(qī)年化预期收(shōu)益率是怎么算出来的的(de)内容(róng)，希望对大(dà)家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

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