今年以来基金代销机构被基金公司解约的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家(jiā)基金公(gōng)司发(fā)布与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今年以来(lái)已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看(kàn)，中小型独立基金销售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和保(bǎo)险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于(yú)经营不善(shàn)或违规，已有多家基金销(xiāo)售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司(sī)与(yǔ)基金销售机构(gòu)之间的合作(zuò)本就是双向选择，在高(gāo)质量发(fā)展背景下，基金公(gōng)司严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的(de)主(zhǔ)流选择。未(wèi)来，基金代销行业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集(jí)终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该(gāi)公司旗下基金的(de)相关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来(lái)，还(hái)有方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公(gōng)告称，与方德(dé)保(bǎo)险代(dài)理有限公(gōng)司、民商基金销售(shòu)（上海）有限公(gōng)司(sī)协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不再代理公司旗(qí)下(xià)所有(yǒu)公募(mù)基金。自公告之日起，上述公司(sī)不再办理本公司(sī)旗(qí)下基金的开(kāi)户、认(rèn)购、申(shēn)购等(děng)基金买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全部份额(é)。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上银基金也终(zhōng)止了(le)与民(mín)商基金的基金销(xiāo)售合作(zuò)，上银(yín)基金则于2月终止与(yǔ)该机构的(de)合(hé)作关(guān)系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中(zhōng)国(guó)基(jī)金(jīn)报记者统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司(sī)终止了合(hé)计17一二大写字怎么写千，大写的壹贰叁到十家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的代销合(hé)作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合计(jì)6家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合(hé)作，这其中包括独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的基(jī)金公司最多，年内已有(yǒu)5家(jiā)；而(ér)基金公司中，长盛基金(jīn)解(jiě)除合作关系最(zuì)为(wèi)频繁，3月(yuè)以(yǐ)来(lái)几乎每月都会和基金代(dài)销机构(gòu)解除合作关系，目前已(yǐ)累计解约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金今年(nián)2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述(shù)被解(jiě)约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构数(shù)量增(zēng)多(duō)及监管趋严，近几年公募基(jī)金公司对(duì)于代销机(jī)构的(de)选(xuǎn)择标准也在提(tí)高。在高质(zhì)量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部(bù)人员(yuán)表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合(hé)作(zuò)，无非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得不到有效(xiào)增长，对(duì)基(jī)金公(gōng)司整(zhěng)体(tǐ)基金(jīn)销售(shòu)贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是(shì)销售机(jī)构(gòu)主业(yè)发(fā)生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际上，前两(liǎng)年(nián)就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由无非就是(shì)这些。”但该内部(bù)人员也坦言(yán)，今年以(yǐ)来权益(yì)市场低(dī)迷(mí)，基金销售(shòu)困(kùn)难(nán)也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构的(de)合作(zuò)，通常是(shì)基金代销机构销售(shòu)能力(lì)较弱(ruò)，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构(gòu)的合(hé)作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护成(chéng)本与合(hé)作(zuò)的潜力，基(jī)金公(gōng)司(sī)会依据自身的发展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公司选择基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)公司，有一(yī)套完整的基金销售评估办法，比如基(jī)金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以(yǐ)及(jí)与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素(sù)，其中，要(yào)求其公(gōng)募(mù)基金销售保有规模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要(yào)付(fù)出系统维护成本，很多(duō)销售(shòu)公(gōng)司一年的保有量也没(méi)有(yǒu)多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至(zhì)都覆(fù)盖不了(le)成本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有相当一部(bù)分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作(zuò)是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的(de)投研(yán)能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金(jīn)研究人士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的机(jī)构主要分为(wèi)银行、第(dì)三方基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务(wù)，第(dì)三方销售渠道线上渠(qú)道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流(liú)量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更(gèng)加夯实(shí)，而券商是以线下营业部为抓手，对权(quán)益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是(shì)在银行渠(qú)道和头部互联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是(shì)不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应一二大写字怎么写千，大写的壹贰叁到十(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年来，马(mǎ)太(tài)效(xiào)应依然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所面(miàn)临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金(jīn)业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长(zhǎng)最(zuì)为(wèi)明显，互联(lián)网流(liú)量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代(dài)销占比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中(zhōng)，头部机(jī)构竞争优势更为突出(chū)。截至今(jīn)年一季度末，公募基金(jīn)销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前(qián)三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天(tiān)天基金、腾(téng)安基金合计保有约2.06万(wàn)亿(yì)，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末(mò)位的(de)泛华普益基(jī)金销(xiāo)售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未(wèi)上(shàng)榜的独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家(jiā)基金代销机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家基金(jīn)销售机构的代销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时(shí)，也有111家基金销(xiāo)售机(jī)构代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立基金销售(shòu)机构中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作(zuò)。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行业分化更趋(qū)明显，不(bù)少中小型基金销售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站(zhàn)显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司向中国(guó)证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证券(quàn)投(tóu)资(zī)基(jī)金法》《公(gōng)开募集(jí)证券(quàn)投(tóu)资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理(lǐ)委员会决定注销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司公(gōng)募证券(quàn)投资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂(guà)出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基(jī)金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是(shì)目前(qián)第一家主动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司(sī)。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基金代销机构(gòu)由(yóu)于(yú)经营困难等原因，主(zhǔ)动(dòng)注销基金(jīn)销售牌(pái)照，退出竞(jìng)争行业(yè)。比如河(hé)南安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟(chéng)视天(tiān)下(xià)基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也(yě)有机(jī)构是由(yóu)于违规等原因(yīn)被(bèi)吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严(yán)监(jiān)管态(tài)势(shì)下(xià)，未来基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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