财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更(gèng)为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招商银行(xíng)。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年四(sì)季度新发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大(dà)流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基(jī88是不是质数，79是质数吗)金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中，重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地(dì)产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造(zào)业(yè)、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新能源(yuán)等行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金(jīn)公(g88是不是质数，79是质数吗ōng)司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度(dù)减持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季(jì)度连续减持(chí)苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持(chí)有退(tuì)出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家(jiā)苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的(de)是易方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是(shì)重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方(fāng)达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易(yì)方达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认(rèn)为城商(shāng)行业绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行(xíng)不(bù)良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅(fú)最大(dà)。需要(yào)注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收(shōu)入增(zēng)速(sù)负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银行以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去(qù)抢大(dà)额对公客(kè)户(hù)的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力(lì)最大。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收(shōu)入增速(sù)韧性(xìng)最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财(cái)报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构(gòu)数(shù)据（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高(gāo)的农88是不是质数，79是质数吗(nóng)业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的(de)低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门(mén)股(gǔ)中，估(gū)值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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