财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节(jié)后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金(jīn)重仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明星基金(jīn)经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一季度(dù)也(yě)重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基(jī)金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银吉H是哪里的车牌号，吉h是哪个城市的车牌(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年末(mò)，在持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别(bié)为在姜诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企业(yè)以及(jí)农药(yào)化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次(cì)为(wèi)制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等(děng)新能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量(liàng)，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南(nán)农商(shāng)行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便不曾(céng)减(jiǎn)持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农(nóng)银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年(nián)一季度首度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一(yī)至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年(nián)四季(jì)度，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常熟(shú)银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产吉H是哪里的车牌号，吉h是哪个城市的车牌品已分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行最多(duō)的是(shì)易方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林(lín)加(jiā)力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季(jì)度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商(shāng)行业(yè)绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资(zī)产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则(zé)有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压(yā)力(lì)主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一些大银(yín)行以极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认为息差压(yā)力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速(sù)韧性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期(qī)的中国(guó)银行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农业银(yín)行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩(jì)真空期(qī)进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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