财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行板块火热(rè)行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今年一(yī)季度也重仓了(le)工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招(zhāo)商银(yín)行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗(qí)下多只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)萍乡市是哪个省，萍乡市是哪个省的城市下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的(de)要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)分(fēn)别(bié)为在姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及(jí)农药(yào)化工企业(yè)华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次(cì)为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工(gōng)商银(yín)行成(chéng)为该产品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能(néng)源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末萍乡市是哪个省，萍乡市是哪个省的城市，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持(chí)有建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中排(pái)名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司(sī)中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏(sū)农银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的(萍乡市是哪个省，萍乡市是哪个省的城市de)基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行(xíng)。去(qù)年四季(jì)度(dù)，该(gāi)基金公(gōng)司(sī)首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大流(liú)通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾(céng)连(lián)续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达(dá)安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最(zuì)新研报，银行业(yè)一(yī)季度收(shōu)入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的(de)收入(rù)增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增(zēng)长，其中(zhōng)中行收(shōu)入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概(gài)念(niàn)，团(tuán)队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行(xíng)也值(zhí)得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和平安银行可(kě)以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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