财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行(xíng)一(yī)季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大(dà)行以及招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕(shuò)去年四季(jì)度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏南地区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金(jībd和hd哪个好，bd和蓝光有什么区别n)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共(gòng)计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这(zhè)其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要数(shù)中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在(zài)管产品第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未(wèi)持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在(zài)第2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度(dù)减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农(nóng)银行第三(sān)、第(dì)七、第十(shí)大(dà)流通股东；持(chí)股保持不变的(de)中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则(zé)为苏农银行的(de)第八大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度(dù)首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(bd和hd哪个好，bd和蓝光有什么区别gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持(chí)常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清(qīng)华在(zài)管的易方达(dá)裕丰(fēng)回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持(chí)平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对(duì)营(yíng)收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收入(rù)增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的(de)城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次(cì)是收入(rù)增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增(bd和hd哪个好，bd和蓝光有什么区别zēng)速较好(hǎo)的浙商(shāng)银(yín)行；机(jī)构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行和(hé)平安银行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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