财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一(yī)季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商(shāng)银(yín)行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏(sū)农银行前(qián)十大流通(tōng)股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募(mù)基金及(jí)券商资管(guǎn)旗下(xià)共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工(gōn被保送了高考可以瞎写吗，被保送了高考考得很差还能录取吗g)商银行，共计(jì)持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最多的单(dān)只基金产品。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，中庚基金共计(jì)持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通(tōng)股东一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变(biàn)的(de)中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行；同(tóng)在(zài)一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季度(dù)末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第(dì)八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三(sān)；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点，一季(jì)度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差别，需(xū)要注意口径(jìng)差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初(chū)一些大(dà)银行以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国(guó)际(jì)建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续(xù)关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次(cì)是(shì)结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关(guān)注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能修(xiū)复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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