大家早上好！昨(zuó)夜今晨，又(yòu)有很多(duō)大事发生！

　　美联储如期加息25个基点(diǎn)；美联(lián)储主席(xí)鲍威尔表示，尚未就是否停止加息作(zuò)出明(míng)确决定！

　　美国(guó)三大股指随(suí)后全(quán)线收跌；美国证券交易委员不会（SEC）考虑禁(jìn)止做(zuò)空，尽管市场(chǎng)对银行财务健康(kāng)状(zhuàng)况的担忧打压(yā)股(gǔ)市(shì)。

　　美(měi)银行危机愈演愈烈(liè)，西太(tài)平洋银行盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌不(bù)一；知(zhī)临集团一度狂飙(biāo)近300％！

　　美联储如(rú)期加息25个基(jī)点

　　当地时间5月3日，美(měi)国联邦(bāng)储备委员会（美(měi)联储(chǔ)）发布最新(xīn)的(de)联邦(bāng)公(gōng)开市场(chǎng)委员(yuán)会（FOMC）货币政策(cè)会议纪要，根据会议纪要公(gōng)布的内容，美(měi)联储将联邦基金利(lì)率目标区间上(shàng)调25个(gè)基点(diǎn)到5％至5.25％之间。

　　据Wind资(zī)讯，此次加(jiā)息(xī)为自去年3月以来连续第十次加息，本轮(lún)已累计加息(xī)500个基点。美联储FOMC声明(míng)删除了此前暗示未来还(hái)会(huì)加息的措(cuò)辞，称货币(bì)政策更(gèng)紧缩的程度程度取决于经济状况(kuàng)。

　　美联(lián)储FOMC声(shēng)明表示，将(jiāng)把累积(jī)紧缩效应和政策滞(zhì)后性纳入考量；通胀率居高不下，高度关注通胀风险(xiǎn)；信贷环境收紧(jǐn)可能会打压经济活动；加息决定(dìng)得到FOMC委员一致(zhì)通(tōng)过。

　　美联(lián)储FOMC声明删除了此前(qián)暗示(shì)未来还会加息的(de)措辞。美联储FOMC声明显(xiǎn)示，政策(cè)更紧(jǐn)缩的(de)程(chéng)度程度取决于经济；信贷紧缩的影响程度不确定；申(shēn)美国银(yín)行体(tǐ)系是健全和(hé)有弹(dàn)性的。

　　美联储FOMC声(shēng)明表示，第一(yī)季度经(jīng)济活(huó)动以适度的速度扩张；最近数月的就业人口增幅是稳健的；对(duì)美国(guó)国债和(hé)MBS持仓的减持速度将(jiāng)保(bǎo)持不变，即(jí)每月减持600亿(yì)美元美债(zhài)与(yǔ)350亿美元抵押(yā)支持证券（MBS）。

　　美国利率期(qī)货显示交易员在美联储利(lì)率(lǜ)决议后已经定价(jià)6月(yuè)和(hé)7月会(huì)暂停加(jiā)息、9月会进行降息(xī)。

　　三菱日联美国宏观策(cè)略主(zhǔ)管George Goncalves表示，FOMC这份声明与美(měi)联储在2006年(nián)的声明一致，当(dāng)时美联(lián)储将(jiāng)联邦基(jī)金利率推高至5.25％的(de)峰值(zhí)。他(tā)们(men)从来没有直截了当地(dì)说“我们结束（加息）了(le)”，但(dàn)在我看来，这是他们已经是(shì)最接近这么做(zuò)了(le)。

　　在随(suí)后举行的新闻发布(bù)会(huì)上，美联储主席鲍威尔表示，今天没有做出暂停加息的决定，我(wǒ)们将通过(guò)逐(zhú)次会(huì)议决(jué)定利率的(de)结(jié)果。根据美(měi)联储自己的预(yù)测，周(zhōu)三的加息可能是美联储2023年(nián)的最后一(yī)次加息。然而(ér)，鲍(bào)威尔表示(shì)，如(rú)果(guǒ)通胀率居高(gāo)不下，可能(néng)需要进一步(bù)收(shōu)紧(jǐn)货币(bì)政策。

　　在过去的一年里，美联储主(zhǔ)席鲍(bào)威尔(ěr)一(yī)再(zài)表示，在通(tōng)胀得(dé)到控制(zhì)之前，有必要继续加息。目前的年通货膨胀率为5％，仍远高于美联储2％的目标。

　　鲍威尔称未定(dìng)何时停止加息

　　当地时间5月3日，美联储主席鲍威尔在新闻发布会上就(jiù)当天的加息决定发表讲话，表示美联储尚未就是否停止加息作出明确决定(dìng)。

　　鲍威尔称，美国(guó)目前通胀率仍(réng)然远高于2％的目标，美(měi)联储将(忝列门墙是什么意思，有幸忝列是什么意思jiāng)“依赖数据(jù)”继续制定(dìng)货币政策，未来仍有可(kě)能继续(xù)加息。他认为需要更多数据来决定联邦基(jī)金(jīn)利率是否具有足够的紧缩作(zuò)用(yòng)。

　　鲍威尔当天提到摩根大通收购(gòu)第一(yī)共和银(yín)行时表(biǎo)示，大型(xíng)银行进行大规模收(shōu)购并不(bù)是好政策，但是此次倒(dào)闭的银行(xíng)被收购对于银行系(xì)统是个好(hǎo)结果，在系统内(nèi)拥有不同规模的银(yín)行以实现不同(tóng)的目标是有(yǒu)价(jià)值的(de)。

　　美联储(chǔ)主(zhǔ)席鲍(bào)威尔新闻(wén)发(fā)布会(huì)要点总结(jié)：

　　1、利率政(zhèng)策：FOMC的确(què)讨论(lùn)过(guò)暂停加(jiā)息的(de)可能性，但没(méi)有决(jué)定在5月份就这样(yàng)做；感觉我(wǒ)们(men)离终点越来越接近；原则(zé)上无需加息(xī)至(zhì)太高的(de)水平。

　　2、通胀方面：通胀远高于目标，但已有所缓和，通胀(zhàng)压力继(jì)续(xù)高企(qǐ)，要降低通胀还有很长的路要走(zǒu)；如果通胀持续高企(qǐ)，我们不会降息。

　　3、经济(jì)方面：美国可能会出(chū)现轻微的经济(jì)衰退；经济(jì)可能面临(lín)来自紧缩信贷的阻力(lì)。

　　4、银行(xíng)业危机(jī)：地区性银行发挥非常重要(yào)的作用(yòng)；不希望大型银行进(jìn)行大(dà)规模收(shōu)购；银(yín)行业情况(kuàng)总体(tǐ)上有所(suǒ)改善；美国银行(xíng)系统(tǒng)健康且具有(yǒu)弹性。

　　5、债务上限：如果无法(fǎ)达成债务上(shàng)限协(xié)议，将对美国经济(jì)造成“高度不(bù)确(què)定的”后果(guǒ)；美联(lián)储认(rèn)为，债务(wù)上限对前景构成(chéng)风(fēng)险。

　　6、就(jiù)业方面：劳动力市(shì)场有一定的走弱，但(dàn)仍(réng)然太强劲；随着时间的推移，工资忝列门墙是什么意思，有幸忝列是什么意思水平(píng)仍高于2％的通胀(zhàng)水平(píng)；现在我们需要集中精(jīng)力将通胀降(jiàng)下(xià)来；职位(wèi)空(kōng)缺仍然非常高；可以在不大幅提(tí)高失业率的情况下给就业市场降温。

　　美国三(sān)大股指(zhǐ)全线收跌

　　SEC不会考虑禁止(zhǐ)做空(kōng)

　　当地(dì)时间5月3日，美(měi)联储(chǔ)宣(xuān)布加息25个基点(diǎn)后，美国(guó)三大(dà)股指(zhǐ)全线收跌。截(jié)至(zhì)收盘，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报(bào)12025.33点。美国三大股指录得(dé)连续第(dì)三(sān)日下跌。

　　美国证交会官员表示(shì)，美(měi)国(guó)证券交易(yì)委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对银行财务健康(kāng)状(zhuàng)况的担忧打压股市。

　　科技股涨跌不一，苹果跌0.65％，亚马逊涨(zhǎng)0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌(diē)0.92％，微(wēi)软跌0.33％。

　　银(yín)行股全线(xiàn)走低(dī)，摩根(gēn)大通(tōng)跌2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国(guó)银行跌(diē)1.03％，富国(guó)银(yín)行跌0.46％。

　　能源股集体下跌(diē)，埃克森美(měi)孚跌1.97％，雪佛龙跌(diē)2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方石油跌1.77％。

　　美国至4月28日当周MBA30年期(qī)固(gù)定抵押贷款利率6.5％，为三周来首次下(xià)降，前值6.55％。当周(zhōu)购房(fáng)按揭抵(dǐ)押(yā)贷(dài)款申请指数下跌2％；再融资申请指数上升0.8％，为连(lián)续第二周(zhōu)上升。

　　美国4月ADP就业(yè)人(rén)数29.6万(wàn)人(rén)，为2022年7月以来最大增(zēng)幅，预期14.8万(wàn)人，前(qián)值14.5万人。

　　美国4月(yuè)Markit服务业(yè)PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值(zhí)53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至51.9，预(yù)期51.8，前值51.2。分项指(zhǐ)数方面，新订单(dān)指数(shù)大幅(fú)上升至56.1，前值(zhí)52.2；就业(yè)指数50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值(zhí)52.8。

　　美银行危机愈演(yǎn)愈烈

　　西太平洋(yáng)银行(xíng)盘(pán)后重挫(cuò)超(chāo)60％！

　　周(zhōu)三(sān)盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股(gǔ)价一度重挫60.61％，此前有报道(dào)称该银(yín)行正(zhèng)在考虑包括(kuò)自身出售的战略选择(zé)。

　　有(yǒu)报(bào)道称，PacWest一直在(zài)评估各种选择，包括分拆或融(róng)资。报道称(chēng)，由于(yú)PacWest没有(yǒu)很多潜(qián)在(zài)买家对整个(gè)公司感兴趣，因此正式出售尚(shàng)未(wèi)开始。

　　自(zì)今年(nián)3月(yuè)硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西海岸(àn)地区(qū)银(yín)行的股价受到的打击(jī)尤为严重(zhòng)，部分(fēn)原(yuán)因(yīn)是人们(men)担心它们的客户基础相似。本(běn)周，第一共(gòng)和(hé)银行（First Republic Bank）被监管(guǎn)机构接(jiē)管，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部(bù)位于洛杉矶的PacWest的市值约为7.5亿美元，今(jīn)年以来下跌了72％。周三，PacWest股价在常规(guī)交易时段下跌近2％，连(lián)续第五个交易日下(xià)跌。

　　其他(tā)地区银行在报告(gào)发布后的盘后(hòu)交易中下(xià)跌，SPDR标准普尔地区银行ETF下跌(diē)4.4％。Western Alliance Bancorp股价(jià)下跌(diē)29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌(diē)6％。

　　PacWest报告称，截至3月(yuè)31日(rì)，第一季度总存款减少逾50亿美元(yuán)，至(zhì)282亿美(měi)元。然(rán)而，该(gāi)公司表(biǎo)示，从3月20日到季(jì)度末，其存款净收益(yì)为11亿(yì)美元(yuán)。PacWest还(hái)表示，从3月31日到(dào)4月24日，存款又增加了7亿美元。

　　银行(xíng)板块这一大(dà)跌加(jiā)剧(jù)了该(gāi)行业自周一以来的跌势。继3月(yuè)份硅(guī)谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三家(jiā)倒闭的大型地(dì)区性银(yín)行。

　　摩根大通首席(xí)执行官杰米？戴蒙周(zhōu)一表示，地区银(yín)行危机的初始阶段(duàn)已经“结(jié)束”，华尔街(jiē)分析师(shī)对存款外(wài)逃问题已经得(dé)到(dào)控制持谨慎乐观态度。第一共(gòng)和银(yín)行报(bào)告称，第一(yī)季度存款下降了约40％，这引发了人们对该银行如(rú)何能够独立生存的质疑。

　　不(bù)过，其他多数地区性银行(xíng)的(de)存款下降(jiàng)幅度较小，PacWest等一些(xiē)银行的存(cún)款在3月底开(kāi)始反弹。

　　不过，最近的银行倒闭以及预期的监(jiān)管改革，也让人们对中(zhōng)型(xíng)地区性银行的长(zhǎng)期盈利前景产生了疑问。

　　KBW分析师David Konrad最(zuì)近在给(gěi)客户的(de)报告中称:"我们认为，资产规模在5000亿美元(yuán)至600亿美元(yuán)之间的银行是(shì)当下环境中(zhōng)最明显的赢(yíng)家，而在800亿至(zhì)1200亿(yì)美(měi)元之间的银行可能是(shì)一个(gè)无(wú)地带，因(yīn)为(wèi)在这个范围(wéi)内的银行(xíng)可能(néng)需(xū)要缩(suō)小(xiǎo)规(guī)模以避免新的监管规定(dìng)，或者(zhě)更积极地进行并(bìng)购(gòu)以扩(kuò)大规模并吸收监管成本(běn)。"

　　地区银行面临(lín)的另(lìng)一(yī)个问题是美联储进一(yī)步(bù)收紧的(de)可能性。更高的利率(lǜ)将提高银行持有存(cún)款的成本，同时(shí)也会降低其账面上长期债券和贷(dài)款的市场价值。

　　对这些(xiē)资(zī)产市场价(jià)值的担忧，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤兑(duì)的导火(huǒ)索之一。美(měi)联储(chǔ)将基准利率上调0.25个(gè)百分点，但(dàn)是市场对未来(lái)政策走势分歧依然较大。

　　热(rè)门中概股涨跌不(bù)一(yī)

　　热门中概股涨(zhǎng)跌(diē)不一，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融(róng)涨59.97％，领涨(zhǎng)中概股。此外，老虎证券涨4.76％，再(zài)鼎医药涨4.36％，亿航(háng)智能(néng)涨3.66％，BOSS直聘涨(zhǎng)2.47％，金山云涨(zhǎng)2％。跌幅方(fāng)面，乐居跌22.83％，能链智电跌(diē)5.55％，高途集(jí)团跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博(bó)亚娱乐跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新能源(yuán)汽(qì)车股涨跌互现，蔚来汽车涨2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知临集团一(yī)度狂飙近(jìn)300％

　　知临集团(tuán)一度(dù)狂飙296.43％，盘初一度触(chù)及熔断。随(suí)后涨幅收窄，收于5.73美元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知临集团是(shì)一家中国(guó)香(xiāng)港制药公(gōng)司(sī)，目前处于临(lín)床前(qián)阶段，致力(lì)于开发和商业化广泛(fàn)的治疗和诊断技术，以解决未满足的医(yī)疗需求。知(zhī)临(lín)集(jí)团已获得其技术的独家许可。此外，知临(lín)集团(tuán)还在开发某些专(zhuān)有技(jì)术作为候选产品。知临(lín)集团正在寻求(qiú)神经病学，传染病，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤学和其他(tā)疾病领(lǐng)域的治(zhì)疗(liáo)和诊断项目(mù)（包括寻求使用天然物质提取物或(huò)衍生物(wù)治(zhì)疗疾病的项目）。知临(lín)集团(tuán)也有专注于手术机器人的项(xiàng)目。此外，知临集团(tuán)开(kāi)设了一家医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其最初的重点是治疗由现代久坐不动的生活(huó)方式(shì)和人口老龄化引(yǐn)起的慢(màn)性病。

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