中(zhōng)国(guó)金融(ró彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方ng)行业加速对外开放，外资券商(shāng)们(men)的2022年过得如(rú)何？

　　近日(rì)，外(wài)资控股(gǔ)券商(shāng)2022年(nián)的“成绩单”陆续(xù)公布：9家外资(zī)控股(gǔ)券商中，仅有4家在2022年取得盈利，另(lìng)外5家均出现亏损。

　　其中，在2019年获批(pī)成立的摩根大通证(zhèng)券(quàn)2022年业绩突飞猛进，当年净(jìng)利润达到2.63亿(yì)元，领先各(gè)家(jiā)“洋券商(shāng)”。相比之下(xià)，与(yǔ)摩根(gēn)大通证(zhèng)券同(tóng)期获批的野村东(dōng)方(fāng)国际证券2022年(nián)亏损达到2.25亿元(yuán)，业绩(jì)分(fēn)化加剧。

　　另外，今年3月瑞信、瑞银“官宣(xuān)”合并，两(liǎng)家国际金融巨头均(jūn)在国内(nèi)拥有外资(zī)控(kòng)股券商牌照。其中，瑞信证券2022年亏损(sǔn)达2.55亿元，而瑞银证券则大赚2.24亿元(yuán)。后(hòu)续(xù)两家外(wài)资控(kòng)股券商面临(lín)的“一参(cān)一控”问题如何解(jiě)决，仍是业内关注重(zhòng)点。

　　过去几(jǐ)年(nián)里，“财富管理转型”成为行(xíng)业热词。而透视各家外资(zī)券商在2022年(nián)的“打法”来看，依托于各自股(gǔ)东资源禀赋、深入财富管(guǎn)理成为其在(zài)中国展业的首要方向。

　　来看(kàn)详情——

　　9家外(wài)资控股券商半数亏(kuī)损(sǔn)

　　对(duì)于国内(nèi)各家证(zhèng)券公司来说，除(chú)了面临(lín)行业“二八(bā)分化”的(de)激(jī)烈(liè)态势，来自“洋券商”们的市场竞(jìng)争也同样带来压力。

　　日前，中证协公布各家券商2022年年报/财(cái)务数据，9家外资控股券(quàn)商纷(fēn)纷晒出2022年成绩单。

　　在(zài)2022年的“券商(shāng)小(xiǎo)年”，受制(zhì)于市场行情、成立(lì)时间、牌照(zhào)资质(zhì)等问(wèn)题，9家共(gòng)有5家出现亏损，分(fēn)别为瑞(ruì)信(xìn)证(zhèng)券（-2.54亿(yì)元）、野村(cūn)东(dōng)方国际证券（-2.25亿元）、大和证券(quàn)（-8266.01万元）、星展证券(quàn)（-8274.58万元）和汇(huì)丰前海(hǎi)证券（-5223.54万(wàn)元(yuán)）。

　　具(jù)体来看，瑞信证券2022年实现营(yíng)业收入2.89亿元(yuán)，同比下降41.91％；实现净亏损(sǔn)2.55亿元，由(yóu)盈转亏。野村东方国(guó)际证券则延(yán)续(xù)自成立(lì)以来的亏损状态(tài)：2022年实现(xiàn)营业(yè)收入1.1亿元，同比下降38.14％；净(jìng)亏损2.25亿元，较上年同期的(de)8491万元亏(kuī)损幅度继续扩(kuò)大。

　　在2022年因(yīn)获得外资股东增持(chí)而成为外资控股券商的汇丰前(qián)海证券，业绩较上年出现明(míng)显进(jìn)步，但仍然(rán)录得亏损：2022年实现(xiàn)营业收入(rù)5.04亿元(yuán)，同比增(zēng)长54.78％；实现净亏润5223.54万元，上(shàng)年同期为亏损1.59亿(yì)元。

　　另外(wài)，大和证券和星(xīng)展(zhǎn)证券均(jūn)于2020年获(huò)得证监(jiān)会(huì)批(pī)文，分别于(yú)2020年(nián)底(dǐ)、2021年初(chū)完成(chéng)工商(shāng)登记，正式展业时间不长。星展证券2022年实现营业收入8633.25万(wàn)元(yuán)，同(tóng)比增长76.71％；亏损8274.58万(wàn)元，较上年同期有所收窄(zhǎi)。大和证券2022年实(shí)现(xiàn)营业收入(rù)4773.93万(wàn)元，同比下降16.12％；亏损8266.01万元，亏幅进一步(bù)扩(kuò)大(dà)。

　　就(jiù)亏损原因而言，2022年受市场(chǎng)影响，证券行业营业收入普遍下降(jiàng)，外(wài)资控(kòng)股券(quàn)商也难以幸免。且新公司建设(shè)成(chéng)本(běn)、业务费用、员(yuán)工(gōng)薪酬等(děng)支出过高，在展业初(chū)期容易导(dǎo)致亏损的产生。

　　与国内大(dà)型券商相比，外资(zī)控股券商(shāng)仍呈现“本小利(lì)薄(báo)”的情况(kuàng)，自营业(yè)务影响有限，因此影响(xiǎng)2021年业绩的主要还是(shì)经(jīng)纪(jì)、投行等传统业务。

　　例如，瑞信证(zhèng)券在2022年年(nián)报中表示，其当(dāng)年投(tóu)行业务手续费(fèi)及佣(yōng)金净收入为6561.57万(wàn)元，同比下(xià)滑72.7％；经纪业务为1.06亿元，同(tóng)比下降46.44％。而(ér)营(yíng)业(yè)支出则有增无减，业务及管理费从上年的4.27亿元增长到5.38亿元。“赚少花多(duō)”，导致业绩出(chū)现大额亏损。

　　摩(mó)根大通(tōng)证券(quàn)大赚2.6亿

　　当然，也有“外来(lái)的(de)和尚”念好了中(zhōng)国市(shì)场这本经(jīng)。

　　具体来看(kàn)，2022年共有4家(jiā)外资(zī)控股券商(shāng)实现(xiàn)盈利，分别为摩根大通证(zhèng)券（2.63亿元(yuán)）、瑞银证(zhèng)券（2.24亿(yì)元）、高盛高华（8163.28万元(yuán)）和摩根士丹利证(zhèng)券（1931.48万元 ）。其(qí)中(zhōng)，摩根(gēn)大通证(zhèng)券和瑞(ruì)银证(zhèng)券(quàn)均实现了营(yíng)收、净利(lì)润(rùn)的双(shuāng)增长。

　　摩根大通(tōng)证券2022年实现营业收入8.84亿元，同比增长39.44％；实现净利润(rùn)2.63亿元，同比增长264.94％，这一业绩水平在2022年的“券业小年”可算是相当(dāng)亮眼。

　　从(cóng)员工规模来看，截(jié)至2022年底，摩根大通(tōng)证券共有员工210人，数量(liàng)在行业内排名下游，但其(qí)业绩已跻身行(xíng)业中游水平，而这只是(shì)摩根大通证券展业的第三个(gè)完整会计年度。

　　公开信息显示，摩根大通(tōng)证券于2019年3月获得证监会批复(fù)，成立(lì)合资(zī)证券公司(sī)。彼时(shí)由摩根大通（J.P.Morgan International Finance Limited，JPMIFL）持有51％股权，外高(gāo)桥集团、珠海迈兰德(dé)等5家内(nèi)资股东持有另外49％。2021年8月，JPMIFL受让(ràng)其(qí)他(tā)5家内(nèi)资股东所持股权，成为摩根大通证券唯一股(gǔ)东。

　　财(cái)务报(bào)表显示，摩根(gēn)大通证(zhèng)券(quàn)2022年经纪业务大(dà)爆发，实现(xiàn)手续费净收入5.56亿元，同(tóng)比增(zēng)长超300％。

　　摩(mó)根大通(tōng)证券表(biǎo)示，其证(zhèng)券经纪业务团队成(chéng)立已(yǐ)逾三年，2022年业(yè)务开展(zhǎn)和运(yùn)作取得进一步(bù)进(jìn)展(zhǎn)，新客户开(kāi)发(fā)稳步(bù)推进(jìn)。摩(mó)根大通证(zhèng)券充分(fēn)利用全(quán)球(qiú)化的平台优势(shì)，整合集团资源，持续关注并开(kāi)拓(tuò)传统QFII投资(zī)者以及新取得QFII牌照的合(hé)格境外(wài)机构投资者，目标客群机构投资者队伍(wǔ)逐年壮大。

　　瑞(ruì)银、瑞(ruì)信突发合(hé)并(bìng)

　　“一(yī)参一控”下或将(jiāng)取舍

　　除摩(mó)根(gēn)大(dà)通(tōng)证券(quàn)外，瑞银证券(quàn)在2022年(nián)也取得了较(jiào)好的业绩表现：当期(qī)实现(xiàn)营业收入(rù)11.79亿(yì)元，同比增长11.81％；净利润2.24亿元(yuán)，同比增长52.89％。

　　瑞银(yín)证券是进(jìn)入中国时间(jiān)最(zuì)早(zǎo)的一批合资(zī)券商之一，早(zǎo)在2007年就已在国内展(zhǎn)业。2022年3月，瑞士银行(xíng)受让两家(jiā)内资(zī)股东(dōng)分别持(chí)有的14.01％、1.99％股权，持(chí)股比例提(tí)升至67％。截(jié)至(zhì)2022年年底，瑞银证(zhèng)券共(gòng)有(yǒu)正式(shì)员工383人(rén)。

　　财务报表显示，瑞银证券2022年投行业务进(jìn)步明显，当期实(shí)现(xiàn)手(shǒu)续费净收入1.95亿(yì)元，同比增长418％。瑞(ruì)银(yín)证券表示，其在2022年(nián)完(wán)成了创业板注册制(zhì)改(gǎi)革后的IPO保(bǎo)荐项目，积(jī)极筹备并参与(yǔ)了(le)沪深交(jiāo)易(yì)所互(hù)联互(hù)通全(quán)球存(cún)托凭证业务等。

　　值得关注的是(shì)，今年3月，百年大行瑞士(shì)信贷被竞争对手瑞银收购。瑞信集团和瑞银集团股(gǔ)份公(gōng)司（UBS Group）于2023年3月19日正式宣布达成合并协议，瑞(ruì)士(shì)联邦(bāng)财政部(bù)、瑞(ruì)士(shì)国家银行(xíng)（SNB）和瑞士金(jīn)融(róng)市场监督(dū)管理局（FINMA）介(jiè)入了(le)此项交(jiāo)易。

　　上(shàng)月瑞银发(fā)布一季报时表(biǎo)示，对瑞信的收购交易预计在6月底前完(wán)成。不言而喻的是，集团(tuán)层(céng)面的合并对两家外(wài)资(zī)控股券商(shāng)在中国展业(yè)情况，也将(jiāng)造成(chéng)一定影响。

　　基(jī)于(yú)此(cǐ)，审计所普华(huá)永道对(duì)瑞信(xìn)证(zhèng)券出具了带强调事(shì)项段的无(wú)保留意见审计报告(gào)：2023年3月(yuè)19日，瑞(ruì)信集团与瑞银集团股份公司(sī)之间达(dá)成(chéng)协议和合并计划，截(jié)止(zhǐ)报告日，上述协(xié)议(yì)和合并计(jì)划的完(wán)成日尚不明确。瑞信证券作为瑞信集(jí)团股份有(yǒu)限公(gōng)司(sī)下属控股子公司(sī)，未(wèi)来的运营(yíng)和(hé)财务业绩受到上述(shù)合并可能(néng)产生(shēng)的影响亦不(bù)明确，该(gāi)事项表明存在可能导(dǎo)致对公司持续经营能力产(chǎn)生重大(dà)疑虑的重大不确定性。

　　瑞信证(zhèng)券前身为成立于2008年的瑞信(xìn)方(fāng)正证券，系证监会修订《外商参股(gǔ)证券公(gōng)司设(shè)立规则(zé)》后(hòu)首家获(huò)批的合资证券(quàn)公司。2020年4月，证监(jiān)会核(hé)准瑞信向瑞信方正证券增(zēng)资2.89亿元获得控(kòng)股权（51％），2021年6月(yuè)瑞信方正更名为(wèi)瑞(ruì)信(xìn)证券（中国）。

　　2022年9月，方正(zhèng)证券公告称，拟以11.4亿元的对价转让瑞信证(zhèng)券49％股权(quán)。在该(gāi)笔交易完(wán)成后，瑞(ruì)信将全资(zī)持有瑞信(xìn)证券(quàn)。但(dàn)突(tū)如其来(lái)的瑞信、瑞银合并，使得瑞银证券(quàn)和瑞信(xìn)证券将受同(tóng)一股东(dōng)控(kòng)制。

　　根(gēn)据《证券公司(sī)股权管(guǎn)理规(guī)定》，证券公司股东以(yǐ)及股东的控股股东、实际(jì)控制人参股证券公(gōng)司的数量不得超过2家，其中控制(zhì)证券公司的数(shù)量(liàng)不(bù)得超过1家。在(zài)面临“一(yī)参一控”的(de)限制下，瑞银证券和(hé)瑞信证券的(de)牌(pái)照或将面临“一去一(yī)留(liú)”的(de)局面。

　　深(shēn)入财富管理破局

　　过去几年(nián)里，“财富(fù)管理转(zhuǎn)型(xíng)”成为行业热(rè)词。而透视各家外资券商在(zài)2022年的(de)“打法”不(bù)难发现，依托于(yú)各自资源禀赋深(shēn)入财(cái)富管理成为(wèi)其在(zài)中国展业(yè)的首(shǒu)要方向(xiàng)。

　　例(lì)如，野村东方国际(jì)证券表示，2022年其财(cái)富管理业务在原有“大宗交易(yì)”、“市值(zhí)托管”、“SMA（单一资产管理账户）”等业务持续推(tuī)进的基(jī)础上，新增了特(tè)色投资咨询(xún)服务（如ESG行业(yè)咨询）、上市公司大宗减持服务、集团间跨境业务联动等多种业务模式，通过服(fú)务(wù)手段的(de)增加及优化，为客户(hù)提供多维度、一(yī)站式的综合性金融(róng)解决方案。

　　后续，野村东方(fāng)国(guó)际证券财(cái)富管理业(yè)务将定位于“中国高端财富人群”，从(cóng)产品配(pèi)置、人员建设、中(zhōng)后台支持以及集团(tuán)跨境(jìng)合作四个方面入手，打造以(yǐ)产品为(wèi)中心的(de)业(yè)务核(hé)心竞(jìng)争力，持续为中国投(tóu)资者(zhě)提供具(jù)有野(yě)村集团特色的高质量财(cái)富管理(lǐ)服务。

　　在完(wán)成高盛集团(tuán)全(quán)资持股备案后，高盛(shèng)高华在2021年底与北(běi)京高华签订《业务转让协议》，受让北京(jīng)高华的(de)所有业务。2022年5月(yuè)，高(gāo)盛高华获证监(jiān)会(huì)核发(fā)新增证(zhèng)券经纪、证(zhèng)券(quàn)投资咨询、证券自营及代销金融(róng)产品(pǐn)业务(wù)的业务(wù)许可。2023年2月，高盛高华(huá)与北京高华(huá)完(wán)成(chéng)业(yè)务迁移工作。

　　高盛高华表示，其将持续以资产(chǎn)配置为核心进行新(xīn)产(chǎn)品和服务(wù)的研(yán)发工作(zuò)，进一步(bù)赋能部门为在岸客(kè)户提供财富管理(lǐ)综合解决方案(àn)，丰(fēn彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方g)富客户(hù)产品(pǐn)种类选择，开展境内私人财(cái)富管理平(píng)台未来战略(lüè)规划，并(bìng)进一(yī)步拓展境内产品(pǐn)平台(tái)。

　　与此同(tóng)时，高盛高(gāo)华将持续(xù)推进私募股权基金管理人（PEWFOE）的设立工作，持(chí)续代销第三方(fāng)金融(róng)产品(pǐn)并推进跨境投资新产(chǎn)品的研(yán)发，为客户提供直接对接境外资(zī)本(běn)市(shì)场(chǎng)的机会(huì)。

　　另(lìng)外，依托于外资股东打造私人财富管理业务，这(zhè)在(zài)具备外(wài)资银(yín)行股(gǔ)东背景的券商中较为多见。例(lì)如(rú)，汇丰前海证券表示，其于2022年(nián)4月正式(shì)成(chéng)立私人财富(fù)管理部，负责公司高净值个人(rén)客户综(zōng)合财富(fù)管(guǎn)理业(yè)务的(de)运作。私人财(cái)富管理部以汇丰前海证券(quàn)为平(píng)台，依托(tuō)汇丰环(huán)球私人银行，致力为高净值和超高(gāo)净值客户及其(qí)家族(zú)提(tí)供(gōng)专业、多元(yuán)及定制化(huà)的资产配置服(fú)务，为客户(hù)实现其(qí)投(tóu)资(zī)目(mù)标。

　　瑞(ruì)银(yín)证券(quàn)则(zé)另辟蹊径，推出家族信托资讯(xùn)业(yè)务，与4家国内(nèi)头部信(xìn)托公(gōng)司达成战略合作。同时(shí)，瑞银证(zhèng)券在2022年重启深圳分公(gōng)司财富管理(lǐ)业务(wù)，依托国家对粤港澳大湾区的(de)新政举(jǔ)措，致力于发展财富管理大湾区(qū)业务。

　　瑞银证券表示，其财(cái)富管理部(bù)秉持着为客户进(jìn)行全方(fāng)位资产配置(zhì)和满足客户(hù)全生命周期财富管理的(de)理念(niàn)，进一步完善投资(zī)解决方案和财富(fù)规划方面(miàn)的(de)业务，一方面积(jī)极扩充现有架上策略，精选上(shàng)架多支(zhī)产品为客户在同一策略下提(tí)供差异化选择及(jí)多元化的投资方案。

　　外(wài)资券商(shāng)队伍不断(duàn)扩大

　　随着中国资本市场对外开放的(de)力度(dù)不(bù)断(duàn)加大，各外资金融机构(gòu)加速了在境(jìng)内设立控(kòng)股券商(shāng)的进程。

　　今年1月，渣打证券获批准设(shè)立(lì)，公司注册地为北京市，注(zhù)册资本为人民币10.5亿元，业务范(fàn)围包括证券经纪、证券自营、证券(quàn)承销(xiāo)、证(zhèng)券资产管(guǎn)理（限(xiàn)于从事(shì)资(zī)产证(zhèng)券化业务(wù)）。

　　值得关注的是，渣打证券是首家新设的外商独资证券公司。就监管(guǎn)批复(fù)信息(xī)来看，渣打证券由渣打银行（香港）有限(xiàn)公司全(quán)资设立，出资额10.5亿元(yuán)人民(mín)币。

　　算(suàn)上渣(zhā)打证(zhèng)券在内，目(mù)前国(guó)内的外资控股券商数量已达(dá)到(dào)10家。其(qí)中(zhōng)，摩根大通证(zhèng)券（中国）、高盛高华证(zhèng)券、渣打(dǎ)证券均为外(wài)商独资券商。从数量(liàng)上来看，外(wài)资控股券商已成为市场(chǎng)上不容忽视(shì)的“新势力(lì)”。

　　此外(wài)，目前还(hái)有数家外(wài)资(zī)券商的(de)设立申请静待(dài)审(shěn)批。截至5月(yuè)5日，花旗证券(quàn)、法巴证券、日兴证券、青岛意才证券等多家(jiā)外(wài)资(zī)券商的设立(lì)申请仍处于证监会审批阶(jiē)段(duàn)。其中(zhōng)，法巴(bā)证券和(hé)青岛意才证券已获第一(yī)次意(yì)见反馈。

　　今年3月底(dǐ)，证监会主席易会满(mǎn)等先后在京会见美国(guó)桥水(shuǐ)基金(jīn)、法国东方(fāng)汇理、日本大和证(zhèng)券、英(yīng)国汇丰、加拿(ná)大(dà)宏利金融、新加坡淡马锡、德(dé)国安联保(bǎo)险、意大利联合(hé)圣保罗(luó)银行、美国(guó)景(jǐng)顺和高(gāo)盛等国(guó)际金融机构负责人。

　　来访(fǎng)的国际金融机构负(fù)责(zé)人普遍表示，此次来华(huá)亲身感受到中国经(jīng)济的强(qiáng)大(dà)韧性、潜(qián)力和活力，坚定看好中国经济和中(zhōng)国资本市场发展(zhǎn)前景。近(jìn)年来中国资本市(shì)场对外开放(fàng)稳步(bù)推进，为国际金(jīn)融机构(gòu)和全球投资(zī)者带来了实实在在的(de)机遇。各金融(róng)机构高度重视中国市场，将继续与(yǔ)中国深化合作，积极拓展(zhǎn)在华业务和投(tóu)资，期待实现互利共赢。

　　面对(duì)来自外资券商的市场竞争，国内券商也纷纷感(gǎn)受(shòu)到了挑战和机遇。例如，华西证(zhèng)券即在(zài)2022年年报中表示，外(wài)资机(jī)构来华展(zhǎn)业便(biàn)利(lì)度不(bù)断提(tí)升(shēng)，经营范围和监管(guǎn)要求实(shí)现国(guó)民待遇，外资券商、资产(chǎn)管理机构等加速布(bù)局，全力抢(qiǎng)滩中国(guó)证券市(shì)场，对本土(tǔ)证券公司既带来(lái)了国际金(jīn)融机构全面参与中(zhōng)国(guó)资本(běn)市场竞争所形成的(de)冲击，也带来(lái)了(le)通过与国际金融机(jī)构直接(jiē)合作促进业务发(fā)展、提升管(guǎn)理水(shuǐ)平的(de)机遇。

　　西部证券也表示，当前证券(quàn)行业(yè)集中度稳中有升，头部券商竞争优势更趋明(míng)显，业务多元化发展趋势(shì)初步形成，金(jīn)融科(kē)技对(duì)行业(yè)发展理念的变(biàn)革和重塑不断深(shēn)化(huà)，外资(zī)券商市场(chǎng)冲击将逐渐显(xiǎn)现，证券行(xíng)业竞争(zhēng)新格局(jú)正加速演变(biàn)。

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