财(cái)联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银(yín)行板块火热行情的(de)催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国(guó)有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产品在(zài)今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青(qīng)睐(lài)，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席(xí)，旗(qí)下中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行(xíng)农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去年(nián)年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年(nián)三(sān)季(jì)度(dù)、四季(jì)度，该(gāi)产品十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的(de)一季(jì)度(dù)，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力(lì)设备(bèi)及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电(diàn)等(děng)半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万复活的作者是谁，复活的作者是谁股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚(gēng)基(jī)金便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第(dì)八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)持有退出(chū)常熟银行十大(dà)流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度(dù)增(zēng)持(chí)过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是易方(fāng)达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招商银(yín)行最多(duō)的单只产品，季(jì)末(mò)持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在管的易(yì)方达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业(yè)一季(jì)度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速(sù)大致(zhì)符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行(xíng)下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的是，一季(jì)度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会(huì)计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银行以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城(chéng)商(shāng)行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注(zhù)。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错(cuò)的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平(píng)安(ān)银(yín)行可以在业(yè)绩(jì)真空期进(jìn)行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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