今年以来基金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形明显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多(duō)家基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机构(gòu)解约的(de)公告。截至(zhì)6月1日，今年(nián)以来(lái)已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销机构终止合作。而从机构类型看(kàn)，中小(xiǎo)型独立基金销售机构(gòu)居(jū)多，此(cǐ)外，也(yě)有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由于经营不善或违规(guī)，已有(yǒu)多(duō)家基金销(xiāo)售机构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销售机构之(zhī)间(jiān)的合(hé)作本就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也(yě)是降(jiàng)本增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止(zhǐ)与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是(shì)，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)，还有方正富(fù)邦基(jī)金、平(píng)安基金，以(yǐ)及海富通基金停止了与浦领基金的基金销售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公告(gào)，经与北(běi)京虹(hóng)点(diǎn)基金销售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石财(cái)富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构(gòu)将不再代理销(xiāo)售(shòu)公司(sī)旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公(gōng)司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理公司旗下(xià)所有公募(mù)基金。自公告之日起，上述公司(sī)不再办理本公司(sī)旗下基(jī)金的开户、认(rèn)购(gòu)、申(shēn)购(gòu)等基(jī)金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业(yè)务，直至所有客户赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与(yǔ)民商基金的基金销售合作，上银基金则(zé)于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新(xīn)增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来，已有18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基(jī)金(jīn)销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终止了合计(jì)6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的(de)合作；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这(zhè)其中(zhōng)包括独立基金销(xiāo)售机构、银(yín)行和保险。

　　目(mù)前这些代销机构中(zhōng)，正(zhèng)融基(jī)金解除合作关(guān)系的基金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关2022年非诚勿扰官网报名方式，相亲节目报名入口系最为频繁，3月以来几乎(hū)每(měi)月都(dōu)会和基金(jīn)代销机构解(jiě)除合作关系，目前(qián)已累(lèi)计(jì)解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述被解约的基金销售机构(gòu)多(duō)为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着(zhe)代销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金(jīn)公司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛(shāi)选(xuǎn)基金(jīn)代销机(jī)构，也是实现降本(běn)增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无(wú)非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基金销量(liàng)一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二是(shì)受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前(qián)两年就这(zhè)样终止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷，基(jī)金销售困难也加速了对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售(shòu)合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总(zǒng)经理(lǐ)贾志(zhì)也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合作(zuò)，通常是基金(jīn)代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很(hěn)果(guǒ)断地解除合(hé)作(zuò)关系(xì)。“基金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合(hé)作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发(fā)展状况有选择(zé)的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道负责人(rén)透露，其(qí)所(suǒ)在公司(sī)选择基金(jīn)销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销售(shòu)评估办法，比如基金销售保有规模、机(jī)构(gòu)成立(lì)时间、综(zōng)合能(néng)力(lì)，以及(jí)与哪(nǎ)些公司合作(zuò)等都是(shì)考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系统，每年要付(fù)出系(xì)统维护成(chéng)本，很多销(xiāo)售公司(sī)一年的(de)保有量也没有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人(rén)透露，即(jí)便(biàn)是前(qián)100名，也有相当(dāng)一部分达不(bù)到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构的合作是双向选择，基金(jīn)公(gōng)司(sī)希望能有销售能力强的机构(gòu)合作(zuò)，头部代销(xiāo)机构也会对基金公司的投(tóu)研能(néng)力(lì)，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某基(jī)金(jīn)研究人士(shì)称，目前基金代销的机(jī)构主要分为(wèi)银行、第三方基金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券商，从(cóng)禀(bǐng)赋(fù)来说，各(gè)有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面(miàn)基础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收(shōu)类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道2022年非诚勿扰官网报名方式，相亲节目报名入口线上渠道较(jiào)强(qiáng)，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯实(shí)，而券商是(shì)以线(xiàn)下营业部为(wèi)抓(zhuā)手，对权(quán)益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还是(shì)在银(yín)行渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商(shāng)作为后起之(zhī)秀，也是(shì)不容(róng)忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰或(huò)将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效应(yīng)依然(rán)是基(jī)金销售行业所(suǒ)面(miàn)临(lín)的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数据显示(shì)，一季度，三方机构(gòu)销售增长(zhǎng)最为明(míng)显，互联网流量(liàng)优势继(jì)续(xù)发力(lì)，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机(jī)构竞(jìng)争优势更为突出(chū)。截至今年一(yī)季度末，公募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币(bì)市场公募(mù)基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天(tiān)基金(jīn)、腾安(ān)基(jī)金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市(shì)场(chǎng)公(gōng)募基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的(de)独立基金销售机构保有规模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日(rì)，在全(quán)市(shì)场(chǎng)473家基(jī)金代销机(jī)构中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机构(gòu)的代销基金数量(liàng)在(zài)7000只以上(shàng)，与此同时(shí)，也有111家(jiā)基金销售机构代销(xiāo)数量(liàng)不足百只。而在(zài)115家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)中(zhōng)，15家(jiā)代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟(gēn)1家基金公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基金(jīn)销售机构在(zài)行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证(zhèng)监会网站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限(xiàn)公司向中国证券监(jiān)督管理委员会提交(jiāo)了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构监督(dū)管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监(jiān)督管理(lǐ)委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募(mù)证券(quàn)投资基金(jīn)销售业(yè)务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫(xīn)保险销售服务有限公司(sī)公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一(yī)家主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌(pái)照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)由于经营困难等原因(yīn)，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南(nán)安存(cún)基金、科地瑞富(fù)基金(jīn)、晟视(shì)天下(xià)基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等多(duō)家机(jī)构都选择主动(dòng)注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规等(děng)原因被吊(diào)销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富财富(fù)基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚(chéng)财富(fù)、财(cái)路(lù)基金(jīn)、大泰(tài)金(jīn)石基金(jīn)等第三(sān)方(fāng)代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监(jiān)管态势下，未来基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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