财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品75g牛奶等于多少ml，75g牛奶等于多少毫升(pǐn)还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年(nián)四季度(dù)，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公(gōng)募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的(de)单(dān)只基金产品。去年(nián)年末(mò)，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的(de)一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业(yè)以(yǐ)及农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大(dà)重仓(cāng)行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的(de)周(zhōu)智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设备及(jí)新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一年均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南(nán)农(nóng)商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的(de)4家基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年(nián)一(yī)季度(dù)首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚(gēng)小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持(chí)苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度(dù)末起75g牛奶等于多少ml，75g牛奶等于多少毫升，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银(yín)行十大(dà)流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多(duō)明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的(de)安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易(yì)方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一(yī)季(jì)度收入增速(sù)略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速(sù)是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季(jì)度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是(shì)大行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行利润增速大(dà)致符(fú)合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增(zēng)速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最大。需(xū)要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司(sī)的会计规则有(yǒu)差别(bié)，需要(yào)注意口径差异(yì)对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收(shōu)入(rù)增速(sù)负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还有年(nián)初(chū)一些大银行(xíng)以极低利(lì)率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四(sì)月份极(jí)低(dī)利(lì)率消失后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压(yā)力(lì)后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧(rèn)性(xìng)最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行也值得(dé)关(guān)注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一季(jì)报不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能(néng)修复的招商银行和平(píng)安(ān)银(yín)行(xíng)可以在业绩真空期(qī)进行博弈和(hé)交易(yì)。

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