预期收益率计算公式？是期望收益率=(期末(mò)价(jià)格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的(de)。关于(yú)预期收益(yì)率计(jì)算公式(shì)以及(jí)股票预期收益率计算公式，投资组合的(de)预期收益率计算公(gōng)式，证券(quàn)组合预(yù)期(qī)收益率计算公式，债(zhài)券预(yù)期收益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)，投(tóu)资预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式等问题(tí)，小编将(jiāng)为(wèi)你整理(lǐ)以下的知识答(dá)案：

预期(qī)收益(yì)率是(shì)什么

　　预期(qī)收益率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府短期债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收(shōu)益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用(yòng)的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对(duì)降(jiàng)低公司(sī)的特有(yǒu)风险有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限(xiàn)的(de)几项资产上。

预期收益率计算公式(shì)

　　是期(qī)望(wàng)收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价(jià)格+现金(jīn)股息(xī))/期初价格的。

期望收益(yì)率的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风险和(hé)收益模(mó)型中(zhōng)，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是(shì)至今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是(shì)资本资产定价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管分散投资对(duì)降(jiàng)低公(gōng)司的特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　比(bǐ)较流行(xíng)的(de)还有(yǒu)后来(lái)兴起(qǐ)的套利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会获利，既(jì)如(rú)果两个投资组合面临同样的(de)风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资(zī)者会选择拥有较高预期收益率的投资(zī)组合，并(bìng)不(bù)会调整收益至均衡。

　　我们主要以(yǐ)资本资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风(fēng)险程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场投(tóu)资组合的协(xié)方(fāng)差/市场投资(zī)组合(hé)的方(fāng)差

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的(de)协方差就是市(shì)场投(tóu)资(zī)组合的方差，因此(cǐ)市场投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于(yú)平均资产的投资(zī)β值(zhí)大(dà)于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组合中，可(kě)能(néng)会有个别资产的收(shōu)益率(lǜ)小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产(chǎn)的投资回报率(lǜ)会小于无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避(bì)免这样(yàng)的投资项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可接受的收(shōu)益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个投资(zī)者将其资产从无风(fēng)险投资(zī)转移到一个平(píng)均的风险投资时所(suǒ)需要的(de)额外收(shōu)益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期收益率(lǜ)减去(qù)无(wú)风险投资(zī)的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要大于1才有意义(yì)，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有问(wèn)题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该(gāi)越大。

　　对(duì)于无(wú)风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)美国等发达市场，有完善(shàn)的(de)股票(piào)市场作为(wèi)参(cān)考(kǎo)依据(jù)。

　　就目前我国(guó)的情(qíng)况，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合适的结论(lùn)，结合国民生产总(zǒng)值的(de)增长率来估(gū)计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收益率和(hé)无风险收(shōu)益率有(yǒu)什么区(qū)别

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是指在(zài)不确(què)定(dìng)的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未来(lái)可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的(de)年利(lì)率为基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的(de)是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对(duì)降(jiàng)低(dī)公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式是(shì)怎样(yàng)的？

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的(de)收益率。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算(suàn)出来的 逾(yú)期年化预期收益率是(shì)指投资(zī)期限(xiàn)为一年所获的预期预期收益率，也是将当前预期(qī)收益率换(huàn)算成年预期收益率(lǜ)的一种计算方法，计算公式为(wèi)：年化(huà)预期收益率(lǜ)=（投(tóu)资(zī)内预(yù)期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化(huà)预期收(shōu)益=投资金额(é)×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购(gòu)买了一(yī)个(gè)投(tóu)资期限为(wèi)30的(de)理财产品(pǐn)，该产品的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可获得的(de)预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年(nián)，那么(me)预期预期收益的(de)计算方式会更简(jiǎn)单：预期年化预(yù)期收(shōu)益(yì)=本金×预(yù)期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率(lǜ)是什么意思(sī)

　　在(zài)实(shí)际投(tóu)资过程(chéng)中，七(qī)日年化预期收益率也是经常遇到的一个(gè)概念，七日年(nián)化(huà)预期(qī)收益率是(shì)指(zhǐ)将7日的平均预期收益水(shuǐ)平换(huàn)算成年化率(lǜ)后(hòu)得出的预(yù)期收益率，常用于货(huò)币基金。

　　七日年化预期收(shōu)益率往往(wǎng)都(dōu)是(shì)浮动的，不代表未来的年化预期收益(yì)率，但可用于(yú)参考(kǎo)该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况(kuàng)下，预期年(nián)化预(yù)期收益率越高的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品(pǐn)，预(yù)期预期收益(yì)率往往也越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期收益率是怎么算(suàn)出来(lái)的的内(nèi)容，希望对大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财(cái)有(yǒu)风险，投(tóu)资需(xū)谨(jǐn)慎。

　　预期收(shōu)益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益率计算(suàn)公(gōng)式以及股票预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，投资组合(hé)的预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，证券组(zǔ)合预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，债券预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式，投资预(yù)期收益率计算公(gōng)式等问(wèn)题，小编将为你整理以下的(de)知识(shí)答(dá)案：

预期(qī)收益率是什(shén)么

　　预期(qī)收益率也称为期望收(shōu)益率的(de)。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的(de)收益率(lǜ)。对(duì)于(yú)无风险收益率，一般是以政(zhèng)府短期债(zhài)券的年利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也(yě)是(shì)大多数公(gōng)司采用的是资(zī)本(běn)资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对(duì)降(jiàng)低公(gōng)司的特有风险有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资产上(shàng)。

预(yù)期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的。

期望(wàng)收益率的计算(suàn)公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价(jià)格

　　在衡量(liàng)市场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的(de)是资本资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投(tóu)资对(duì)降(jiàng)低公司的(de)特有风险有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套(tào)利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风(fēng)险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合(hé)，并不会调(diào)整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资产定价模型为基础，结合套利定价模型(xíng)来计(jì)算。

　　首先(xiān)一个概念是(shì)β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投资的(de)风险程度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市(shì)场投资组(zǔ)合的协方差(chà)/市场投(tóu)资组合(hé)的方差

　　市(shì)场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投资组合(hé)的β值永远等于1经常对视会产生好感吗，异性经常对视会增加好感，风险大经常对视会产生好感吗，异性经常对视会增加好感于(yú)平均资产的投资(zī)β值大于(yú)1，反(fǎn)之(zhī)小(xiǎo)于(yú)1，无风险投资(zī)β值等于(yú)0。

　　需(xū)要(yào)说(shuō)明的是，在投资(zī)组合(hé)中，可能会有个别资(zī)产的收益率小于0，这说明，这项资(zī)产的投资回报率(lǜ)会(huì)小(xiǎo)于无(wú)风险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲(jiǎng)，要避免这样(yàng)的投资项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个(gè)可接受(shòu)的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡(héng)量了一个投(tóu)资者将其资产(chǎn)从无风险投(tóu)资转移(yí)到一个平均(jūn)的风险(xiǎn)投资时(shí)所需要的额外收(shōu)益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的(de)预期收(shōu)益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下(xià)要大于(yú)1才有意(yì)义，否则说明你的(de)投(tóu)资组合选择(zé)是(shì)有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率，一(yī)般是以政府长期债券的年利(lì)率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善(shàn)的股票市场作为参(cān)考依据。

　　就目前(qián)我(wǒ)国(guó)的情(qíng)况，从(cóng)股票市场尚难(nán)得出一(yī)个(gè)合适的结论，结(jié)合国民生产总(zǒng)值(zhí)的增长率来估计风险溢酬(chóu)未尝不是(shì)一个(gè)好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益率有什么(me)区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益率，是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预测的(de)某资产(chǎn)未(wèi)来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司(sī)采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低(dī)公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们(men)的资(zī)产集中在(zài)有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡量 市(shì)场(chǎng)风险 和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多数(shù)公司(sī)采(cǎi)用的(de)是 资本资产(chǎn)定(dìng)价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对(duì)降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期(qī)望(wàng)收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确(què)定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预(yù)期(qī)收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预期收(shōu)益率是(shì)怎么(me)算出(chū)来的 逾(yú)期年化预期收益率是指(zhǐ)投资期限为(wèi)一(yī)年所获的预期(qī)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，也是将当(dāng)前(qián)预期收益率换(huàn)算成(chéng)年预期收益率(lǜ)的(de)一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预(yù)期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化预期收益=投(tóu)资金额×预期(qī)年(nián)化预期收益率×投资期(qī)限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了(le)一个投资(zī)期(qī)限为30的理财产(chǎn)品，该产(chǎn)品的预期年化预期(qī)收益率为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预期(qī)预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资期限刚(gāng)好为1年，那么预期预(yù)期收益的计算方式会(huì)更简单：预期(qī)年化预期收(shōu)益=本金×预期年化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什(shén)么意(yì)思(sī)

　　在实际(jì)投资过程中(zhōng)，七(qī)日(rì)年化(huà)预期收益率也是经常(cháng)遇(yù)到的一个(gè)概(gài)念，七日年化预期收(shōu)益(yì)率是指将7日(rì)的(de)平均预期(qī)收(shōu)益水平换算成年化率(lǜ)后(hòu)得(dé)出(chū)的预(yù)期收益(yì)率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预期收益率往往都(dōu)是浮(fú)动的，不代表(biǎo)未来的(de)年(nián)化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期(qī)收益率越高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的产品，预期(qī)预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上(shàng)关于预(yù)期年化预(yù)期收益(yì)率是怎么算出来的的内容，希望(wàng)对大(dà)家(jiā)有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨慎(shèn)。

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