财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工(gōng)商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农业银(yín)行。同(tóng)时(shí)，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季(jì)度末，58家公募基(jī)金及(jí)券商(shāng)资管旗下(xià)共计(jì)138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机构(gòu)中，有55家中国有多少万兵力，中国有多少万兵力人数公(gōng)募(mù)基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银(yín)行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价(jià)累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要(yào)重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银(yín)行的4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通股东行列后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银(yín)行中国有多少万兵力，中国有多少万兵力人数833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度(dù)保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季(jì)度首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季度(dù)，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更(gèng)是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中国有多少万兵力，中国有多少万兵力人数中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这2家苏南(nán)地(dì)区的(de)农商行。

　　身为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁(níng)波(bō)银(yín)行也得(dé)到了诸多明星(xīng)基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末(mò)，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的(de)，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优(yōu)质(zhì)企业三(sān)年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季度(dù)的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国(guó)有大(dà)行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是(shì)，一季度保费收(shōu)入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力最(zuì)大(dà)。三四月(yuè)份极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后(hòu)面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入(rù)增(zēng)速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可(kě)能(néng)修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行(xíng)可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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