预期收益率计算公式？是期望收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初(chū)价格的。关(guān)于预期收益率计算公式以及股票(piào)预期收益率计算公式，投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益(yì)率计算公式(shì)，证券(quàn)组合预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公式，债券预期收益率计(jì)算公(gōng)式，投(tóu)资预(yù)期(qī)收(shōu)益率计算公式等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你整理以下的知(zhī)识答案：

预(yù)期收益率是什么(me)

　　预(yù)期收益率也(yě)称为期望(wàng)收益率的。

　　是指在不确定的(de)条件下(xià)，预(yù)测的(de)某资(zī)产未(wèi)来可(kě)实现的(de)收益率。对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以政府短期(qī)债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也是大多数公(gōng)司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对(duì)降低公(gōng)司的(de)特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资(zī)产集(jí)中在有限的(de)几项资产上。

预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算公(gōng)式

　　是期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价(jià)格的。

期(qī)望收益率的计算(suàn)公(gōng)式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用(yòng)最久，也(yě)是至今大多数公(gōng)司采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资(zī)产集(jí)中(zhōng)在有(yǒu)限的几项资产上。

　　比较流行的还有后来(lái)兴(xīng)起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的(de)假设是投资者会(huì)利(lì)用(yòng)套利的机(jī)会获利，既如果(guǒ)两个投(tóu)资组(zǔ)合面临(lín)同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资产定价模型为基础，结合(hé)套利定价模(mó)型来计算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它(tā)表明(míng)—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协(xié)方差(chà)/市场投(tóu)资组合的方(fāng)差

　　市场投资组合与(yǔ)其自身的协方差就是市(shì)场(chǎng)投资组合的(de)方差，因此(cǐ)市场投资(zī)组合的β值永(yǒng)远(yuǎn)等于(yú)1，风险大(dà)于平均(jūn)资产(chǎn)的投资β值大于1，反之小于1，无(wú)风(fēng)险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在投(tóu)资组合中，可能会有(yǒu)个别资产的(de)收(shōu)益率小(xiǎo)于0，这说明，这项(xiàng)资产的投资(zī)回(huí)报率(lǜ)会(huì)小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要(yào)避免(miǎn)这样的投资项目，除非(fēi)你已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了(le)一个投资者将其资(zī)产从无风险投资转移到一个平均(jūn)的(de)风险投(tóu)资时(shí)所需要的额(é)外收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期收益率减去无(wú)风险(xiǎn)投资的收益率的差额(é)。

　　这个数字一般情况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说明(míng)你的投(tóu)资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大(dà)。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以政府长期债券的年利(lì)率为基(jī)础的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善的(de)股票(piào)市场作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票(piào)市场(chǎng)尚难得出一个(gè)合适的结论，结(jié)合国民(mín)生产总值的增(zēng)长率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬未尝不是(shì)一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预期收益(yì)率和无(wú)风险收益率有什么区别(bié)

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为(wèi) 期望(wàng)收益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来可(kě) 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债(zhài)券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是(shì) 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公司的 特(tè)有风(fēng)险 有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集(jí)中在有限的几(jǐ)项资琪琪格蒙语什么意思产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是(shì) 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn) 分散(sàn)投(tóu)资 对降低公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上。

预期收益(yì)率计算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为期(qī)望收益率，是(shì)指在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资(zī)产未来(lái)可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预(yù)期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资(zī)料(liào)

　　预(yù)期年化预期收益率是怎么(me)算出(chū)来的 逾(yú)期年化预期收益率是指(zhǐ)投(tóu)资期(qī)限为一(yī)年所获的预(yù)期(qī)预(yù)期收益率，也是将当前预期收益率换算成年预期收(shōu)益率的一种(zhǒng)计算方(fāng)法，计算公式为：年化(huà)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资(zī)天数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期收益=投资金额×预(yù)期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买(mǎi)了一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可获(huò)得的预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期(qī)限刚好为1年，那么(me)预期预期收(shōu)益(yì)的计(jì)算方式会更简单：预期年化预期(qī)收益=本(běn)金×预期年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)是什(shén)么(me)意(yì)思

　　在实(shí)际投资过程(chéng)中，七(qī)日(rì)年(nián)化预期收益率也是经(jīng)常遇(yù)到的一个(gè)概(gài)念，七日年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预期收(shōu)益水平换算成年(nián)化率(lǜ)后得出(chū)的预(yù)期(qī)收益率，常用于(yú)货币(bì)基金(jīn)。

　　七日年(nián)化预(yù)期收益(yì)率往(wǎng)往(wǎng)都是浮动(dòng)的(de)，不代表未来的年化预期收益率，但可(kě)用于参考该(gāi)理(lǐ)财产(chǎn)品的(de)盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率越高的产品，风险也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资(zī)期限(xiàn)越长的产(chǎn)品，预期(qī)预期(qī)收益率(lǜ)往(wǎng)往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期收益率是(shì)怎么算(suàn)出来的的内(nèi)容，希望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示(shì)，理财(cái)有风险，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收益(yì)率计(jì)算公式？是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息(xī))/期初价格的(de)。关于预(yù)期收益率计算公式以(yǐ)及股票预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)，投(tóu)资(zī)组合的预期收益率计算(suàn)公式，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券预期收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，投资预期收益(yì)率计算公式等问题，小编(biān)将为你整理(lǐ)以下的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期收益率也(yě)称为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可实现(xiàn)的(de)收益(yì)率。对于无风险收益率，一(yī)般是以政府短(duǎn)期债券(quàn)的年利(lì)率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是大多数公司(sī)采用的是资本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投(tóu)资(zī)对降低公司的特有(yǒu)风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预期收益(yì)率计(jì)算公式

　　是(shì)期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)的。

期望收益率的计算(suàn)公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价(jià)格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格(gé)

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数(shù)公司(sī)采(cǎi)用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资(zī)对降低公司(sī)的特(tè)有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利的机(jī)会(huì)获利(lì)，既如果两个投资组(zǔ)合面临同样的风(fēng)险但提供不同的预期(qī)收益率(lǜ)，投资者会(huì)选择(zé)拥有较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本(běn)资产定价模型为(wèi)基础，结合(hé)套利定价模型(xíng)来计算(suàn)。

　　首先一个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投资(zī)组合(hé)与其自身的协方差就是(shì)市(shì)场投资组合的方差(chà)，因此(cǐ)市场投资组合的β值永远等于(yú)1，风险大于平均资(zī)产的投(tóu)资β值大于1，反之小于(yú)1，无风(fēng)险投资β值等于(yú)0。

　　需要(yào)说(shuō)明的是，在投资(zī)组合中，可(kě)能会(huì)有个别(bié)资产的(de)收益率小于0，这说明，这项资产(chǎn)的(de)投资(zī)回报(bào)率会小于无(wú)风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资(zī)项目，除非(fēi)你已经很(hěn)好到(dào)做到分散(sàn)化。

　　首先确定(dìng)一(yī)个可接受的收(shōu)益率(lǜ)，即(jí)风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资(zī)产从(cóng)无风险投资转(zhuǎn)移(yí)到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收(shōu)益率减去无风险投(tóu)资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一(yī)般情(qíng)况下要大于1才有意义(yì)，否则(zé)说明你的投资组合(hé)选择是(shì)有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就(jiù)应(yīng)该越大(dà)。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府长期债(zhài)券(quàn)的年利(lì)率为基础的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市场，有完(wán)善的股票市场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股(gǔ)票(piào)市场(chǎng)尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国民生产(chǎn)总值的(de)增长率(lǜ)来估计(jì)风险溢(yì)酬未尝不是一个好的选择(zé)。

预(yù)期收(shōu)益率和无(wú)风险收益率有什么区(qū)别

　　预期收益率也称为(wèi) 期望收益(yì)率，是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预(yù)测(cè)的(de)某资产未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收益率，一般是(shì)以政府短期(qī)债券的(de)年(nián)利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数公司采用的(de)是 资本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的(de) 特有风险 有(yǒu)好处(chù)，但大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和收(shōu)益模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的(de)是 资本(běn)资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资(zī) 对降低公司(sī)的(de) 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们(men)的资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期(qī)收益率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率也(yě)称(chēng)为期(qī)望收(shōu)益(yì)率，是(shì)指在(zài)不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预期收益(yì)率的公式(shì)为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)琪琪格蒙语什么意思中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期(qī)年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算出来的 逾期(qī)年化预期收益(yì)率是(shì)指投资期限为一年(nián)所(suǒ)获的预期(qī)预期收(shōu)益率，也是将当前预期收益率换算成年(nián)预期(qī)收益率(lǜ)的一种计算方(fāng)法(fǎ)，计(jì)算公式(shì)为(wèi)：年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率=（投资内预期(qī)收益(yì)/本金）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投资金额×预期年化(huà)预期收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元(yuán)购买(mǎi)了一(yī)个投资期限为30的(de)理财产品，该产品的(de)预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么(me)你可(kě)获得(dé)的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年，那(nà)么预(yù)期预期收(shōu)益的计(jì)算方式会(huì)更简(jiǎn)单(dān)：预(yù)期年化预期(qī)收益(yì)=本金×预期年化预期(qī)收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什么意思(sī)

　　在(zài)实际投(tóu)资过程(chéng)中，七日(rì)年化预期收益率也是经(jīng)常遇到的一个概(gài)念，七日年(nián)化预(yù)期(qī)收益率是指将7日的平均预期收益(yì)水平换算成年化(huà)率(lǜ)后得出的预期收益率，常用于货币基(jī)金(jīn)。

　　七(qī)日年化(huà)预期收益率(lǜ)往(wǎng)往都是浮动的，不代表(biǎo)未(wèi)来的年化预期收益率，但可用于(yú)参考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化预期收益(yì)率越高的(de)产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期预(yù)期收益率往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年(nián)化预(yù)期收益率是怎(zěn)么(me)算出来的的(de)内容，希望对大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

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