财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市(shì)大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金周智(zhì)硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也(yě)重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地(dì)区(qū)农商(shāng)行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，58家(jiā)公募(mù)基金及(jí)券商资管旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季度(dù)，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工商银行最多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最新(xīn)数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名(míng)，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商银(yín)行股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及(jí)农(nóng)药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前(qián)三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电力(lì)设(shè)备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前(qián)十大(dà)重(zhòng)仓股中并无银(yín)行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源(yuán)等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等半(bàn)导体材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及南(四大灵猴的兵器叫什么名字nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减(jiǎn四大灵猴的兵器叫什么名字)持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟(shú)银(yín)行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度(dù)，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚基金更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季(jì)度(dù)末仍(réng)持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)持有退出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三(sān)；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的(de)收入(rù)增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大致符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中行(xíng)增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速(sù)最好的交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速(sù)最超预期(qī)的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季(jì)报不(bù)错的(de)低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复的招商银行和(hé)平安(ān)银行可以在业(yè)绩真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易。

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