财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现异(yì)动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报(bào)披露切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季(jì)度(dù)末数据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券(quàn)商(shāng)资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多(duō)的单只基金产品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的(de)一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天)诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业(yè)链(liàn)企业以及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该(gāi)产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而(ér)上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银(yín)行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优(yōu)选一(yī)年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的4家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大(dà)流通股东(dōng)一季(jì)度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十大流通股东行列(liè)后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别(bié)增持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去(qù)年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已分别减持(chí)了(le)常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力(lì)团队5月4日(rì)最新(xīn)研报，银行(xíng)业一(yī)季度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的(de)收入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利(lì)润增速(sù)大致符合(hé)预期(qī)。其中农(nóng)行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收(shōu)入增速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行(xíng)不良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意的(de)是(shì)，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司(sī)的(de)会(huì)计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和(hé)收入(rù)增速(sù)韧性最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入增速最超预期(qī)的中国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的(de)农(nóng)业银行(xíng)也值得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增(zēng)速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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