今年以来基金代销机构(gòu)被基(jī)金公司(sī)解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布与基金代销机(jī)构解(jiě)约的公告(gào)。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居(jū)多(duō)，此外(wài)，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年(nián)来由于(yú)经(jīng)营不善或(huò)违规，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高(gāo)质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本增效(xiào)的主流(liú)选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣(liè)汰(tài)生态或将持续。

　　公(gōng)募密集(jí)终(zhōng)止与(yǔ)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月(yuè)9日(rì)起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下基金(jīn)的相关销售业务。值得注(zhù)意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富(fù)邦(bāng)基金、平安基金，以及(jí)海富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告(gào)，经与北京虹点基(jī)金销售有限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民(mín)商基金销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所(suǒ)有公募基金。自公告之日起，上述公司不再办(bàn)理(lǐ)本公司(sī)旗下基(jī)金的开户、认购(gòu)、申购等基金买入(rù)的相关(guān)业(yè)务，只保留赎(shú)回(huí)业务(wù)，直至所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年(nián)4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了与民商基(jī)金的(de)基金销售合(hé)作，上(shàng)银基金则于2月终止与该机(jī)构的(de)合作(zuò)关系，但也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记者(zhě)统计，截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布与28家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机构终(zhōng)止合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终止合计7家独立(lì)基金(jīn)销售机构的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基金(jīn)公司(sī)终止了合计17家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构的代(dài)销合(hé)作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金销售机(jī)构的合(hé)作；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣布终止了(le)合计12家(jiā)基金代销机构的(de)合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前(qián)这些(xiē)代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金(jīn)解除合作关系的(de)基金公司最(zuì)多，年内(nèi)已有5家；而基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和(hé)基(jī)金代销机构解(jiě)除合作关系，目前(qián)已累计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除(chú)5家合(hé)作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述被解约的基金销售机(jī)构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对于(yú)代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况：一(yī)是(shì)基金销(xiāo)量一(yī)直得不到有效增长，对(duì)基金(jīn)公司整体基金销售贡献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前(qián)两年就(jiù)这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理由无(wú)非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷(mí)，基金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰(tài)。“上太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太(tài)大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券(quàn)董事总(zǒng)经理贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)，通常是基金代(dài)销机(jī)构销售能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚，就(jiù)会(huì)很果断地解(jiě)除合作关系。“基金(jīn)公司与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构的合作是市(shì)场化的，要(yào)考虑维护成本(běn)与合作(zuò)的潜力(lì)，基(jī)金公司(sī)会(huì)依据自身的发展状况有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募(mù)公司渠道负(fù)责人(rén)透(tòu)露，其所在公司选(xuǎn)择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估(gū)办法，比如(rú)基金(jīn)销售保有(yǒu)规模、机构成(chéng)立时间、综合(hé)能力(lì)，以及与哪(nǎ)些公司合(hé)作等都是考(kǎo)核的(de)要(yào)素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募(mù)基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需(xū)要对接(jiē)系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维(wéi)护成(chéng)本(běn)，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不(bù)到(dào)标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司(sī)与基金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)是(shì)双(shuāng)向选择，基金公司(sī)希望能有销售能力强(qiáng)的(de)机构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金公司的投(tóu)研能(néng)力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研(yán)究人士称，目前基金代(dài)销的(de)机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较强，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠(qú)道线(xiàn)上渠(qú)道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网(wǎng)平台流量(liàng)形成显著护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商是以线下营业部(bù)为(wèi)抓手，对权益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银(yín)行(xíng)渠(qú)道和头部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著(zhù)

　　基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应(yīng)依然是(shì)基金销(xiāo)售行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基金(jīn)业(yè)协会最新公布的公(gōng)募(mù)基金(jīn)销售保(bǎo)有量(liàng)数据显示(shì)，一(yī)季度，三方(fāng)机构(gòu)销(xiāo)售增长最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势继续(xù)发(fā)力，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)路由器有使用年限吗三方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一(yī)季(jì)度末，公募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募(mù)基金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超(chāo)73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货(huò)币市场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明(míng)显，未上榜的独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)保有(yǒu)规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基金(jīn)数量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家基(jī)金(jīn)销售机构代销数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目(mù)前只跟1家基(jī)金公(gōng)司(sī)合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基金销售(shòu)行业分化(huà)更趋明显，不少(shǎo)中小型基金(jīn)销售机构(gòu)在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年(niá路由器有使用年限吗n)4月18日，根据证(zhèng)监会网(wǎng)站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员会提交了(le)注销公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售机构监(jiān)督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有(yǒu)关(guān)规定，中国(guó)证券监督管理(lǐ)委员(yuán)会(huì)决(jué)定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证(zhèng)监局挂出(chū)了(le)注销(xiāo)永鑫(xīn)保险销售服务(wù)有限公司公募(mù)证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目(mù)前第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金代销机(jī)构由(yóu)于(yú)经营困难等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如(rú)河南安存基(jī)金(jīn)、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机(jī)构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违(wéi)规等原因被(bèi)吊(diào)销牌照(zhào)，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发布消息(xī)，宣布注销上(shàng)海久富财(cái)富基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰(tài)金石(shí)基金等第三(sān)方代销机构也(yě)被吊(diào)销了牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，严监管态(tài)势下，未来(lái)基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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