财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异(yì)动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家(jiā)国有上市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王(wáng)”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天商行的(de)丘栋荣，一(yī)季(jì)度(dù)减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管(guǎn)产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下(xià)共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)了(le)工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有(yǒu)工商(shāng)银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第(dì)八十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的(de)一季(jì)度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第(dì)二(èr)大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有(yǒu)分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度(dù)分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于(yú)今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值已在202切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天2年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便开始减持(chí)常熟(shú)银行。去(qù)年(nián)四季度，该基金公(gōng)司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增(zēng)持(chí)过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选(xuǎn)A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行(xíng)的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行(xíng)，最后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行(xíng)。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要(yào)注意(yì)的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和(hé)保险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别(bié)，需要注(zhù)意口(kǒu)径(jìng)差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入(rù)压力(lì)主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导(dǎo)致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初(chū)一些大(dà)银行(xíng)以极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月份极低(dī)利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利(lì)润增速和(hé)收入(rù)增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商(shāng)行是行业(yè)里(lǐ)最强的子版(bǎn)块(kuài)，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速(sù)最好的(de)交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速(sù)最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也(yě)值得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不(bù)错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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