预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公式？是(shì)期(qī)望收(shōu)益率=(期末价(jià)格(gé)-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期初(chū)价格的。关(guān)于预期收益率计算(suàn)公式以及(jí)股票预期收益(yì)率计算公式，投资组合的预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，证券组合预期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式，债(zhài)券预期收益率计算公式(shì)，投资预期收(shōu)益率计算公式等问题，小编将为你(nǐ)整理(lǐ)以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现(xiàn)的收益率。对(duì)于(yú)无风险收益率，一般(bān)是以政府短期债券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和(hé)收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数(shù)公(gōng)司采用的是资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降(jiàng)低公司的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产上。

预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计算公式

　　是期望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期(qī)初价格+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)的。

期望(wàng)收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的(de)是资本(běn)资(zī)产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管(guǎn)分散(sàn)投(tóu)资对降低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资产上。

　　比较流行的还有后来兴(xīng)起的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设(shè)是投资者(zhě)会利用套利(lì)的机会获利(lì)，既如(rú)果两个投资组合面临同样的风险但提供(gōng)不同的预期收(shōu)益(yì)率，投(tóu)资者会选择(zé)拥有较高预期收益率的(de)投资组(zǔ)合，并不会调整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产定价(jià)模型为基(jī)础，结合套利(lì)定价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场(chǎng)投资(zī)组合的协方差/市场投资组合(hé)的方差

　　市场(chǎng)投资组(zǔ)合与其(qí)自身的协方(fāng)差就是市场(chǎng)投资组合的方差，因此(cǐ)市场投资组(zǔ)合的β值(zhí)永远等(děng)于1，风险大于平均资产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险(xiǎn)投资β值等于(yú)0。

　　需(xū)要(yào)说明的是，在投资组合中，可能会有个(gè)别资(zī)产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资(zī)产的投资回报率会小于无风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免(miǎn)这样(yàng)的投资项目(mù)，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个(gè)可接受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无(wú)风险投资转(zhuǎn)移到一(yī)个平均(jūn)的风险投资时所(suǒ)需(xū)要(yào)的额(é)外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资(zī)组合的预期收(shōu)益率(lǜ)减去无风(fēng)险(xiǎn)投资(zī)的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下要大于1才(cái)有意(yì)义，否(fǒu)则(zé)说明你的投资组(zǔ)合选(xuǎn)择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的(de)风险溢酬就(jiù)应(y导管是什么意思 男生导管导多了会不孕不育吗īng)该(gāi)越大。

　　对于无(wú)风险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政(zhèng)府长(zhǎng)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完(wán)善的股票市(shì)场作为(wèi)参考依(yī)据。

　　就目前(qián)我国(guó)的情况，从股(gǔ)票市场尚难(nán)得出(chū)一个合适的(de)结论(lùn)，结合国民生(shēng)产(chǎn)总值的增长率来估(gū)计风(fēng)险溢酬未尝不(bù)是(shì)一个好(hǎo)的(de)选择。

预(yù)期收益率和无风险收益(yì)率有什么(me)区别

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为 期(qī)望收(shōu)益率，是指在不(bù)确定的(de)条件下，预测的某资产未来(lái)可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今(jīn)大多数(shù)公司采用的(de)是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投(tóu)资(zī) 对降低公(gōng)司的(de) 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和(hé)收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采用(yòng)的是 资本(běn)资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低(dī)公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

预(yù)期收益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)是怎样(yàng)的(de)？

　　预期收益(yì)率也(yě)称为(wèi)期(qī)望收益率，是指在不确定的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的(de)收(shōu)益率。

　　预期收益率(lǜ)的公(gōng)式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预(yù)期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年化预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的(de) 逾期年(nián)化预期收益率是指投资期限为一年所获的预期预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，也是将当前预期收(shōu)益率(lǜ)换(huàn)算成(chéng)年(nián)预期收益率的一种计(jì)算方(fāng)法，计算(suàn)公式(shì)为：年化预期收(shōu)益率=（投(tóu)资内预(yù)期收(shōu)益(yì)/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投(tóu)资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购买了(le)一个投资期限为(wèi)30的理(lǐ)财产品(pǐn)，该产(chǎn)品的(de)预(yù)期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么你可获得(dé)的(de)预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年(nián)，那么(me)预期预期收益的计算方(fāng)式会(huì)更简单：预期年化预期收益=本金×预(yù)期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)是什么意思

　　在实(shí)际投(tóu)资过程(chéng)中(zhōng)，七日年化(huà)预期收益率也(yě)是(shì)经常遇到的一个概念，七日年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率是指(zhǐ)将7日(rì)的(de)平(píng)均预期收益水平换算成年化率后得出的(de)预期收益(yì)率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年化预(yù)期(qī)收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化(huà)预期收益率，但可用于参考(kǎo)该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情况(kuàng)下，预期年化预期收益率越高的(de)产品(pǐn)，风险也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投资期限越(yuè)长(zhǎng)的(de)产品，预期(qī)预期收益率往往也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的内(nèi)容，希望对大家(jiā)有所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公式？是期望收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格的。关于预(yù)期收(shōu)益率计算公式以及股票预(yù)期收(shōu)益率计算公(gōng)式，投资组合的预(yù)期收益率计(jì)算公式，证券组合预期(qī)收(shōu)益率计算公式，债券预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资预期收益率计算(suàn)公式等问(wèn)题，小编将为(wèi)你整理以下的(de)知识答案：

预(yù)期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期望收益(yì)率的。

　　是(shì)指在不(bù)确定的条件下，预测的(de)某资(zī)产未来可(kě)实现的(de)收益率(lǜ)。对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期(qī)债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡(héng)量市场(chǎng)风险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是大多(duō)数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降(jiàng)低公(gōng)司的特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资产集(jí)中在(zài)有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收益率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。

期(qī)望收益率的计算(suàn)公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公司采用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的特(tè)有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有后来兴(xīng)起的套利(lì)定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套利的机(jī)会(huì)获利，既如果(guǒ)两(liǎng)个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样的风险但提供(gōng)不同的预期收益率，投资者(zhě)会(huì)选择拥有较(jiào)高预(yù)期收益率的投(tóu)资组合，并不会(huì)调整收益至均衡(héng)。

　　我(wǒ)们主要(yào)以(yǐ)资本资(zī)产定价(jià)模型为基(jī)础，结合套利(lì)定价模型来(lái)计(jì)算。

　　首(shǒu)先(xiān)一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合的协方(fāng)差/市(shì)场投资组合(hé)的方差

　　市场投资(zī)组合与其自身的协(xié)方(fāng)差就是市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合(hé)的方差，因此市场投资组(zǔ)合的β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风险大于平均资产(chǎn)的(de)投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需要(yào)说明的是(shì)，在投(tóu)资组合(hé)中，可能会有(yǒu)个别(bié)资产的收(shōu)益率小于0，这(zhè)说明，这(zhè)项资产(chǎn)的投资(zī)回报率会小于(yú)无(wú)风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般(bān)来讲，要避免(miǎn)这样的投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经(jīng)很好到做到分散化。

　　首先确(què)定一个可(kě)接受的收益(yì)率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无(wú)风险投(tóu)资转移到一个平均的风险投(tóu)资时(shí)所需要(yào)的额外(wài)收益。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的(de)预期(qī)收益率减去无(wú)风险投资的收益率的差额。

　　这(zhè)个(gè)数字一般情况下要大(dà)于1才有(yǒu)意义，否(fǒu)则说明你的投资组(zǔ)合选择是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是(shì)以(yǐ)政府(fǔ)长期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达市场，有(yǒu)完善(shàn)的股票市场作为参(cān)考依(yī)据。

　　就目前我国的(de)情(qíng)况，从股(gǔ)票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产(chǎn)总(zǒng)值的增长率来(lái)估(gū)计风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险(xiǎn)收益率(lǜ)有什么区(qū)别(bié)

　　预期收益率也称为 期(qī)望收(shōu)益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可 实(shí)现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府短期债券的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公(gōng)司的(de) 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公(gōng)式是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不确(què)定(dìng)的条件(jiàn)下，预测(cè)的某资产未(wèi)来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收(shōu)益率(lǜ)的公(gōng)式(shì)为：资(zī)产i的预期(qī)收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资(zī)组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预期年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)是(shì)怎么算(suàn)出(chū)来的 逾(yú)期年化预期收(shōu)益(yì)率是指投资期限为一年所获的预(yù)期预期收益率，也是将当前预期(qī)收(shōu)益率换算成年预(yù)期收益(yì)率的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化预(yù)期收益率(lǜ)=（投资(zī)内预期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期(qī)年化(huà)预期收益(yì)=投资金额×预期年化预期收(shōu)益(yì)率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个(gè)投资(zī)期限为30的理财产品，该产品(pǐn)的(de)预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你可获(huò)得的预期预(yù)期收益为(wèi)：10000×4.5%×3导管是什么意思 男生导管导多了会不孕不育吗0/365=36元。

　　 如果投资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预(yù)期(qī)收益(yì)的计算(suàn)方式会更简(jiǎn)单：预期(qī)年化(huà)预期收益=本金×预期年化预(yù)期收益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年(nián)化预期收益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日(rì)年化(huà)预期收益率(lǜ)也是(shì)经常遇到的一个概(gài)念，七(qī)日(rì)年(nián)化预期收益率(lǜ)是(shì)指将7日的(de)平均预期收益水平换算成年(nián)化率后得出的(de)预期(qī)收益率(lǜ)，常用于货币(bì)基金。

　　七日年(nián)化(huà)预(yù)期收益率往往(wǎng)都是(shì)浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参考(kǎo)该理财产品的(de)盈(yíng)利水(shuǐ)平(píng)。

　　 一(yī)般情况下，预(yù)期年化预期收益(yì)率越高(gāo)的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品，预期预期收益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关(guān)于预(yù)期(qī)年化预期收益(yì)率是怎么算出来的的(de)内(nèi)容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示，理(lǐ)财有(yǒu)风险，投资需谨慎。

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