财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块(kuài)火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情(qíng)出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金(jīn)经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度新发(fā)产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下(xià)多(duō)只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行(xíng)的(de)丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持(chí)股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位(wèi)于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的(de)一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái猫肠胃不好老是吐怎么办，猫咪隔三差五吐但是精神很好)重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓占净(jìng)值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工(gōng)商(shāng)银行成(chéng)为该产(chǎn)品的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并(bìng)无银(yín)行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材(cái)料公司以及南(nán)都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持有建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值猫肠胃不好老是吐怎么办，猫咪隔三差五吐但是精神很好、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连续(xù)减持苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季(jì)度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季(jì)度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多(duō)的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速(sù)大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高(gāo)，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些大银行(xíng)以极低利(lì)率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失(shī)后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压(yā)力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速(sù)韧(rèn)性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入(rù)增速(sù)最(zuì)超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平安银行可以(yǐ)在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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