财联(lián)社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象(xiàng)起舞。在(zài)银行(xíng)板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上市银(yín)行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报(bào)披(pī)露(lù)，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了(le)工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发(fā)产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在(zài)列(liè)。被(bèi)誉为(wèi)“零(líng)售之王(wáng)”的(de)招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基(你在教我做事啊是什么意思，你在教我做事啊是什么意思jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银(yín)行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共(gòng)计持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排(pái)在1188名(míng)，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产(chǎn)产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三(sān)大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排(pái)在第(dì)2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的(de)基金产品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续4个季度(dù)减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家(你在教我做事啊是什么意思，你在教我做事啊是什么意思jiā)基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农银行十大流(liú)通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公(gōng)司(sī)第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在(zài)去(qù)年(nián)四(sì)季度，这2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续多个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方(fāng)达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力团(tuán)队5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研报，银(yín)行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量(liàng)平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注(zhù)意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些(xiē)大银(yín)行以极(jí)低(dī)利率(lǜ)去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银(yín)行中利(lì)润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和(hé)平安(ān)银(yín)行可以在业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和交易。

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