预(yù)期(qī)收益(yì)率计算公式？是期望收(shōu)益(yì)率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格+现金股息)/期(qī)初(chū)价(jià)格的。关于(yú)预期收(shōu)益率计算公式以及(jí)股票预(yù)期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式，投资组(zǔ)合(hé)的预期收益率计算公式，证券组合预期收益(yì)率计算公式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计算公式等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你整理以(yǐ)下(xià)的知(zhī)识答案：

预期(qī)收(shōu)益(yì)率是什(shén)么

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望(wàng)收益(yì)率的。

　　是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某(mǒu)资(zī)产未来可(kě)实现的(de)收益率。对于无风(fēng)险收益(yì)率(lǜ)，一般(bān)是以(yǐ)政(zhèng)府短期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是大多数公司采(cǎi)用的是资本(běn)资产定(dìng)价(jià)模(mó)型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管(guǎn)分(fēn)散投(tóu)资对降低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部(bù)分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期(qī)初价格的。

期望(wàng)收(shōu)益(yì)率的计算(suàn)公式

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是(shì)资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资(zī)对(duì)降低(dī)公司的特有(yǒu)风险有好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们的(de)资(zī)产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假(jiǎ)设是投(tóu)资(zī)者会利(lì)用套利的机会获(huò)利，既(jì)如果(guǒ)两(liǎng)个投资组合面临同(tóng)样的风险(xiǎn)但提供(gōng)不同的预期收(shōu)益率，投资者会选择(zé)拥有较高预期收益(yì)率的投资组合，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产定价模(mó)型为(wèi)基础(chǔ)，结合套利定价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产i与(yǔ)市场(chǎng)投资组合(hé)的协方差/市(shì)场(chǎng)投资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自(zì)身的协方差(chà)就是市场(chǎng)投资组合的方差(chà)，因此市场投资组合的(de)β值永远(yuǎn)等于1，风险大(dà)于平(píng)均资产的投资(zī)β值大(dà)于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需(xū)要说明(míng)的是，在投(tóu)资组合(hé)中，可能会有个别资产的(de)收益(yì)率小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资(zī)产的投资回报率会小(xiǎo)于无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先(xiān)确定一个可(kě)接受的收(shōu)益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无(wú)风险投资转移到一个平均的风险投(tóu)资时所需要的额(é)外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预(yù)期(qī)收益率减去无风(fēng)险投资的(de)收益率的(de)差(chà)额。

　　这(zhè)个数字(zì)一般(bān)情况下要大于1才有意义(yì)，否(fǒu)则说明你(nǐ)的(de)投资组合选择是(shì)有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政府长期债券的年(nián)利率为(wèi)基(jī)础(chǔ)的(de)。

　　在美国等发(fā)达(dá)市场，有(yǒu)完善的股票市场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的(de)情况，从股票(piào)市场尚(shàng)难得(dé)出一个合(hé)适的结(jié)论(lùn)，结合国民生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险溢酬(chóu)未尝不是(shì)一(yī)个好的选择。

预期(qī)收(shōu)益率和无风险(xiǎn)收益(yì)率有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为 期望(wàng)收益率，是(shì)指在不确定的条件下，预(yù)测的某资(zī)产未来可 实现 的收(shōu)益(yì)率。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是(shì)以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公司采用(yòng)的是 资本(běn)资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资 对(duì)降(jiàng)低公司(sī)的 特(tè)有风(fēng)险(xiǎn) 有好处(chù)，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡(héng)量 市(shì)场风险 和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资(zī)本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式是怎样的？

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率，是指在不(bù)确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益率是怎么算出来的 逾期年(nián)化预期收益率(lǜ)是指投资期限(xiàn)为一年所获的(de)预期预期收益率，也是将当前预期收益率(lǜ)换(huàn)算成年预期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式(shì)为：年(nián)化(huà)预期收益率=（投资内预期(qī)收(shōu)益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投(tóu)资金额×预期年(nián)化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个(gè)投资期限(xiàn)为(wèi)30的理财产品(pǐn)，该产(chǎn)品的预(yù)期(qī)年化预期收(shōu)益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期(qī)预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期(qī)收益的(de)计算方式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本金(jīn)×预期(qī)年化(huà)预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益(yì)率是什么(me)意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日(rì)年化预期收益(yì)率(lǜ)也是经常遇到的一个(gè)概念，七日(rì)年化预期收益率是指将7日的平均预期收益水平换算(suàn)成(chéng)年化率后(hòu)得出的(de)预期(qī)收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预期收益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代表(biǎo)未(wèi)来的年化预期收(shōu)益(yì)率，但可用于参考(kǎo)该理财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投(tóu)资期(qī)限越长的产品(pǐn)，预期预期(qī)收益率往往(wǎng)也(yě)越高。

　　以上关于(yú)预期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎么算出(chū)来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资(zī)需(xū)谨慎。

　　预期收益率(lǜ)计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关(guān)于(yú)预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式以及(jí)股票(piào)预期收益率计算公式，投资组合的预期收益率计算公式(shì)，证券组(zǔ)合预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式(shì)，债券预期(qī)收益率计算公(gōng)式，投资预(yù)期收益率计算公式(shì)等问题(tí)，小编将(jiāng)为你整理以下的知(zhī)识答(dá)案：

预期(qī)收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收益率也称为期(qī)望收益率的。

　　是指在不(bù)确(què)定(dìng)的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě)实现(xiàn)的收(shōu)益率。对于无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率，一(yī)般是以政府短期(qī)债券(quàn)的(de)年利率为基础的。

　　在(zài)衡(héng)量(liàng)市场风险(xiǎn)和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是大多数公司采用的是资本资产(chǎn)定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投(tóu)资对降低公(gōng)司的(de)特有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期收益率计算公式

　　是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息(xī))/期初价格(gé)的(de)。

期望收益(yì)率的计算(suàn)公式

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期(qī)初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投(tóu)资对降低公(gōng)司的(de)特有(yǒu)风险(xiǎln函数的运算法则求导，ln运算六个基本公式n)有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们(men)的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利(lì)的机会获利(lì)，既(jì)如果两个投资组合面临同样(yàng)的风险但提供不(bù)同的预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，投资者(zhě)会选择(zé)拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整收益(yì)至均衡。

　　我(wǒ)们(men)主(zhǔ)要以资(zī)本(běn)资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价(jià)模型来(lái)计(jì)算。

　　首先一个(gè)概念(niàn)是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产(chǎn)的(de)β值=资产i与(yǔ)市场投资组合的(de)协方差(chà)/市场(chǎng)投资组(zǔ)合(hé)的方差(chà)

　　市场投资组合与其(qí)自身的(de)协方差就是(shì)市场投资组合的方差，因此市(shì)场投资组(zǔ)合的β值永远等(děng)于1，风险大于(yú)平均(jūn)资(zī)产(chǎn)的投资β值大于1，反之小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说(shuō)明的是，在投资(zī)组合中(zhōng)，可能会(huì)有(yǒu)个别资产的收益率小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产的(de)投资(zī)回报率会小于(yú)无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样(yàng)的(de)投资项目，除非(fēi)你已经很好(hǎo)到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一(yī)个可接受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资(zī)者(zhě)将(jiāng)其资产从无风险投资转移到一个(gè)平(píng)均的风险投资(zī)时所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的预期收益率(lǜ)减去无风险投资的收益(yì)率的差额(é)。

　　这个数(shù)字一(yī)般情况(kuàng)下要(yào)大(dà)于1才有(yǒu)意(yì)义(yì)，否则说明你的投资组(zǔ)合选择是有问(wèn)题的。

　　风(fēng)险(xiǎn)越(yuè)高，所期望(wàng)的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国(guó)等发达市场，有(yǒu)完善的(de)股(gǔ)票市场(chǎng)作为(wèi)参考依据。

　　就目前(qián)我(wǒ)国的(de)情况，从股(gǔ)票市场尚(shàng)难得(dé)出(chū)一(yī)个合适的结论(lùn)，结合国民生(shēng)产总值的(de)增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收益(yì)率和无风(fēng)险收益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为 期(qī)望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的(de)某资产(chǎn)未来可(kě) 实现 的(de)收益(yì)率。

　　对(duì)于无风(fēng)险收益率，一般是以(yǐ)政府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是(shì) 资本(běn)资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风(fēng)险(xiǎn) 和收益(yì)模(mó)型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然将他(tā)们的(de)资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎnln函数的运算法则求导，ln运算六个基本公式)上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)是怎样的？

　　预(yù)期(qī)收益(yì)率也称为期望收益率，是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来(lái)可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率(lǜ)的(de)公式为(wèi)：资产i的预(yù)期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率是怎么算出来的 逾期年化(huà)预期收益率是指投资期(qī)限为一(yī)年所(suǒ)获的预期(qī)预期收益率，也是将当前预期收益率(lǜ)换(huàn)算成年预期收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式为：年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)=（投(tóu)资内预期收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期(qī)收益率(lǜ)×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品(pǐn)的预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预期(qī)收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚(gāng)好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会(huì)更简(jiǎn)单：预期年化预期收益(yì)=本金×预期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什么意思

　　在实(shí)际投资(zī)过(guò)程中，七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率也是经常遇(yù)到的一(yī)个(gè)概念，七(qī)日年化预期收益率是指将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收益水平换算成年(nián)化率后得出(chū)的预期收(shōu)益率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益(yì)率往往都是浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收益率，但可用(yòng)于参(cān)考该(gāi)理财产品的盈利(lì)水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期(qī)年化(huà)预(yù)期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也(yě)越高。

　　以上关于(yú)预(yù)期(qī)年化预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出来的的(de)内容，希(xī)望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

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