财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机(jī)构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工(gōng)商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四(sì)季(jì)度新(xīn)发产品在今(jīn)年(nián)一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的(de)招商(shāng)银(yín)行，也(yě)得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商(shāng)行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资(zī)管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业(yè)链企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业(yè)依(yī)次(cì)为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的(de)公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能(néng)源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周智(zhì)硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执(zhí)掌的(de)易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清(qīng)华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度(dù)减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三(sān)、第七(qī)、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾(céng)在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东(dōng)以来(lái)，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了(le)诸(zhū)多(duō)明(míng)星基金经(jīng)理(lǐ)的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是易方达基(jī)金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质企业(yè)三年(nián)持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度(dù)收(shōu)入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产(chǎn)质量平云n是哪里的车牌号(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增(zēng)幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致(zhì)贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议(yì)关注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议持续(xù)关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银(yín)行；机构热门(mén)股中，估值可能(néng)修复的(de)招商银行和平安银行可以(yǐ)在(zài云n是哪里的车牌号)业绩真空期(qī)进(jìn)行博弈和交易。

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