财联(lián)社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的(de)首个(gè)交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行情(qíng)的催化下(xià)，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国(guó)有上市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流(liú)通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年于(yú)今年一(yī)季度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至(zhì)三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度(dù)末(mò)起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金(jīn)公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一(yī)季菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗，菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多(duō)的是(shì)易方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行较(jiào)多(duō)的(de)产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易(yì)方(fāng)达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国(guó)际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于(yú)2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速(sù)有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是(shì)大行，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大(dà)行利润(rùn)增(zēng)速大致符合(hé)预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收(shōu)入增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营(yíng)收贡献较(jiào)大，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还有年(n菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗，菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗ián)初一些(xiē)大银(yín)行以极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四月份极(jí)低利(lì)率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息(xī)差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的农(nóng)商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特(tè)估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的(de)农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不错(cuò)的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门(mén)股中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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