财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异动(dòng)，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资(zī)管，由(yóu)姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最印第安人还存在吗，印第安人现在还有没有多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也(yě)在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头(tóu)号(hào)粉(fěn)丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网(wǎng)最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以及批发(fā)和(hé)零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银(yín)行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投(tóu)资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材(cái)料(liào)公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连续减持苏(sū)宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多(duō)明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企(qǐ)业(yè)三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易(yì)方达(dá)裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一(yī)季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收(shōu)入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商行，然(rán)后是大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大(dà)行(xíng)资(zī)产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一(yī)季度息差(chà)压力最(zuì)大(dà)。三四月份极(jí)低(dī)利率消失后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在(zài)上述4类银(yín)行中利润增速和收入(rù)增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较(jiào)高的(de)农(nóng)业(yè)银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商(shāng)银(yín)行和平安银行(xíng)可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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