财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳(láo)动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化(huà)下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成(chéng)为重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕去年四(sì)季度新发(fā)产品在(zài)今年(nián)一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的(de)安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去年(nián)年末，在(zài)持(chí)仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在(zài)姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一(yī)季度(dù)，工商银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收益比较高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进行(xíng)投(tóu)资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备(bèi)及新能源等(děng)行(xíng)业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看(kàn)，截(jié)至一季度末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基(jī)金产品中(zhōng)排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流(liú)通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的(de)第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通股东(dōng)行(xíng)列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值已在(zài)2022年一至三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行(xíng)业(yè)一季度收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其(qí)次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提(tí)高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营(yíng)收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负(fù)增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还(hái)有年初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以(yǐ)一(yī)季(jì)度息(xī)差压力最大。三(sān)四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息差(chà)压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农(nóng)商行中，常熟银行财(cái)报表(biǎo)现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股中，估值可能(néng)修复的(de)招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期(qī)进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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