今年以来基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构被基金公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发(fā)布与基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构解约(yuē)的公告(gào)。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家(jiā)基(jī)金公司(sī)宣布与28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止合作。而(ér)从(cóng)机构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年(nián)来(lái)由于经营(yíng)不善或违规，已有多家基金销售(shòu)机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金(jīn)销售机构之间的合作本就是(shì)双向选择，在高质(zhì)量发(fā)展背景(jǐng)下，基金公司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机(jī)构(gòu)也(yě)是降(jiàng)本增效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值(zhí)得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基(jī)金(jīn)的基(jī)金销售(shòu)合作关(guān)系(xì)。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基(jī)金发布公告(gào)，经与北京虹点基金销售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司(sī)、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)也发(fā)布公告称(chēng)，与(yǔ)方德保险代理(lǐ)有限公司、民商基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再(zài)代理公司旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。自公(gōng)告之日起，上述公司不再办理本公司旗下(xià)基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务(wù)，直至(zhì)所有(yǒu)客(kè)户(hù)赎回全(quán)部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上(shàng)银基金也终止(zhǐ)了与民(mín)商基金的基(jī)金销售合作，上银(yín)基金(jīn)则于2月终(zhōng)止与该机构的合作(zuò)关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基(jī)金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有18家基(jī)金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止了(le)合计17家独立基金销售(shòu)机构的代(dài)销合(hé)作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终止了(le)合计(jì)6家独(dú)立基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合计12家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的合(hé)作，这其中包括独立基金销售机(jī)构(gòu)、银(yín)行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正融基(jī)金解除(chú)合作关(guān)系的基金公司最多，年内已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)解(jiě)除合作(zuò)关系最为(wèi)频繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每月(yuè)都会(huì)和(hé)基金代销机构解除合作(zuò)关系(xì)，目前已累(lèi)计(jì)解约(yuē)11家，海富(fù)通(tōng)基金今年2月(yuè)和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述(shù)被解约的基金销(xiāo)售机(jī)构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构数量增多及监(jiān)管趋严(yán)，近(jìn)几年公(gōng)募(mù)基(jī)金公司对于代销机构的选择标(biāo)准(zhǔn)也在提高。在高(gāo)质量发展背景下，严格(gé)筛选(xuǎn)基金代销机(jī)构，也是(shì)实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情况：一是基金(jīn)销量一直得不到有效增长，对基(jī)金公司整体(tǐ)基(jī)金销售(shòu)贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年(nián)就这样终止(zhǐ)过(guò)一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但(dàn)该内部(bù)人员也(yě)坦言，今年以来权益市(shì)场低迷(mí)，基(jī)金销售(shòu)困(kùn)难也(yě)加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只是(shì)徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销(xiāo)机构的合作，通(tōng)常是(shì)基金代(dài)销机构销售能力较弱，且又受到(dào)监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作关(guān)系。“基金公司与基金代销机构的(de)合(hé)作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依(yī)据自(zì)身的发展状况有选择(zé)的与(yǔ)基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠(qú)道负责人(rén)透(tòu)露，其(qí)所在公司选择基金销售公司，有一套完整的基金销售(shòu)评估办法，比如(rú)基金销售保有规(guī)模、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公(gōng)司(sī)合作等(děng)都是考核的(de)要素，其(qí)中，要求其公募基金(jīn)销售保有规模(mó)排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要(yào)对接系统，每年要付(fù)出系(xì)统维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年的(de)保有量也没(méi)有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有相当一部分达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是双向选择，基(jī)金(jīn)公司(sī)希(xī)望(wàng)能有销(xiāo)售(shòu)能力强(qiáng)的机构合作，头部代(dài)销机构也会(huì)对基金公司的投(tóu)研能力，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基(jī)金研究人(rén)士称，目前基(jī)金(jīn)代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显著(zhù)护城河(hé)，随着(zhe)AI演进(jìn)，领先地位将(jiāng)更加夯实(shí)，而(ér)券商(shāng)是以(yǐ)线下营业(yè)部为抓手，对(duì)权(quán)益类产品服(fú)务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场，主要还(hái)是(shì)在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀(xiù)，也是(shì)不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应显著(zhù)

　　基(jī)金(jīn)代销(xiāo)行业优(yōu)胜(shèng)劣汰或(huò)将(jiāng)持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效应(yīng)依然(rán)是基金销售(shòu)行业所(suǒ)面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有量数(shù)据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优势继续(xù)发力，银行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第(dì)三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为突(tū)出。截至今年一季度末(mò)，公募基(jī)金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益(yì)基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其非货币市(shì)场公募(mù)基金(jīn)保有规模为54亿(yì)元，首尾(wěi)差距(jù)十分(fēn)明显，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构中，目前(qiá95311怎么转人工服务，95311怎么转人工服务直接通n)共有(yǒu)26家基金销售机(jī)构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售(shòu)机(jī)构代销数量不足百只。而在115家独(dú)立基(jī)金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家(jiā)代(dài)销不足白只。其中，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型基金(jīn)销95311怎么转人工服务，95311怎么转人工服务直接通售机(jī)构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示(shì)，近期(qī)深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员会提交了注销(xiāo)公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业务许可(kě)证的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券(quàn)投资基(jī)金销售机(jī)构监督管理(lǐ)办法(fǎ)》等有关(guān)规定，中(zhōng)国证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委员会决定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公司公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许(xǔ)可证。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服务有限公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证的公示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是(shì)目前第一家主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于(yú)经营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存(cún)基(jī)金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多(duō)家机构都选择主动(dòng)注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于(yú)违规(guī)等原因(yīn)被吊销牌照(zhào)，比如，去(qù)年12月(yuè)，上海证(zhèng)监局发布(bù)消(xiāo)息，宣(xuān)布注销(xiāo)上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰(tài)诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰95311怎么转人工服务，95311怎么转人工服务直接通金石基(jī)金等第三方代销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态(tài)势下，未来(lái)基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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