今年以来基金代(dài)销机构被基金(jīn)公司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基(jī)金公司(sī)发布与基(jī)金(jīn)代销机构解约的公告。截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合作。而从机(jī)构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注(zhù)销牌照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，基(jī)金(jīn)公司(sī)与基金销售机构之间的(de)合作本就是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　公募密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基金发(fā)布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗下基金的相(xiāng)关销售业务(wù)。值得注意(yì)的(de)是，今年(nián)以来，还有方正富(fù)邦基(jī)金、平安基(jī)金，以及(jí)海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构(gòu)将不再代理(lǐ)销售公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告(gào)称，与方(fāng)德保险代理有限网络上说的310什么意思，网络上说的310什么意思啊公司、民商基金销售(shòu)（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理本公司旗下基金(jīn)的(de)开(kāi)户、认购、申购等基(jī)金买入(rù)的相关业务，只保留(liú)赎(shú)回业(yè)务，直至所有客户赎回(huí)全(quán)部份额(é)。而(ér)在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也终止了与民商(shāng)基金的(de)基(jī)金销售合作，上(shàng)银基金则(zé)于(yú)2月(yuè)终止与该机构的合作关(guān)系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民商基金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据(jù)中(zhōng)国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金(jīn)公司终(zhōng)止合(hé)计(jì)7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止了合计17家独(dú)立(lì)基金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布(bù)终止了(le)合计12家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这些代销(xiāo)机构中(zhōng)，正融基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基(jī)金代销机构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月(yuè)和3月分别解(jiě)除(chú)5家合作关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基(jī)金销(xiāo)售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构(gòu)数量增(zēng)多(duō)及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公募基(jī)金公司对于代销机构(gòu)的选择标(biāo)准也(yě)在提(tí)高。在高(gāo)质量发展背景下，严(yán)格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降本(běn)增(zēng)效的(de)一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公(gōng)司终止与销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，无非是以(yǐ)下(xià)三(sān)种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基(jī)金销(xiāo)售贡(gòng)献不大(dà)；二是受到(dào)监管处罚；三(sān)是销售机构主业(yè)发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际上，前两(liǎng)年(nián)就(jiù)这样终止过(guò)一(yī)轮，理由无非就是这(zhè)些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来权益(yì)市场(chǎng)低迷，基(jī)金销(xiāo)售困难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的淘汰。“上太(tài)多(duō)销售合作机(jī)构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总(zǒng)经理贾(jiǎ)志也(yě)表示(shì)，基金(jīn)公司终止与代销机构的合作，通常是基金代(dài)销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断(duàn)地解除(chú)合作关系。“基金公司与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构的合作是市场化的，要(yào)网络上说的310什么意思，网络上说的310什么意思啊考虑维护成本与合(hé)作的(de)潜力，基金公(gōng)司(sī)会(huì)依据自身的发展状况(kuàng)有选择的与(yǔ)基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如基金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构(gòu)成(chéng)立时间、综合能(néng)力，以及与哪(nǎ)些公(gōng)司合(hé)作(zuò)等都是(shì)考核的要素，其中，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规模排名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要对接系统，每(měi)年(nián)要付出系统维护成本，很多销售公(gōng)司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆(fù)盖不了成本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即(jí)便是(shì)前(qián)100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作是(shì)双向选(xuǎn)择，基金公司(sī)希望能有(yǒu)销售(shòu)能力强(qiáng)的(de)机构(gòu)合作，头部(bù)代(dài)销机(jī)构也会对(duì)基金公司的投研(yán)能(néng)力，管理规模，也(yě)有一定(dìng)的(de)要求。

　　此外(wài)，另(lìng)据某基金研究人(rén)士称，目前基(jī)金代(dài)销的机构主要分为银行、第三方基金销(xiāo)售机(jī)构，以及券商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各(gè)有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收类产品的服务，第三(sān)方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等(děng)互联(lián)网平(píng)台流量形成显(xiǎn)著护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将更加夯(hāng)实(shí)，而券商是以线下(xià)营业部为(wèi)抓手，对(duì)权(quán)益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金(jīn)销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是(shì)在(zài)银行渠道和头部互(hù)联网公(gōng)司，券(quàn)商作为后起(qǐ)之秀，也是不容(róng)忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效(xiào)应依然是基金销(xiāo)售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为(wèi)明显，互联网流量优势(shì)继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优势更(gèng)为突(tū)出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保(bǎo)有规(guī)模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿(y网络上说的310什么意思，网络上说的310什么意思啊ì)，占(zhàn)比(bǐ)超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位的泛华普(pǔ)益基(jī)金销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募(mù)基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差距十(shí)分明显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构保有规模(mó)则(zé)更少(shǎo)。

　　另(lìng)据Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机(jī)构(gòu)中，目(mù)前共有26家(jiā)基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的代(dài)销基(jī)金(jīn)数量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基金销售机构代(dài)销数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其(qí)中，还有6家目前(qián)只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机(jī)构在(zài)行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限公司向(xiàng)中国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会提交了注销(xiāo)公(gōng)募证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售业务(wù)许可证(zhèng)的申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证券投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开募集证券(quàn)投(tóu)资基金销(xiāo)售机(jī)构监(jiān)督管理办(bàn)法》等有关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出(chū)了(le)注销永鑫保险销售服(fú)务(wù)有限公(gōng)司公募证券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照的保(bǎo)险代(dài)理公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金(jīn)代销机(jī)构由于经营困难等(děng)原(yuán)因，主动注销基(jī)金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华基金等(děng)多(duō)家机构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基金代销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年(nián)12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久(jiǔ)富财(cái)富基金销(xiāo)售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金(jīn)石基金等第三方代销机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人士认(rèn)为(wèi)，严监管态势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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