预期(qī)收益率(lǜ)计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期收益率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式以及股(gǔ)票预期(qī)收益率计算公(gōng)式，投资组合(hé)的预期收益率计算公式，证券组合预期收益率计算公式，债券预期收(shōu)益率计算公式，投资(zī)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式等问题(tí)，小编将为(wèi)你整理以下的知识答案：

预(yù)期(qī)收(shōu)益率是(shì)什么

　　预期收益率也称为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可(kě)实现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是(shì)以(yǐ)政府短期(qī)债券的(de)年(nián)利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是大(dà)多数(shù)公司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的(de)资产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产上。

预(yù)期收益率计算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格的(de)。

期望收(shōu)益(yì)率的计算公式

　　期望收益率=(期末(mò)价(jià)格-期(qī)初(chū)价格+现金(jīn)股息(xī))/期初价(jià)格

　　在衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数公司(sī)采用的是资本(běn)资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分(fēn)散投(tóu)资对(duì)降低公(gōng)司的(de)特有风(fēng)险有(yǒu)好处，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有后来兴(xīng)起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会(huì)利用套(tào)利的机会(huì)获利，既如果(guǒ)两个投资组合(hé)面临同(tóng)样(yàng)的风(fēng)险但提供不同的(de)预期(qī)收益率，投(tóu)资者会选择(zé)拥有较(jiào)高预期收(shōu)益(yì)率的(de)投资(zī)组合(hé)，并不会调(diào)整收益至(zhì)均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价模型为基础(chǔ)，结(jié)合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个(gè)概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的协方差(chà)就是市(shì)场投资组合的(de)方差(chà)，因此市(shì)场投资组合的(de)β值永(yǒng)远等于1，风(fēng)险大于平(píng)均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等(děng)于0。

　　需(xū)要(yào)说明的是，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收(shōu)益率小于0，这说明，这项资产的投(tóu)资回报(bào)率会(huì)小于无风险(xiǎn)利(lì)率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的投资项目(mù)，除非你(nǐ)已经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先确定(dìng)一个(gè)可接(jiē)受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资者将其资产从无风险投资转移到一(yī)个平(píng)均的风险投资时所(suǒ)需要的(de)额(é)外(wài)收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合(hé)的预期收益率减去无风险投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况(kuàng)下要(yào)大于1才有(yǒu)意义，否则说明你的投资组合(hé)选择是(shì)有(yǒu)问题(tí)的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风(fēng)险溢(yì)酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风(fēng)险收(shōu)益率，一(yī)般是以(yǐ)政(zhèng)府长期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在美国等发(fā)达市场，有完善的股票(piào)市场(chǎng)作为参考依(yī)据。

　　就目(mù)前(qián)我(wǒ)国(guó)的情(qíng)况(kuàng)，从股票市场尚难得出一个(gè)合适的(de)结(jié)论，结(jié)合国民生产(chǎn)总值的增长(zhǎng)率来估计风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝不是(shì)一个好的选择(zé)。

预期(qī)收益率和无风险收益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为(wèi) 期望收益率，是指在(zài)不(bù)确(què)定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可 实(shí)现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风(fēng)险厦门面积多少万平方公里，厦门岛内多大面积(xiǎn)收益率，一(yī)般是以政府短(duǎn)期债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数(shù)公司(sī)采(cǎi)用(yòng)的是(shì) 资本(běn)资(zī)产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限的(de)几项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收益模(mó)型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也(yě)是至今(jīn)大多数公司(sī)采用的是 资本(běn)资(zī)产定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的(de)资产(chǎn)集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式是(shì)怎(zěn)样的？

　　预期收益率也(yě)称为期望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确(què)定(dìng)的条件(jiàn)下，预测的某资产未来(lái)可实现(xiàn)的收益率。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产(chǎn)i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年化预(yù)期收益率是怎么(me)算出来的 逾期年化预期收益率是指投资期(qī)限为一(yī)年所获(huò)的预期预(yù)期收益率，也是将当前预(yù)期收益(yì)率换算成年预(yù)期收益率的一(yī)种(zhǒng)计(jì)算方法，计算公式(shì)为：年化预(yù)期收(shōu)益率=（投(tóu)资内预期收(shōu)益(yì)/本(běn)金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期(qī)年(nián)化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个(gè)投资期限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期(qī)收益(yì)的计(jì)算(suàn)方式会(huì)更简单(dān)：预期年(nián)化(huà)预(yù)期收(shōu)益=本金×预期年化(huà)预期(qī)收益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年化预期收(shōu)益率是什么意思

　　在实(shí)际投资过程中，七日(rì)年化预期(qī)收益率也(yě)是经(jīng)常遇到的一个概念，七(qī)日年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率是指将7日的平均预(yù)期收益水(shuǐ)平换算成年化率后得出的预期收益(yì)率(lǜ)，常用于(yú)货币(bì)基(jī)金。

　　七日(rì)年(nián)化(huà)预期收益率往往都(dōu)是浮(fú)动的，不代表未来(lái)的年化(huà)预期(qī)收益率，但可用(yòng)于参考(kǎo)该理财产品的盈利(lì)水平(píng)。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预期年(nián)化(huà)预期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外，投(tóu)资期限(xiàn)越长的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于预期(qī)年化预期收益率是怎么算出来的(de)的内容，希望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式？是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式以及股(gǔ)票预期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投(tóu)资组合的预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)，证券组合(hé)预期(qī)收益率计算公式(shì)，债券预(yù)期收益率计算公式(shì)，投资预(yù)期收(shōu)益率计算公式等问题，小编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预(yù)期收益率是(shì)什么

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为期望(wàng)收益(yì)率的。

　　是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预(yù)测的某资(zī)产(chǎn)未来(lái)可实(shí)现的收益率。对于无风(fēng)险收(shōu)益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的(de)年(nián)利(lì)率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收(shōu)益模(mó)型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是大多数(shù)公司采用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公(gōng)司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他们(men)的(de)资(zī)产集中在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的(de)。

期望收(shōu)益率(lǜ)的计算公式

　　期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采(cǎi)用的是(shì)资(zī)本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风险有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比(bǐ)较流行的(de)还有后(hòu)来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套利(lì)的机会获利，既如果两个(gè)投资(zī)组合面(miàn)临同样的风险但提供(gōng)不同(tóng)的预期收益率，投资者会选择(zé)拥(yōng)有较高预期收益率(lǜ)的投资组合，并不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资(zī)产定价模型为(wèi)基础(chǔ)，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个(gè)概念(niàn)是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产i与市场投资组合的协方差(chà)/市场投资组(zǔ)合的(de)方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的协(xié)方差就是市场投资组(zǔ)合的方差，因此市场投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于平均资产的(de)投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的(de)是(shì)，在投资组合中，可能(néng)会(huì)有(yǒu)个别资产的收(shōu)益(yì)率小于0，这说(shuō)明，这项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的(de)投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经很好(hǎo)到(dào)做到分散化(huà)。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无风险投(tóu)资转移(yí)到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合(hé)的预(yù)期收益率减(jiǎn)去(qù)无风险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个数字(zì)一般情况下(xià)要大(dà)于(yú)1才有意义，否则说明(míng)你的(de)投资组合选(xuǎn)择是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府(fǔ)长(zhǎng)期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完(wán)善的股票市场作(zuò)为参考依(yī)据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票(piào)市场尚(shàng)难得出一个(gè)合(hé)适(shì)的结论(lùn)，结合国(guó)民(mín)生(shēng)产总值(zhí)的增(zēng)长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择。

预期收(shōu)益率(lǜ)和无风险(xiǎn)收益率有什么区别(bié)

　　预(yù)期收益(yì)率也称为 期望收益率，是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采(cǎi)用的是(shì) 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设(shè)厦门面积多少万平方公里，厦门岛内多大面积是尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司(sī)的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn) 和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资(zī)产定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资(zī) 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式是怎样的(de)？

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率也称为期望收(shōu)益率，是(shì)指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的(de)某(mǒu)资(zī)产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收(shōu)益率的公式为：资产(chǎn)i的(de)预(yù)期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预期收益率是怎么算出(chū)来(lái)的 逾期年化(huà)预(yù)期收益(yì)率是指(zhǐ)投(tóu)资期(qī)限为一年所获的预期预期收益率(lǜ)，也是将当前预期收(shōu)益率(lǜ)换算成年预(yù)期收益(yì)率的(de)一种计(jì)算(suàn)方法，计算(suàn)公式为(wèi)：年(nián)化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期(qī)收益=投资金额×预期(qī)年化(huà)预期收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元(yuán)购买了一个(gè)投(tóu)资期限为30的(de)理财(cái)产品，该(gāi)产品的预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收益(yì)的计算方(fāng)式会更(gèng)简单：预期年化预期(qī)收益=本金×预(yù)期年化预期(qī)收益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率也是(shì)经(jīng)常遇到的一个(gè)概念，七(qī)日年化(huà)预(yù)期收益率是指将7日的(de)平均预期收益水平换算成年化(huà)率(lǜ)后得出的预(yù)期收益率，常用(yòng)于货币(bì)基金(jīn)。

　　七日年化(huà)预(yù)期(qī)收益率(lǜ)往(wǎng)往都是浮动的，不代(dài)表(biǎo)未来的(de)年化预(yù)期收(shōu)益率，但可(kě)用于参考(kǎo)该理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预期年化(huà)预期(qī)收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外(wài)，投资期(qī)限越(yuè)长(zhǎng)的(de)产品，预期(qī)预期收益(yì)率(lǜ)往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期收(shōu)益率是怎么算出来的的(de)内容，希望对大家有所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示，理财(cái)有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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