财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热(rè)行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓(cāng)已经悉(xī)数披(pī)露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的(de)机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中泰(tà2197的立方根是多少，216的立方根是多少i)资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行(xíng)2197的立方根是多少，216的立方根是多少，共(gòng)计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共(gòng)计(jì)持有工商(shāng)银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去(qù)年(nián)年末，在(zài)持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在1188名，排(pái)名位(wèi)于(yú)中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农(nóng)药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度(dù)增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力(lì)设(shè)备(bèi)及(jí)新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能(néng)源等煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一(yī)季度(dù)末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基(jī)金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一(yī)年(nián)持有分别(bié)减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七(qī)、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度(dù)分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连(lián)续减持苏(sū)宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四季度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这(zhè)2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一季度末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方达优质企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点，一(yī)季度的收(shōu)入增速(sù)有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润增速(sù)大致(zhì)符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)不良(liáng)率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收(shōu)贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司(sī)的会(huì)计规(guī)则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预(yù)期的(de)中国银行(xíng)，再(zài)次是(shì)结构数(shù)据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不(bù)错的(de)低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可(kě)能修复的招商(shāng)银(yín)行和(hé)平安(ān)银行可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交易。

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