预期收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的(de)。关于预期收益(yì)率计算公式以及股票(piào)预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公式，投(tóu)资(zī)组合的预期收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式，证券组合预期收益率计算公式，债券预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公式，投(tóu)资预(yù)期收益率计(jì)算(suàn)公式等问题，小编将(jiāng)为你整理(lǐ)以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期(qī)望收(shōu)益率的。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来(lái)可实现的收益率。对于(yú)无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是大(dà)多数公司(sī)采用的是资本(běn)资产定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分(fēn)散投资对降(jiàng)低(dī)公(gōng)司(sī)的(de)特有风(fēng)险有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期(qī)收益率计(jì)算公式

　　是期(qī)望收益率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格(gé)+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计算公式(shì)

　　期(qī)望收益率=(期末(mò)价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和(hé)收益(yì)模(mó)型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对(duì)降低公司的(de)特有风险有好处，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他(tā)们(men)的(de)资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　比较流行的(de)还有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如(rú)果两个投(tóu)资组合面临(lín)同样的风险但提供不同(tóng)的预期收(shōu)益(yì)率，投(tóu)资者(zhě)会选择拥有(yǒu)较(jiào)高(gāo)预(yù)期(qī)收益率的投资组合(hé)，并(bìng)不会调(diào)整收益至均衡(héng)。

　　我们主要(yào)以资(zī)本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型为基础(chǔ)，结(jié)合(hé)套利定价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明(míng)—项(xiàng)投资(zī)的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市(shì)场投资(zī)组合的协方差/市场投资组(zǔ)合(hé)的方差

　　市场投资组(zǔ)合与其(qí)自(zì)身(shēn)的协方差(chà)就是市(shì)场投资(zī)组合(hé)的方差，因(yīn)此(cǐ)市(shì)场投资组合的β值永远等于(yú)1，风险大于平均资产(chǎn)的(de)投(tóu)资β值大于1，反(fǎn)之小于(yú)1，无(wú)风险(xiǎn)投资β值(zhí)等(děng)于0。

　　需(xū)要说明的(de)是，在投资组(zǔ)合中，可能会有个别资产的收(shōu)益率(lǜ)小于0，这(zhè)说明，这项资产的(de)投资回报率(lǜ)会小(xiǎo)于(yú)无风险利率。

　　一(yī)般来讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的投资项目，除非你已(yǐ)经很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定(dìng)一个可接(jiē)受的(de)收益率(lǜ)，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资产从无风险(xiǎn)投(tóu)资转移到(dào)一个平均(jūn)的风险投资(zī)时所(suǒ)需要(yào)的额(é)外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收益率(lǜ)减去无(wú)风险投资的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下要大于(yú)1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的投资组合选择是(shì)有问题的。

　　风险越(yuè)高(gāo)，所期望(wàng)的风(fēng)险溢酬就(jiù)应(yīng)该越大。

　　对(duì)于(yú)无风(fēng)险收(shōu)益率，一般是以政府(fǔ)长期债(zhài)券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在美国等发达市场，有完(wán)善(shàn)的股票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市场尚(shàng)难得出一(yī)个合(hé)适的结论，结(jié)合国民生产总值(zhí)的增长率来(lái)估(gū)计风(fēng)险溢酬未尝(cháng)不是一个好的选择。

预期(qī)收益(yì)率和无风险收(shōu)益率有什么区(qū)别(bié)

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为(wèi) 期望收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可(kě) 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司(sī)采用的(de)是武警能打过特警吗 资本资产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公司(sī)的(de) 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有(yǒu)限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量(liàng) 市场风(fēng)险 和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也称为(wèi)期望收益率，是指在(zài)不确定的(de)条(tiáo)件下，预测的(de)某资产未(wèi)来可实现的(de)收(shōu)益率。

　　预期收益率(lǜ)的公式(shì)为(wèi)：资产i的预(yù)期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料(liào)

　　预期年化(huà)预期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年(nián)化预期收益率是指投资期限为一年(nián)所(suǒ)获的(de)预期预期收益率(lǜ)，也是将当前预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)换(huàn)算成年预期收益率(lǜ)的一(yī)种计算方法(fǎ)，计(jì)算公式(shì)为：年化预(yù)期收益率(lǜ)=（投(tóu)资(zī)内(nèi)预期收(shōu)益/本(běn)金）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期(qī)年化预(yù)期收益=投资金额×预期年(nián)化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期年化(huà)预期收(shōu)益率为4.5%，那(nà)么你可获(huò)得的(de)预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚(gāng)好为1年，那么预期预期(qī)收益的计算方式会更简单：预期年化预期收益=本金×预(yù)期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预(yù)期(qī)收益率是什么(me)意思(sī)

　　在实际(jì)投资过程中，七日年(nián)化预(yù)期(qī)收益(yì)率也是(shì)经常遇到的一个(gè)概念，七(qī)日年化预期收(shōu)益率是(shì)指将7日的(de)平均预期收益水平换算成年化率后得出的预(yù)期收(shōu)益率，常(cháng)用于货币基金。

　　七(qī)日年化预期收(shōu)益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期收(shōu)益率越(yuè)高的(de)产品，风险也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期(qī)预期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的的(de)内容，希望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收益率计算公式(shì)？是(shì)期(qī)望收益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格的(de)。关于预(yù)期收益率计算公式以及股票预期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组合预(yù)期收益率计算(suàn)公式，债券预期收益率计算(suàn)公式(shì)，投(tóu)资预期收益率计算公式等(děng)问题，小编将为(wèi)你整理(lǐ)以下的(de)知识(shí)答(dá)案(àn)：

预(yù)期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称(chēng)为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不(bù)确(què)定的条件下(xià)，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率。对于(yú)无风险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)大多(duō)数公司(sī)采用的是资本(běn)资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(fēn)散投资(zī)对降低公司的(de)特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

预期(qī)收益率计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望(wàng)收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今(jīn)大多(duō)数公司采用的是(shì)资本资产定(dìng)价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公司的特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还(hái)有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投(tóu)资者(zhě)会利用(yòng)套利的机会获(huò)利，既如果两个投(tóu)资组合面临同样的风险(xiǎn)但(dàn)提(tí)供(gōng)不(bù)同的预期(qī)收益(yì)率，投(tóu)资者会(huì)选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资组合，并不(bù)会调整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资本(běn)资产定价模(mó)型为基(jī)础(chǔ)，结合(hé)套(tào)利定价模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值(zhí)。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产(chǎn)i与市场(chǎng)投资组合的协方(fāng)差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与其(qí)自身的协方差就是市(shì)场投资(zī)组合的(de)方差，因此市场(chǎng)投资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产(chǎn)的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需(xū)要说(shuō)明的是，在(zài)投资(zī)组合中，可能会(huì)有(yǒu)个(gè)别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资产的(de)投资回报率会小于(yú)无风险(xiǎn)利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投资(zī)项目，除非你已(yǐ)经很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将(jiāng)其资(zī)产从无风险投资转移到一个平均的(de)风险投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是(shì)你投资(zī)组合的预期收益率(lǜ)减去(qù)无(wú)风险投资的(de)收益率的差(chà)额。

　　这个数(shù)字一般情况(kuàng)下要大(dà)于1才有意义，否则说明你的投资组合选(xuǎn)择是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于无(wú)风险收益率，武警能打过特警吗一般是以政府(fǔ)长期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场(chǎng)，有完善(shàn)的股票市场作为(wèi)参考(kǎo)依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从(cóng)股票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估(gū)计(jì)风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝(cháng)不是一(yī)个好的选择。

预期收(shōu)益率和(hé)无风险收益率有什么(me)区别

　　预期收(shōu)益率也称为 期望收益率，是指在不确定的(de)条件(jiàn)下，预(yù)测(cè)的某资产(chǎn)未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公司采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收(shōu)益模(mó)型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式是怎样(yàng)的(de)？

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率也(yě)称(chēng)为期望收(shōu)益(yì)率，是指在不(bù)确(què)定的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率。

　　预(yù)期收益率的公式为：资产i的预期(qī)收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合(hé)的预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期(qī)收益率是怎么算出(chū)来的 逾(yú)期年化预期收益(yì)率是指投资期(qī)限为一年所(suǒ)获的预期预期收益率，也(yě)是(shì)将(jiāng)当前预期收益(yì)率换算成年预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)的(de)一(yī)种计算方法，计(jì)算公式为：年化预期收(shōu)益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期(qī)收益=投资(zī)金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了(le)一(yī)个投资期(qī)限为30的(de)理财产品，该产品(pǐn)的(de)预(yù)期年化预(yù)期(qī)收益率为(wèi)4.5%，那么(me)你(nǐ)可获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期收益的计算方式会更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过(guò)程(chéng)中，七(qī)日年化预(yù)期(qī)收益(yì)率也是经常遇到的一个概念，七日年化预期收(shōu)益率是指将7日的平均预期(qī)收(shōu)益水平(píng)换算成年(nián)化率后得出的预期(qī)收益率(lǜ)，常用(yòng)于货币(bì)基金。

　　七日(rì)年化预期收(shōu)益率(lǜ)往往都是浮动(dòng)的，不(bù)代表(biǎo)未来的年(nián)化预(yù)期收益率，但可用于参(cān)考该(gāi)理(lǐ)财产品的(de)盈利水平(píng)。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益率越高(gāo)的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资(zī)期(qī)限(xiàn)越(yuè)长的产品，预期预期(qī)收益(yì)率往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以(yǐ)上(shàng)关于预期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)是怎么(me)算出来(lái)的的内容，希望(wàng)对大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资(zī)需谨慎。

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