预期(qī)收益率计算公式？是期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。关于(yú)预期收(shōu)益率计算公式以及(jí)股(gǔ)票预期(qī)收益率计算(suàn)公式，投资组合的预期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券(quàn)预期收益率计算公式，投(tóu)资预期收益(yì)率计算公式等问题，小(xiǎo)编将为(wèi)你整理以下的知识答案：

预(yù)期收益率是什么

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为期望收益(yì)率(lǜ)的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率。对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政府(fǔ)短期债(zhài)券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是大多数(shù)公(gōng)司(sī)采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公司的(de)特(tè)有风险有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在有限的(de)几(jǐ)项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计(jì)算公(gōng)式

　　是(shì)期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格(gé)的。

期望(wàng)收益率的(de)计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格(gé)

　　在(zài)衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的是资本资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资(zī)对降低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但大部分(fēn)投资者仍(réng)然(rán)将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴起的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是(shì)投资者会利(lì)用套利的机会获(huò)利，既如果两(liǎng)个投(tóu)资组合面临同样(yàng)的风险但提(tí)供不同的预(yù)期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不(bù)会(huì)调整收(shōu)益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本(běn)资产(chǎn)定价模型为基础(chǔ)，结合套利(lì)定(dìng)价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协方(fāng)差/市(shì)场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身(shēn)的协方(fāng)差就是市场(chǎng)投资组合的(de)方(fāng)差(chà)，因此市场投资组合的(de)β值永(yǒng)远等于1，风险(xiǎn)大于平均资产的(de)投资(zī)β值(zhí)大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在(zài)投资组合中，可能会有个别资产的(de)收益率小于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资产的投资回报率会(huì)小(xiǎo)于无风险利(lì)率。

　　一(yī)般(bān)来(lái)讲(jiǎng)，要避(bì)免这样的投资项目，除非你已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定一个(gè)可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡(héng)量了一个(gè)投资(zī)者(zhě)将其资产(chǎn)从无风险投资转移到(dào)一(yī)个(gè)平均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ)投资组合的预期收(shōu)益率减(jiǎn)去无(wú)风险(xiǎn)投资的收益(yì)率的差额。

　　这个数(shù)字一般(bān)情况下要大于1才有意义，否则说明你的投资(zī)组合选择(zé)是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬(chóu)就应该越(yuè)大(dà)。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以政府长期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的(de)股票市场作为参考依(yī)据。

　　就(jiù)目前我国的(de)情(qíng)况，从股票市场(chǎng)尚难得出一(yī)个(gè)合适的结(jié)论，结合(hé)国民生产(chǎn)总值(zhí)的增长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是(shì)一个好(hǎo)的选择。

预期收(shōu)益率和无风险收(shōu)益(yì)率有什么区别

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为 期望收益率(lǜ)，是指在不(bù)确定的(de)条件下，预测的某资产未(wèi)来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降低公(gōng)司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风(fēng)险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资(zī)本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现(xiàn)的收(shōu)益率。

　　预期收益(yì)率的公式为(wèi)：资产i的(de)预期(qī)收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓(tuò)展资料

　　预期(qī)年化预期收(shōu)益率是怎么算(suàn)出来的 逾(yú)期年化(huà)预期收益(yì)率是指投资期限为(wèi)一年所获的预(yù)期预期收益率，也(yě)是将当前预期收益率换算(suàn)成年(nián)预期收(shōu)益(yì)率的一种计算方法，计算(suàn)公(gōng)式(shì)为：年化(huà)预期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预(yù)期年化预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预期年(nián)化预期收益率×投(tóu)资期(qī)限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品(pǐn)的预期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限(xiàn)刚好为(wèi)1年，那么预期预期收(shōu)益(yì)的(de)计算方式会更(gèng)简(jiǎn)单：预期(qī)年化预期收益(yì)中国有几个党派，中国有几个党派组织=本金×预期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日(rì)年化预(yù)期收益率(lǜ)也是(shì)经常(cháng)遇(yù)到的一个概念，七日年化预期收益率是指将7日(rì)的(de)平均(jūn)预(yù)期收(shōu)益水(shuǐ)平换算成年化(huà)率后(hòu)得(dé)出的预期收益率，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代(dài)表未来的年(nián)化预期收益率，但可用于参(cān)考(kǎo)该理财产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预期年化预期(qī)收益(yì)率越(yuè)高的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资期(qī)限(xiàn)越长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益率是怎么(me)算出来(lái)的的内容，希望对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投资需谨慎。

　　预(yù)期收益率计算公式？是(shì)期望收益(yì)率=(期末价(jià)格-期初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价格的。关于预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式以及股票预期收(shōu)益率计算公式，投资(zī)组(zǔ)合的预期收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)，证券组合预期收益(yì)率计算公式，债券(quàn)预期收益率计(jì)算公式，投资预期(qī)收(shōu)益率计算公(gōng)式(shì)等(děng)问题，小编将为你整理以下的知识(shí)答(dá)案：

预期收益(yì)率是什么

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可(kě)实现的(de)收益率。对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是以政府短期(qī)债券的年利(中国有几个党派，中国有几个党派组织lì)率为基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是大(dà)多数公司采用(yòng)的是(shì)资本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公司的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在(zài)有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公式

　　是期望收(shōu)益(yì)率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价(jià)格的。

期望(wàng)收益(yì)率的计算公式

　　期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益(yì)模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用的是(shì)资本资产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对降低公司(sī)的特有风险有好处，但大(dà)部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有后(hòu)来兴起的套利(lì)定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投(tóu)资者会利(lì)用套利的机会获利(lì)，既如果两个投资(zī)组合面临同样的(de)风(fēng)险但(dàn)提(tí)供不(bù)同的预(yù)期收益率，投(tóu)资(zī)者会选择拥(yōng)有较高预期收(shōu)益率(lǜ)的投资组合，并(bìng)不会(huì)调整收益至(zhì)均衡。

　　我(wǒ)们(men)主(zhǔ)要以资本(běn)资产定价模(mó)型(xíng)为基(jī)础，结(jié)合(hé)套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个(gè)概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投资的风险(xiǎn)程(chéng)度(dù):

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场(chǎng)投资组(zǔ)合的协方差/市场投资组合(hé)的方差

　　市场投资组合(hé)与其自(zì)身的协方差就是(shì)市场投(tóu)资(zī)组合的方差，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平均资产的投资β值大于1，反之小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可(kě)能会有个别资产的(de)收益率小于0，这说明，这项资产的投(tóu)资回(huí)报率会(huì)小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这(zhè)样(yàng)的投资项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个(gè)可接受的收(shōu)益率，即(jí)风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个(gè)投资者将其资产从无(wú)风险投资转(zhuǎn)移(yí)到一个平均的风险投资时所需(xū)要的额外收益。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)是你投资组合的预期收益率减去无风险投(tóu)资的收益率的差额(é)。

　　这(zhè)个(gè)数字一般(bān)情况下(xià)要大于1才有意义，否则说明你的投资(zī)组合选择是(shì)有问题的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一(yī)般是(shì)以政府长期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善的(de)股(gǔ)票市(shì)场作为参(cān)考依据(jù)。

　　就(jiù)目前我国的(de)情况，从(cóng)股票市场尚难得出一(yī)个合适的(de)结论，结(jié)合国民生产(chǎn)总值的增长(zhǎng)率来(lái)估计风(fēng)险溢(yì)酬未尝不是一个好(hǎo)的选择。

预期收益(yì)率和(hé)无风(fēng)险收(shōu)益率有(yǒu)什么区(qū)别(bié)

　　预(yù)期(qī)收益率也(yě)称为 期望(wàng)收(shōu)益(yì)率，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可 实(shí)现 的收(shōu)益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期(qī)债券的年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和(hé)收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司(sī)采用的(de)是 资(zī)本(běn)资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场风(fēng)险(xiǎn) 和(hé)收益(yì)模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也(yě)是至今(jīn)大多数公司(sī)采用的是 资本资产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在(zài)有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期望收益率(lǜ)，是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可(kě)实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合(hé)的(de)预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合的(de)风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出来的 逾期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率是指(zhǐ)投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当(dāng)前预期收益率换算成年(nián)预期(qī)收益率的一种计算(suàn)方法，计算(suàn)公式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化(huà)预期收益=投资金(jīn)额×预期年(nián)化预(yù)期收益率×投(tóu)资期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品(pǐn)，该产品(pǐn)的预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那么你可获(huò)得的(de)预(yù)期预期收(shōu)益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资期限刚好(hǎo)为1年(nián)，那么预期预(yù)期收益的计算方式会更简(jiǎn)单：预期年化(huà)预期收(shōu)益=本(běn)金(jīn)×预期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七日(rì)年(nián)化预期收益率是什么意思(sī)

　　在(zài)实际投资过程(chéng)中，七日年化(huà)预期收(shōu)益率也是(shì)经常遇(yù)到的一(yī)个(gè)概念(niàn)，七日(rì)年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)将7日的平(píng)均(jūn)预期收(shōu)益(yì)水平(píng)换(huàn)算成年化率后得出的预期收益率，常用于(yú)货币基金。

　　七日年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率往往都(dōu)是(shì)浮动的，不代(dài)表未来的年化预期收益率，但可用(yòng)于参考该理(lǐ)财产品的盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预(yù)期年化预期(qī)收益率(lǜ)越高的(de)产(chǎn)品，风险也(yě)越大(dà)。

　　此外，投资(zī)期限越长(zhǎng)的产(chǎn)品(pǐn)，预(yù)期预期(qī)收益率往往也越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于预期年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎(zěn)么算出来的的内容，希(xī)望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn)，投资(zī)需(xū)谨慎。

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